дата публикации: 17.09.2012 года
В российской банковской системе по состоянию на 1 июля 2012 года всего действовало 906 коммерческих банка и 59 небанковских кредитных организаций. Из общего числа кредитных организаций лицензию на осуществление банковских операций имеют 236 российских кредитных организаций с участием нерезидентов. 153 кредитные организации с иностранным капиталом (или 64,8% от их общего количества) находятся в Москве, 12 – в Санкт-Петербурге и остальные (71 организация) расположены в 35 различных субъектах Российской Федерации.
Как правило, российские банки с иностранным капиталом (то есть те банки, в которых доля иностранных инвестиций в уставной капитал составляет 100% или иную существенную величину), называют «иностранные банки». Это связано с тем, что в банковской системе РФ филиалов иностранных банков нет, и единственно возможной формой участия нерезидентов в банковской деятельности в России является наличие доли в уставном капитале банка, созданного по законодательству РФ. Таким образом, зарубежные банки в России функционируют через создание дочерних российских банков – самостоятельных юридических лиц, которые наравне со всеми другими банками обязаны соблюдать единые нормы и требования, установленные для банков России.
Из крупных банков, работающих в России, наиболее известны такие банки со 100% иностранным капиталом, как: Юникредит банк, Росбанк (группа Сосьете Женераль), Райффайзенбанк, Ситибанк, Дойче банк.
Всего в России 76 кредитных организаций из 236 имеют уставный капитал, который на 100% сформирован за счет средств нерезидентов (73 банка и 3 небанковских кредитных организации). Перечень НКО и банков со 100% иностранным капиталом приводится в Таблице 2, прилагаемой к этой статье.
195 кредитных организаций с иностранным участием (82,6% от их общего количества) действуют в форме акционерного общества и 41 кредитная организация (17,4%) в форме общества с ограниченной ответственностью.
Деятельность иностранных банков в РФ осуществляется на оснований лицензий, выданных Банком России: 127 банков с иностранным капиталом (53,8% от их общего количества) осуществляют банковскую деятельность на основании генеральной лицензии, 107 кредитных организаций (45,3%) имеют лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте и 2 кредитные организации (0,9%) – лицензию на осуществление банковских операций только в рублях.
204 иностранных банка из 236 (86,4%) имеют лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, 88 кредитных организаций (37,3%) имеют лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Информацию о лицензиях каждого российского банка можно узнать из статьи Международного Банковского Центра Дистанционного Обучения «Коммерческие банки России. Список банков.»
Общая сумма инвестиций нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций на 1 июля 2012 года составила 341,3 млрд. рублей. За II квартал 2012 года она уменьшилась на 1,2 млрд. рублей (на 0,4%) в основном за счет отчуждения участниками (акционерами) кредитных организаций долей (акций) в пользу резидентов (ОАО Банк ВТБ, ОАО «АК БАРС» БАНК, ОАО Банк ЗЕНИТ, ООО ИКБ «Совкомбанк», ОАО «МДМ Банк», ЗАО АКБ «ЦентроКредит», ОАО АКБ «РОСБАНК», ОАО «МОСКЛИРИНГЦЕНТР», ОАО «Межтопэнергобанк», Банк «Возрождение» (ОАО), ГПБ (ОАО) и отзыва лицензий у ООО КБ «Объединенный банк развития», ОАО «УРАЛЬСКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК», ООО КБ «Сембанк»).
При этом во II квартале 2012 года происходило и отчуждение участниками кредитных организаций долей (акций) в пользу нерезидентов (ОАО «Сбербанк России», АКБ «НРБанк» (ОАО), ОАО «УРАЛСИБ», ОАО Банк «Народный кредит», ЗАО «СтарБанк», ЗАО КБ «Росинтербанк», ОАО «Банк «Санкт-Петербург», «НОМОС-БАНК» (ОАО), АКБ «ОБПИ» (ОАО), Банк «Богородский» (ООО), ОАО МАБ «Темпбанк», ОАО «Таганрогбанк») и увеличение уставных капиталов действующих банков за счет средств нерезидентов (ЗАО АКБ «ТатИнвестБанк», КБ «РМБ» ЗАО, ОАО «Межтопэнергобанк»).
Количество кредитных организаций с иностранным участием
в Российской Федерации на 1 июля 2012 года
Количество кредитных организаций с участием нерезидентов |
||||||
имеющих |
в т. ч. с долей нерезидентов в уставном капитале |
|||||
100% |
от 50 |
от 20 |
от 1 |
менее 1% |
||
Всего в России |
236 |
76 |
41 |
25 |
48 |
46 |
в том числе |
23 |
9 |
14 |
- |
- |
- |
В двадцати трех кредитных организациях с иностранным участием на решения, принимаемые владельцами-нерезидентами, совокупная доля которых в уставных капиталах составляет более 50%, существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации. То есть, несмотря на существенное участие в уставном капитале банка иностранных инвестиций, фактически банк принадлежит и управляется российскими гражданами. При этом, в девяти кредитных организациях со 100-процентным иностранным участием в уставном капитале на принимаемые ими решения существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации. В этой связи сумму иностранных инвестиций в капиталы российских банков, указанную выше (341,3 млрд. рублей) следует скорректировать: общая сумма участия нерезидентов в уставных капиталах действующих кредитных организаций на 1 июля 2012 года без учета нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов РФ, составила 295,3 млрд. рублей.
Динамика количества кредитных организаций с иностранным капиталом в России
с 2005 года по 1 июля 2012 года и изменение размера участия нерезидентов
в уставных капиталах российских кредитных организаций
Таблица 1
Показатель |
на 01.01. 2005 |
на 2006 |
на 2007 |
на 01.01. 2008 |
на 2009 |
на 2010 |
на 2011 |
на 2012 |
на 2012 |
на 2012 |
Количество действующих кредитных организаций (банков и НКО) с иностранным участием, всего |
131 |
136 |
153 |
202 |
221 |
226 |
220 |
230 |
234 |
236 |
profbanking.com | ||||||||||
Совокупный зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций |
380,4 |
444,4 |
566,5 |
731,7 |
881,3 |
1 244,3 |
1 186,2 |
1 214,3 |
1 283,5 |
1 287,0 |
profbanking.com | ||||||||||
Доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банковской системы (%) |
6,19 |
11,15 |
15,90 |
25,08 |
28,49 |
24,53 |
28,10 |
27,70 |
26,69 |
26,52 |
profbanking.com | ||||||||||
Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале без учета участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов РФ (%) |
6,19 |
10,49 |
14,86 |
22,84 |
26,15 |
21,26 |
24,62 |
24,00 |
23,08 |
22,95 |
Полный список действующих в России
НКО и банков со 100-процентным иностранным капиталом
на 1 июля 2012 года
Таблица 2
№ |
Наименование кредитной организации |
Дата регистрации, номер лицензии |
Вид лицензии* |
1 |
Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
22.04.1993 |
ГЛ |
2 |
Акционерный коммерческий банк «Азия Инвест Банк» (закрытое акционерное общество), г. Москва |
30.08.1996 |
4 |
3 |
«АйСиАйСиАй Банк Евразия» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва profbanking.com |
27.05.1998 |
4 |
4 |
Закрытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «АЛЕФ-БАНК», г. Москва |
16.10.1992 |
ГЛ |
5 |
Общество с ограниченной ответственностью «Америкэн Экспресс Банк», г. Москва profbanking.com |
15.12.2005 |
4 |
6 |
Коммерческий Банк «Анелик РУ» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва profbanking.com |
05.09.2003 |
4 |
7 |
«Атлас Банк» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
17.10.2007 |
4 |
8 |
Общество с ограниченной ответственностью «Банк БЦК-Москва», г. Москва profbanking.com |
27.12.2007 |
4 |
9 |
Закрытое акционерное общество «Банк Интеза», г. Москва profbanking.com |
31.12.1992 |
ГЛ |
10 |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
23.04.1993 |
ГЛ |
11 |
ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)», г. Москва profbanking.com |
13.09.1993 |
ГЛ |
12 |
Общeство с ограниченной ответственностью «Банк ПСА Финанс РУС», г. Москва profbanking.com |
13.03.2008 |
4 |
13 |
Закрытое акционерное общество «Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)», г. Москва profbanking.com |
29.05.2006 |
4 |
14 |
Закрытое акционерное общество Банк «Тройка Диалог», г. Москва** profbanking.com |
31.12.2002 |
4 |
15 |
Общество с ограниченной ответственностью «БМВ Банк», г. Химки, Московская область profbanking.com |
17.03.2008 |
4 |
16 |
«БНП ПАРИБА Банк» Закрытое акционерное общество, г. Москва profbanking.com |
28.05.2002 |
4 |
17 |
Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
27.11.1992 |
4 |
18 |
Инвестиционный Банк «ВЕСТА» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва** profbanking.com |
01.06.1993 |
4 |
19 |
Банк «ВестЛБ Восток» (Закрытое Акционерное Общество), г. Москва profbanking.com |
01.03.1995 |
ГЛ |
20 |
Банк «ВРБ Москва» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва profbanking.com |
03.12.2009 |
4 |
21 |
Коммерческий Банк «Гаранти Банк — Москва» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
10.11.1995 |
ГЛ |
22 |
Общество с ограниченной ответственностью «Голдман Сакс Банк», г. Москва profbanking.com |
30.10.2008 |
4 |
23 |
Закрытое акционерное общество «Данске банк», г. Санкт-Петербург profbanking.com |
28.11.1996 |
4 |
24 |
Закрытое акционерное общество «Денизбанк Москва», г. Москва profbanking.com |
15.06.1998 |
4 |
25 |
«Джей энд Ти Банк» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
21.09.1994 |
4 |
26 |
Коммерческий банк «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва |
26.10.1993 |
ГЛ |
27 |
Открытое акционерное общество коммерческий банк «ДНБ Банк», г. Мурманск profbanking.com |
24.12.1990 |
ГЛ |
28 |
«Дойче Банк» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
17.04.1998 |
ГЛ |
29 |
Открытое акционерное общество «Евразийский банк», г. Москва profbanking.com |
27.11.1990 |
ГЛ |
30 |
«Зираат Банк (Москва)» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
01.11.1993 |
ГЛ |
31 |
Закрытое Акционерное Общество «Инвестиционный Банк Кубани», г. Краснодар profbanking.com |
12.04.1999 |
4 |
32 |
«ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), г. Москва profbanking.com |
13.09.1993 |
ГЛ |
33 |
Закрытое акционерное общество «ИШБАНК», г. Москва profbanking.com |
01.06.1994 |
ГЛ |
34 |
Коммерческий банк «КАПИТАЛ-МОСКВА» (Закрытое акционерное общество), г. Москва** profbanking.com |
13.04.1994 |
4 |
35 |
Закрытое акционерное общество «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)», г. Москва profbanking.com |
10.12.1998 |
ГЛ |
36 |
«Коммерческий банк Индии» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
5.11.2003 |
4 |
37 |
Закрытое акционерное общество «Королевский Банк Шотландии», г. Москва profbanking.com |
26.10.1993 |
ГЛ |
38 |
Закрытое акционерное общество «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк», г. Санкт-Петербург profbanking.com |
24.12.1991 |
ГЛ |
39 |
«Банк «МБА-МОСКВА» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
24.01.2002 |
ГЛ |
40 |
«Мерседес-Бенц Банк Рус» Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва profbanking.com |
19.07.2007 |
4 |
41 |
Закрытое акционерное общество «Мидзухо Корпорэйт Банк (Москва)», г. Москва profbanking.com |
15.01.1999 |
4 |
42 |
Закрытое акционерное общество «Мир Бизнес Банк», г. Москва profbanking.com |
30.01.2002 |
4 |
43 |
Общество с ограниченной ответственностью «Морган Стэнли Банк», г. Москва profbanking.com |
8.06.2005 |
4 |
44 |
Коммерческий банк «Москоммерцбанк» (открытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
11.04.2001 |
4 |
45 |
Закрытое акционерное общество «Натиксис Банк», г. Москва profbanking.com |
17.01.2002 |
4 |
46 |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Национальный стандарт», г. Москва** |
02.10.2002 |
4 |
47 |
Открытое Акционерное Общество «НБК-Банк», г. Москва profbanking.com |
05.02.1996 |
4 |
48 |
Открытое акционерное общество «Промсвязьбанк», г. Москва** profbanking.com |
12.05.1995 |
ГЛ |
49 |
Закрытое акционерное общество «Райффайзенбанк», г. Москва profbanking.com |
10.06.1996 |
ГЛ |
50 |
Коммерческий банк «Рента-Банк» (Открытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
22.09.1994 |
1 |
51 |
Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк» (открытое акционерное общество), г. Москва** profbanking.com |
19.10.1994 |
ГЛ |
52 |
«РУНЭТБАНК» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
11.05.1994 |
4 |
53 |
Открытое акционерное общество «Сведбанк», г. Москва profbanking.com |
01.09.1994 |
4 |
54 |
Коммерческий Банк «Свенска Хандельсбанкен» (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
06.05.2005 |
4 |
55 |
Закрытое акционерное общество коммерческий банк «Ситибанк», г. Москва profbanking.com |
01.11.1993 |
ГЛ |
56 |
Закрытое акционерное общество «Сумитомо Мицуи Рус Банк», г. Москва profbanking.com |
07.04.2009 |
4 |
57 |
Открытое акционерное общество «СЭБ Банк», г. Санкт-Петербург profbanking.com |
15.03.1995 |
4 |
58 |
«Тинькофф Кредитные Системы» Банк (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
28.01.1994 |
4 |
59 |
Закрытое акционерное общество «Тойота Банк», г. Москва profbanking.com |
03.04.2007 |
4 |
60 |
Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество), г. Москва profbanking.com |
30.08.2007 |
4 |
61 |
Общество с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Транспортный инвестиционный банк», г. Москва** profbanking.com |
22.03.1995 |
4 |
62 |
Закрытое акционерное общество «Ури Банк», г. Москва profbanking.com |
18.10.2007 |
4 |
63 |
Коммерческий Банк «Финансовый стандарт» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва** |
03.12.1990 |
4 |
64 |
Открытое акционерное общество «Флексинвест Банк», г. Москва profbanking.com |
06.09.1994 |
4 |
65 |
Общество с ограниченной ответственностью «Фольксваген Банк РУС», г. Москва profbanking.com |
02.07.2010 |
4 |
66 |
Закрытое акционерное общество «Фора-Оппортюнити Русский Банк», г. Нижний Новгород profbanking.com |
24.06.2005 |
4 |
67 |
Общество с Ограниченной Ответственностью Коммерческий Банк «Хелленик Банк», г. Москва profbanking.com |
16.02.2009 |
4 |
68 |
Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк», г. Москва profbanking.com |
19.06.1990 |
ГЛ |
69 |
«Эйч-эс-би-си Банк (РР)» (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва profbanking.com |
23.04.1996 |
ГЛ |
70 |
Общество с ограниченной ответственностью «Ю Би Эс Банк», г. Москва profbanking.com |
09.03.2006 |
4 |
71 |
Коммерческий банк «ЮНИАСТРУМ БАНК» (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва profbanking.com |
31.03.1994 |
ГЛ |
72 |
Закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк», г. Москва profbanking.com |
20.10.1989 |
ГЛ |
73 |
Акционерный коммерческий банк «ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА» (Закрытое акционерное общество), г. Москва |
01.11.1993 |
ГЛ |
74 |
Общество с ограниченной ответственностью «Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток», г. Москва profbanking.com |
01.03.1994 |
РНКО |
75 |
Небанковская кредитная организация «Евроинвест» (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва |
05.11.2001 |
РНКО |
76 |
Небанковская кредитная организация «Расчетная палата Самарской валютной межбанковской биржи» — закрытое акционерное общество, г. Самара** profbanking.com |
26.12.1997 |
РНКО |
* Расшифровка кодов к графе «Вид лицензии»:
1 — лицензия на право совершения операций только в рублях;
4 — лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (без ограничения иностранных банков — корреспондентов);
ГЛ — генеральная лицензия;
ДМ — право на работу с драгметаллами (лицензия, разрешение);
безФ — отсутствует лицензия на работу с физическими лицами;
РНКО — лицензия для расчетных небанковских кредитных организаций.
** Кредитные организации, в которых на решения, принимаемые участниками-нерезидентами (совокупная доля которых в уставном капитале составляет более 50%), существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации.
Рейтинг статьи
При цитировании, перепечатке и использовании материалов
с сайта Банковской бизнес-школы ПрофБанкинг
соблюдение Условий и гиперссылка на сайт ProfBanking.com обязательна.