Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 29.04.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Разъяснения по Положению ЦБ РФ № 395-П

 

Разъяснения по Положению ЦБ РФ № 395-П

 

Перейти на главную страницу раздела

Вопрос: Кредитная организация (далее - «Банк») обращается с просьбой о разъяснении порядка применения Положения № 395-П от 28 декабря 2012 года «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (далее - «Положение № 395-П»). Банк планирует привлечь субординированный заем в иностранной валюте, соответствующий требованиям Положения № 395-П, от компании TCS Finance Limited. В рамках данной сделки:

1. В соответствии с подпунктом 3.1.8.1.2 Положения № 395-П, договор субординированного займа будет содержать условие о том, что, если у Банка возникли основания, определяемые в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения № 395-П, (i) невыплаченные проценты не возмещаются и не накапливаются за счет прекращения полностью либо частично обязательства Банка по выплате сумм начисленных процентов по субординированному займу, и (ii) убытки Банка покрываются за счет прекращения полностью либо частично обязательства Банка по возврату суммы основного долга по субординированному займу.

При этом Банк не предполагает включать в договор субординированного займа условие о конвертации субординированного займа в обыкновенные акции, поскольку, по мнению Банка, включение данного условия не является обязательным по следующим причинам: (i) подпункт 3.1.8.1.2 Положения № 395-П предусматривает альтернативу между содержащимися в нем условиями о прекращении обязательств и конвертации, поскольку разделяет их союзом «и(или)» и (ii) в Положении № 395-П отсутствует порядок применения условий о прекращении обязательств и конвертации при их одновременном наличии в договоре субординированного займа, в силу чего включение в договор обоих условий может привести к конфликту положений договора и создать риск невозможности его исполнения.

Просим Вас разъяснить правильность толкования Банком подпункта 3.1.8.1.2 Положения № 395-П и подтвердить, что (i) Положение № 395-П дает Банку возможность выбрать механизм (прекращение обязательств или конвертацию), за счет которого обеспечивается использование субординированного займа для устранения оснований, определяемых в соответствии с абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения № 395-П, и (ii) отсутствие в договоре субординированного займа условия о конвертации не является препятствием для включения такого субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка в соответствии с требованиями Положения 395-П. (Дата ответа ЦБ РФ 15 ноября 2013 г.)

Ответ: Департамент банковского регулирования (далее – ДБР) рассмотрел обращение Кредитной организации (далее – Банк) от 25.10.2013 относительно порядка применения Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (далее – Положение № 395-П) в части определения условий субординированных долговых инструментов и с учетом положений Указания Банка России от 25.10.2013 № 3096-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (далее – Указание № 3096-У), проходящего в настоящий момент процедуры государственной регистрации в Минюсте РФ, сообщает следующее.

ДБР полагает возможным согласиться с позицией Банка относительно предусмотренной Положением № 395-П возможности кредитной организации выбрать механизм (прекращение обязательств и (или) конвертацию), за счет которого обеспечивается использование инструмента в полном объеме. При этом отмечаем, что включение в договор субординированного долгового инструмента условия, связанного с механизмом конвертации данного инструмента в обыкновенные акции (доли) является необходимым в случае, если договором предусмотрена его конвертация в обыкновенные акции (доли) кредитной организации (абз. 11 подпункта 3.1.8.1.2 Положения № 395-П). При отсутствии в договоре субординированного долгового инструмента условия о конвертации в обыкновенные акции (доли) включение в договор условий, установленных в абзацах десятом, пятнадцатом, шестнадцатом подпункта 3.1.8.1.2 Положения № 395-П, возможно не осуществлять.  

Программа обучения Образование Банковское дело Обучение Курсы


Previous Next

Банковские новости

28 апреля 2017 года

ЦБ РФ отозвал лицензии у «Владпромбанка», КБ «МСБ» и Банка «СИБЭС», а также ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов АКБ «Спурт»

 

Пятница перед первомайскими праздниками принесла четырем банкам и их клиентам совсем не праздничное настроение. Сегодня отозваны лицензии на осуществление банковских операций у трех коммерческих банков:

1) Общество с ограниченной ответственностью «Владимирский промышленный банк»  (номер лицензии – 870, сокращенное наименование – ООО «Владпромбанк», г. Владимир, 287-е место в банковской системе РФ по величине активов);

2) Банк «СИБЭС» (АО)  (номер лицензии – 208, г. Омск, 352-е место в банковской системе РФ по величине активов);

3) Коммерческий банк «Международный строительный банк» (Общество с ограниченной ответственностью)  (номер лицензии – 3484, сокращенное наименование – КБ «МСБ» (ООО), г. Москва, 423-е место в банковской системе РФ по величине активов).

В банки назначены временные администрации.

Новости ПрофБанкинг

26 апреля 2017 года

Консультации по банковскому делу от специалистов ПрофБанкинг

 

Консультации по банковскому делу от специалистов ПрофБанкинг

Посетители нашего сайта, а также выпускники наших курсов часто обращаются к нам с просьбой помочь в решении того или иного банковского вопроса, в том числе желая сохранить возможность общения с преподавателем после окончания обучения и получать поддержку при возникновении сложных ситуаций на рабочем месте. В этой связи мы приняли решение открыть новый раздел «Помощь и консультации по банковскому делу», через форму обратной связи в котором любой зарегистрированный пользователь сайта может обратиться к нашим специалистам с вопросом на банковскую тему. После получения вопроса мы в самый сжатый срок оценим возможность дать обстоятельный ответ и отправим обратившемуся пользователю письмо с указанием стоимости услуги и срока, в течение которого будет подготовлена письменная консультация, сопровождаемая ссылками на действующие нормативные акты и иные официальные источники информации.

Банковские новости

23 апреля 2017 года

24 апреля вступит в силу Приказ Минфина об ОФЗ для физлиц

 

24 апреля 2017 года вступает в силу Приказ Минфина России от 15 марта 2017 года № 38н «Об утверждении Условий эмиссии и обращения облигаций федерального займа для физических лиц», которым определен круг владельцев облигаций, порядок их размещения и погашения, а также порядок предъявления ОФЗ к досрочному выкупу и ограничения на совершение сделок с облигациями, которых довольно много…

Банковские новости

10 апреля 2017 года

Не так страшен Уголовный кодекс, как ЦБ РФ

 

Сегодня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (сокращенное наименование – КБ «РЭБ» (АО), 92-е место в банковской системе Российской Федерации, номер лицензии – 2211, Москва). Впервые в пресс-релизе регулятора упомянут Уголовный кодекс и сказано, что ЦБ РФ направит материалы в СК для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса РФ «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»*. Тем не менее, устрашающая фраза в пресс-релизе, являясь таковой для других банков, не так опасна для клиентов РОСЭНЕРГОБАНКА, непричастных к возможному нарушению банком разных норм и правил, как сам факт отзыва лицензии.

Банковские новости

10 апреля 2017 года

05 мая 2017 года вступят в силу поправки в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

 

05 мая 2017 года вступят в силу поправки, внесенные Федеральным законом от 03.04.2017 № 59-ФЗ в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым устанавливаются ограничения по переводу денежных средств без открытия банковского счета в случае введения иностранным государством запретов в отношении российских платежных систем. СМИ уже анонсировали эти поправки как «закон, запрещающий отправлять деньги на Украину».

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Профессиональная аттестация «Банки и банковская де…

Бесплатные тесты по банковскому делу

Банковские тесты   Профессиональная аттестация «Банки и банковская деятельность в РФ»   Тест касается общих вопросов по совершению банковских операций, лицензированию, открытию банками филиалов, по нормативному регулированию банковской деятельности, общему порядку безналичных расчетов. Пройдит...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Указание Банка России от 23.04.2015 № 3627-У «Об у…

7. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Производные финансовые инструменты.

Указание Банка России от 23.04.2015 № 3627-У «Об условиях и порядке аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка»

3627-У – определяет условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в сфере деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ, в сфере клиринговой дея...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Приходно-расходный кассовый ордер (форма 0402007)

Бухгалтерские и кассовые документы банка

Приходно-расходный кассовый ордер (форма 0402007) – банковский кассовый документ, состоящий из двух частей: приходной части и расходной части. Операции по перевозке наличных денег между кредитной организацией и её внутренним структурным подразделением (ВСП) могут оформляться приходно-расходными ка...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Сколько всего наличных рублей выпущено в России?

Блиц-ответ

Сколько всего наличных рублей выпущено в России? дата ответа: 23.03.2017   Согласно Федеральному закону № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег (рублей) и организует наличное денежное обращение. Банкноты и монет...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

О правилах осуществления перевода денежных средств (ответы на вопросы по Положению № 383-П)

Вправе ли банк применять банковский ордер при осущ…

Вопрос: Вправе ли банк применять банковский ордер при осуществлении перевода денежных средств в иностранной валюте с одного банковского счета клиента на другой?

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «ОТП Банк»

ОАО «Сбербанк России»

Компания ИНВЕРСИЯ

ЗАО «Тойота Банк»

ОАО «Невский банк»

Компания «Синимекс»

ОАО «Газпромбанк»

Компания «Диасофт»

ЗАО Аплана

ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК

Аудиторская компания ООО «ОРБИТА-АУДИТ»

ОАО «Меткомбанк»

ОАО «АЛЬФА-БАНК»

Группа компаний ЛАНИТ

Банк Софт Системс

ОАО «БИНБАНК»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook