Вот так будет выглядеть Ваше удостоверение (нажмите для увеличения)
Баланс банка должен отражать достоверный результат деятельности. По балансовым данным оценивает состояние кредитной организации Банк России, а также банки-контрагенты. Баланс несет информацию и для собственников бизнеса. Баланс – это вершина бухгалтерского учета; отчет, который составляется по итогам всех проведенных операций, отражает качество активов, просроченную задолженность, резервы, структуру и распределение привлеченных средств, доходы и расходы. Нужно уметь не только составлять баланс и понимать принципы бухучета в банке, в которых много особенностей, но и уметь прочитать баланс: понять общую картину, обратить внимание на детали, оценить ликвидность, динамику различных показателей, проанализировать результат и постараться отыскать завуалированные банком тревожные признаки. Это задача непростая.
Будем учиться читать баланс.
Существуют правила чтения баланса: на что обратить внимание сначала, что с чем сравнить, что нужно проверить, на что можно не отвлекаться. Банковская деятельность очень сложная, она несёт множество рисков, и, к сожалению, далеко не все показатели можно рассчитать, имея перед собой только баланс или другие открытые формы банковской отчетности. Более того, не секрет, что некоторые кредитные организации стараются улучшить свои балансовые показатели за счет проведения специальных дополнительных сделок или даже простым искажением реально получившихся сумм. Тем не менее, даже в этих ситуациях можно попробовать сделать анализ и выявить проблемы.
На этом курсе мы поговорим о составлении баланса банка, сделаем его в полностью ручном режиме, чтобы «почувствовать» каждую цифру, чтобы понять, к какому результату приводят те или иные бухгалтерские проводки. А затем мы познакомим Вас с приемами, которые позволят Вам самостоятельно оценить баланс «в первом приближении».
Вы сможете дать характеристику банка, основываясь на его балансовых данных.
Сориентировавшись в длинной веренице остатков по счетам, Вы научитесь выделять главное среди всех этих данных и акцентировать на главном своё внимание. Вы сможете составить подробный рассказ о банке, глядя на его баланс и отчет о финансовых результатах. Вы увидите основные операции банка, его важных клиентов, способы получения доходов, масштаб бизнеса, и, рассматривая деятельность банка в динамике, сможете рассчитать ряд показателей, которые продемонстрируют положительные перемены и негативные тенденции в работе банка.
Но остановиться на анализе баланса было бы ошибкой. В современном мире аналитик не имеет права полагаться только на бухгалтерскую отчетность: нужен комплексный взгляд на банк, на его владельцев, на поведение клиентов, на информационный фон вокруг банка. Поэтому мы продвинемся дальше и научимся делать финансовый анализ деятельности кредитных организаций, учитывая максимально возможное число факторов.
Мудрый взгляд на финансовую отчетность
с учётом всей иной имеющейся информации.
Весь материал в экспресс-курсе «Банковский аналитик» преподносится в понятной и доступной форме, без использования сложного для восприятия языка, и основан на реальных современных данных российских коммерческих банков. Подача материала построена таким образом, чтобы изучать курс было действительно легко и интересно.
На протяжении обучения Вас будет сопровождать преподаватель, который будет проверять Ваши выполненные работы и контролировать сдачу тестов, а также отвечать на все Ваши вопросы по теме обучения. В конце курса мы составим с Вами полноценное аналитическое заключение по одному из действующих в РФ банков, используя всю официальную информацию, отчетность, данные о бенефициарных владельцах, масштаб и географию деятельности банка, выявим ключевую особенность банка, найдем его сильные и слабые стороны, выразим МНЕНИЕ о его финансовом состоянии.
Изучайте банковское дело дистанционно – это современный, удобный и практичный способ получения актуальных знаний!
ПрофБанкинг создаёт учебные программы по банковскому делу только для дистанционного обучения. Вы учитесь в удобном для Вас темпе и в удобное время, имеете возможность повторять уроки. Таким образом, затраченное каждым слушателем время на обучение – индивидуально. В программе курса мы указываем время в академических часах по утвержденному стандарту.
Продолжительность курса «Банковский аналитик» – 72 академических часа.
Доступ курсу после оплаты предоставляется на срок 30 дней.
Стоимость курса – 19 200 руб.
Учебная программа экспресс-курса «Банковский аналитик»
№ темы
Тема
Количество академических часов
1.
Размер банковской системы России. Сущность банковской лицензии. Типы лицензий на совершение банковских операций. Рейтинг банков и НКО по величине активов.
4 часа
2.
План счетов коммерческого банка. Активные и пассивные счета. Счета без признака счета. Парные счета. Особенности отражения в учете отдельных операций банка (ОВП и валютная переоценка, переоценка ценных бумаг, отложенные налоговые активы и обязательства, ведение доходных и расходных счетов, сальдирование доходных и расходных счетов с целью отражения прибыли и убытка, подготовка к утверждению годового отчета, реформация баланса).
10 часов
3.
Резервы на возможные потери. Смысл их создания. Регулирование резерва. Капитал и обязательные нормативы. ФОР. Формы банковской отчетности. Основные нормативные акты, регулирующие бухгалтерский учет и отчетность банка.
10 часов
4.
Типы балансов банка. Составление баланса банка на простом примере.
4 часа
5.
ВСП банка. Расчеты между головным офисом кредитной организации и ее филиалами. Расчеты между филиалами кредитной организации. Особенности отражения этих операций в учете. Баланс филиала. Сводный баланс банка.
4 часа
6.
Основы анализа баланса банка. Анкета банка. Подготовка аналитической справки по реально действующему банку.
Агрегированный баланс. Анализ актива баланса. Анализ пассива баланса. Рассмотрение балансов банка в динамике. Показатели деятельности банка. Рентабельность активов, рентабельность капитала.
12 часов
7.
Комплексный анализ банка на базе всех имеющихся данных. Источники информации. Отчетность банка, находящаяся в открытом доступе, и помогающая характеризовать деятельность банка. Анализ оборотов по счетам.
Деятельность банка в динамике за несколько отчетных периодов. Ликвидность. Счета, остатки на которых говорят о проблемах банка. Выявление негативных тенденций. Расчет коэффициентов для оценки финансового положения банка. Стоп-сигналы. Инсайдерская информация.
Написание аналитического заключения по одному из действующих банков.
Общие рекомендации ПрофБанкинг по методике совершенствования анализа банковской отчетности.
13 часов
8.
Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, решению задач, прохождению промежуточных тестов.
8 часов
9.
Итоговый тест.
6 часов
10.
Для слушателей, успешно сдавших тест: выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.
1 час
Всего
72 ак.ч.
Курс идеально Вам походит, если Вам нужны навыки чтения баланса коммерческого банка, умение сделать несложный анализ его деятельности и главные выводы по доступным формам отчетности.
Отличный курс для старта карьеры в должности банковского аналитика.
Для обучения на этом курсе Вы должны хорошо знать основы бухгалтерского учета в банке, порядок проведения расчетов в рублях и иностранной валюте, понимать сущность банковских операций и других сделок, разрешенных банкам для проведения. Данный курс в сжатой форме научит Вас принципам анализа баланса российских банков и их другой отчетности, находящейся в открытом доступе. Эти знания будут прекрасным дополнением для тех, кто окончил наш курс «Банковское дело: 15 шагов к успеху».
учиться интересно! Информация преподносится в различных формах: текстовой, табличной, приводятся примеры документов, жизненные задачи, вопросы для логического размышления; все нормативные акты по теме курса находятся в свободном доступе в Банковской библиотеке; для контроля полученных знаний после каждой темы курса есть промежуточные тесты, которые можно сдавать несколько раз, чтобы добиться верности всех ответов; преподаватель проверяет правильность Ваших ответов, дает свои рекомендации и разъясняет сложные моменты; в течение обучения Вы можете без ограничений обращаться к преподавателю-автору курса, и на все Ваши вопросы в рамках программы курса преподавателем будут даны грамотные развернутые ответы; в конце курса сдается итоговый тест, при успешном прохождении которого выдается Удостоверение о повышении квалификации, при этом успешной сдачей теста считается результат от 75% и выше; Ваше Удостоверение навсегда сохраняется в базе Высшей банковской школы ПрофБанкинг. Подлинность Удостоверения и факт его выдачи можно проверить онлайн на странице: www.profbanking.com/valid.html; ProfBanking предоставляет правильные ответы на каждый вопрос итогового банковского теста с комментариями профессионала для полного понимания слушателем предложенной тематики. Ответы на банковский тест доступны пользователям, успешно его сдавшим.
ПрофБанкинг – учитесь с удовольствием!
Как пройти банковский курс «Банковский аналитик»? Зарегистрируйтесь на сайте, нажмите кнопку Подписаться и оплатить в верхней части этой страницы, затем добавьте курс в Корзину и оплатите его. Курс будет доступен из Личного кабинета сразу после оплаты.
Короткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!
Что такое БИК?
дата ответа: 03.07.2018
Банковский идентификационный код (БИК) является элементом банковских реквизитов и представляет собой уникальный для каждого участника расчетов в рамках платежной системы Банка России девятизначный номер, который сформирован следующим образом:
Существуют правила чтения баланса: на что обратить внимание сначала, что с чем сравнить, что нужно проверить, на что можно не отвлекаться. Банковская деятельность очень сложная, она несёт множество рисков, и, к сожалению, далеко не все показатели можно рассчитать, имея перед собой только баланс или другие открытые формы банковской отчетности. Более того, не секрет, что некоторые кредитные организации стараются улучшить свои балансовые показатели за счет проведения специальных дополнительных сделок или даже простым искажением реально получившихся сумм. Тем не менее, даже в этих ситуациях можно попробовать сделать анализ и выявить проблемы.
учиться интересно! Информация преподносится в различных формах: текстовой, табличной, приводятся примеры документов, жизненные задачи, вопросы для логического размышления;
