732-П – устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России (ПС БР), порядок взаимодействия между Банком России и участниками платежной системы Банка России, порядок осуществления перевода денежных средств в ПС БР и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Банка России, порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами. Положение № 732-П касается сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей (СБП), в том числе устанавливает максимальную сумму одного перевода по СБП. Помимо этого, Положение 732-П устанавливает структуру БИК.
Виакадемия размещает Положение № 732-П вместе с Альбомом распоряжений, применяемых в платежной системе Банка России. Зарегистрированные пользователи сайта могут бесплатно скачать оба документа.
Всё о хождении денег – в уникальном курсе
«Банковский специалист широкого профиля».
Посмотрите отзывы об обучении!
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России»
Официальные реквизиты документа:
Альбом распоряжений о переводе денежных средств, применяемых в платежной системе Банка России
161-ФЗ – закон о национальной платежной системе устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
Подпишись на банковский телеграм-канал: t.me/profbanking
чтобы быть в курсе всех изменений и узнавать о том,
о чём по ряду причин мы на сайте написать не можем
Официальные реквизиты нормативного акта:
Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 25.12.2018 № 5039-У «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств уведомлений о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств»
Официальные реквизиты документа:
Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
103-ФЗ – закон о приеме платежей от физических лиц платежными агентами-не банками. Закон касается банков в части открытия таким платежным агентам специального банковского счета, который подлежит открытию на балансовом счете № 40821, и интересен банковским специалистам с учетом норм указания Центрального банка № 47-Т от 07.04.2011 «О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц».
Официальные реквизиты нормативного акта:
Федеральный закон № 103-ФЗ от 03.06.2009 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 30.10.2023 № 6589-У «О ведении Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации и лиц, указанных в части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 указанного Федерального закона»
Официальные реквизиты документа:
Письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011 «О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц»
Информация Банка России от 22.05.2012 к 161-ФЗ и 103-ФЗ – ЦБ РФ дает ответы на некоторые вопросы, касающиеся применения отдельных норм Федеральных законов «О национальной платежной системе» и «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».
Официальные реквизиты нормативного акта:
Информация Банка России от 22.05.2012 «Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Информация Банка России от 13.03.2013 «Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона № 161-ФЗ и Федерального закона № 103-ФЗ»
166-Т – ЦБ РФ разъясняет, что кредитные организации вправе осуществлять банковскую операцию по переводу денежных средств, получателем по которому может являться поставщик или управомоченное им лицо, в том числе платежный агент, при условии указания физическим лицом в распоряжении о переводе денежных средств поставщика или управомоченного им лица в качестве получателя средств. Указанный перевод денежных средств осуществляется кредитной организацией на банковский счет поставщика или его управомоченного лица, не являющийся специальным банковским счетом.
Официальные реквизиты документа:
Письмо ЦБ РФ от 21.11.2011 № 166-Т «По вопросам применения законодательства о национальной платежной системе»
2694-У – в соответствии с законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор электронных денежных средств обязан уведомить Банк России о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств не позднее 10 рабочих дней со дня первого увеличения остатка электронных денежных средств. Данным Указанием ЦБ РФ вводит порядок такого уведомления и форму Уведомления о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 14.09.2011 № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств»
99-Т – Банк России доводит до сведения информацию о применении норм Федерального закона от 03 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» в связи с принятием Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Официальные реквизиты документа:
Письмо ЦБ РФ от 7 июля 2011 г. № 99-Т «О требованиях законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе»
107н – правила заполнения платежных поручений в бюджет. Приказ № 107н содержит подробную инструкцию о том, как заполнить платежное поручение в бюджет, в том числе как правильно заполнить платежное поручение по налогам, по штрафам, в ПФР, в ФСС, госпошлине, таможенным платежам. Этот нормативный акт содержит правила заполнения платежного поручения с указанием значений, которые необходимо указывать в различных полях расчетных документов.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Приказ Минфина РФ от 12.11.2013 № 107н «Об утверждении правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации»
Официальные реквизиты документа:
Разъяснения ФНС о порядке указания УИН при заполнении распоряжений о переводе денежных средств в счет уплаты налогов (сборов) в бюджетную систему Российской Федерации
Официальные реквизиты документа:
Информационное письмо Банка России от 21.06.2017 № ИН-017-45/31 «Об обеспечении реализации прав лиц, исполняющих обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и страховых взносов за плательщика таких платежей»
97-Т – ЦБ РФ разъясняет, что инкассовые поручения от лизингодателя к счету лизингополучателя в пределах сумм просроченных лизинговых платежей предъявляются в банк согласно закону «О финансовой аренде (лизинге)» и не требуют дополнительного отражения в договоре банковского счета. Тем не менее, банку следует убедиться в наличии подтверждающих документов: получателем средств могут быть представлены в банк договор лизинга и документы о неперечислении лизингополучателем лизинговых платежей более двух раз подряд по истечении установленного договором лизинга срока платежа, содержащие сведения о сумме просроченных лизинговых платежей.
Несмотря на то, что Положение 383-П отменено в связи с заменой его Положением 762-П, разъяснения этого Письма могут применяться и сегодня.
Официальные реквизиты документа:
Письмо ЦБ РФ от 21 мая 2013 года № 97-Т «По вопросам применения пункта 7.4 Положения Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
2695-У – оператор по переводу электронных денежных средств при оказании услуг по переводу электронных денежных средств обязан обеспечить бесперебойность осуществления перевода электронных денег в соответствии нормами данного Указания. Для организации деятельности, связанной с обеспечением бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств, оператор по переводу электронных денежных средств должен утвердить соответствующие внутренние документы.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 14 сентября 2011 г. № 2695-У «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств»
2814-У – Банк России устанавливает значение переводов денежных средств, осуществляемых в течение трех месяцев подряд между банковскими счетами не менее трех операторов по переводу денежных средств, в размере 1,5 млрд. рублей, при превышении которого оператор по переводу денежных средств, у которого открыты эти банковские счета, обязан обеспечить направление в Банк России заявление о регистрации оператора платежной системы.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России № 2814-У от 02.05.2012 «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы»
4443-У – Банк России устанавливает значения критериев, при соответствии которым платежная система признается системно значимой и/или социально значимой.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 03.07.2017 № 4443-У «Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой»
2832-У – Указание устанавливает особенности правил платежных систем, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 09.06.2012 № 2832-У «Об особенностях правил платежных систем, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах»
2836-У – требованиями Банка России к финансовой устойчивости расчетного центра системно значимой платежной системы являются: для банков-участников ССВ – соответствие требованиям закона № 177-ФЗ, для иных банков и РНКО – соблюдение обязательных нормативов, а также соблюдение требований Положения ЦБ РФ № 379-П.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 19.06.2012 № 2836-У «Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе»
2863-У – указание устанавливает особенности оформления платежных поручений клиентами, которые в установленных законодательством РФ случаях по условиям своей деятельности не раскрывают информацию о своих платежах.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 13.08.2012 № 2863-У «Об особенностях оформления платежных поручений по отдельным операциям»
2945-У – устанавливает порядок составления и применения банковского ордера в качестве расчетного документа.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России № 2945-У от 24.12.2012 «О порядке составления и применения банковского ордера»
2946-У – устанавливает порядок работы кредитных организаций с распоряжениями о переводе денежных средств в рублях при изменении реквизитов банков (наименования, места нахождения, БИК, номера корреспондентского счета, счета межфилиальных расчетов) и/или номера банковского счета клиента. Указание № 2946-У распространяется на распоряжения, ожидающие акцепта, не исполненные в срок по причине недостаточности денег на банковском счете клиента или корсчетах банка, на распоряжения, составленные взыскателями, на распоряжения, ожидающие разрешения на проведение операций. Исполнение распоряжений (полное или частичное) в соответствии с новыми реквизитами осуществляется банком-плательщиком платежным ордером.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 24.12.2012 № 2946-У «О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов банков, их клиентов»
ИН-04-45/84 – в целях повышения осведомленности физических лиц об особенностях использования электронных денежных средств (ЭДС) и совершения операций с ними Банк России рекомендует проводить кредитным организациям работу, направленную на информирование клиентов об особенностях оказания услуг по переводу электронных денег с использованием прилагаемой к Письму Памятки «Об электронных денежных средствах».
О том, что такое электронные деньги,
и как устроен их учет со стороны банка,
Вы узнаете, пройдя наш флагманский курс по банковскому делу
Официальные реквизиты документа:
Информационное письмо Банка России от 26.10.2021 № ИН-04-45/84 «О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об использовании электронных денежных средств клиентами – физическими лицами»
422-П – ЦБ РФ на основании закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» устанавливает порядок признания платежной системы национально значимой платежной системой. Оператор платежной системы в целях признания Банком России её национально значимой платежной системой направляет в ЦБ РФ заявление по форме, приводящейся в Положении, а также документы, предусмотренные Положением.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение ЦБ РФ от 11.06.2014 года № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой»
423-П – устанавливает порядок исчисления, внесения обеспечительного взноса оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, и возврата обеспечительного взноса. Обеспечительный взнос вносится оператором платежной системы на счет в ЦБ РФ в рублях в размере суммы переводов денежных средств, осуществленных на территории РФ в течение двух календарных дней.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение ЦБ РФ от 12.06.2014 № 423-П «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами»
3280-У – устанавливает порядок информирования оператором платежной системы Банка России, участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 11.06.2014 № 3280-У «О порядке информирования оператором платежной системы Банка России, участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры»
3342-У – устанавливает требования к информационным технологиям, используемым операторами услуг платежной инфраструктуры , для целей признания платежной системы национально значимой платежной системой.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 25 июля 2014 г. № 3342-У «О требованиях к информационным технологиям, используемым операторами услуг платежной инфраструктуры, для целей признания платежной системы национально значимой платежной системой»
3439-У – критерии и порядок признания кредитной организации значимой на рынке платежных услуг. Реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг, размещен на официальном сайте Банка России.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 6 ноября 2014 г. № 3439-У «О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг»
ОД-568 – стандарт Банка России о финансовых сообщениях в НПС. Стандарт содержит основные цели внедрения, принципы и рекомендации по использованию единых правил составления финансовых сообщений для осуществления переводов денежных средств в национальной платежной системе. Стандарт рекомендован к использованию организациями при направлении финансовых сообщений, связанных с переводом денежных средств на территории Российской Федерации.
Официальные реквизиты документа:
Приказ Банка России от 03.03.2017 № ОД-568 «О введении в действие стандарта СТО БР НПС-1.0-2017 Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Общие положения»
ОД-1488 – утверждена Политика управления платежной системой Банка России (ПС БР). Политика устанавливает общие подходы к управлению ПС БР, обеспечивающие осуществление Банком России деятельности оператора ПС БР в соответствии с требованиями федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Официальные реквизиты документа:
Приказ Банка России от 15.07.2021 № ОД-1488 «О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России и об отмене приказа Банка России от 31 июля 2017 года N ОД-2161»
607-П – устанавливает требования к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы (БФПС), показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков. Согласно Положению № 607-П оператор платежной системы должен определять и соблюдать порядок обеспечения БФПС, который включает управление рисками в платежной системе, управление непрерывностью функционирования платежной системы, организацию взаимодействия оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры (УПИ) и участников платежной системы по обеспечению БФПС, а также контроль за соблюдением операторами УПИ и участниками платежной системы порядка обеспечения БФПС. Оператор платежной системы должен определять в соответствии с требованиями, предусмотренными в Приложении 1 к 607-П, показатели П1, П2, П3, П4 и П5. Помимо этого, оператор платежной системы должен составлять профили рисков в соответствии с Приложением 2 к 607-П и актуализировать их не реже одного раза в год.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 03.10.2017 № 607-П «О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков»
638-П – устанавливает порядок оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России 28.03.2018 № 638-П «О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России»
ММВ-7-2/460@ – устанавливает формы различных запросов, которые могут направляться налоговым органом в банк в электронной форме (справки о наличии счетов, справки об остатках на счетах и т.п.).
Официальные реквизиты нормативного акта:
Приказ ФНС России от 19.07.2018 № ММВ-7-2/460@ «Об утверждении форм и форматов направления налоговым органом запросов в банк (оператору по переводу денежных средств) в электронной форме»
683-П – устанавливает обязательные для кредитных организаций требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 17.04.2019 № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента»
5365-У – устанавливает порядок осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов. Оператор по переводу денежных средств в целях контроля должен разработать внутренние документы, отвечающие требованиям данного Указания Банка России.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 23.12.2019 № 5365-У «О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов»
5379-У – устанавливает порядок направления в Банк России организацией, намеревающейся стать оператором платежной системы, регистрационного заявления (или организацией, являющейся оператором платежной системы, намеревающейся стать оператором другой платежной системы, дополнительного регистрационного заявления), а также процедуру направления в ЦБ РФ регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления). В приложениях к 5379-У содержится форма регистрационного свидетельства и форма уведомления о принятии Банком России решения о регистрации организации, являющейся оператором платежной системы, в качестве оператора другой платежной системы. Помимо этого, Указанием установлены порядок ведения реестра операторов платежных систем, порядок ведения реестра операторов иностранных платежных систем. порядок направления в Банк России иностранной организацией, являющейся оператором иностранной платежной системы, заявления о включении информации о ней в реестр операторов иностранных платежных систем, форму указанного заявления, требования к оформлению и представлению документов, прилагаемых к такому заявлению, и порядок уведомления Банком России оператора иностранной платежной системы о включении (об отказе во включении) иностранной организации в реестр операторов иностранных платежных систем.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 26.12.2019 № 5379-У «О регистрации Банком России организаций в качестве операторов платежных систем, включении иностранных организаций, являющихся операторами иностранных платежных систем, в реестр операторов иностранных платежных систем, о порядке ведения реестра операторов платежных систем и реестра операторов иностранных платежных систем»
5429-У – в целях получения Банком России информации о субъектах национальной платежной системы, взаимодействующих с операторами по переводу денежных средств и (или) операторами платежных систем, данное Указание устанавливает порядок ведения Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов, а также порядок, формы, состав и срок предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем необходимых сведений для ведения указанных перечней.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 06.04.2020 № 5429-У «О порядке ведения Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов, о порядке, формах, составе и сроке предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем сведений для ведения указанных перечней»
5323-У – устанавливает форму уведомления об участии (прекращении участия) в иностранной платежной системе, порядок его составления, порядок и срок его направления операторами по переводу денежных средств в Банк России
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 21.11.2019 № 5323-У «О форме уведомления об участии (прекращении участия) в иностранной платежной системе, порядке его составления, порядке и сроке его направления операторами по переводу денежных средств в Банк России»
5607-У — действует с 6 января 2021 года и на основании пункта 1.1 статьи 86 НК РФ установило порядок сообщения банками и небанковскими кредитными организациями налоговому органу о предоставлении права или прекращении права организации, ИП, нотариуса, адвоката использовать корпоративные электронные средства платежа (КЭСП) для переводов электронных денежных средств (ЭДС), о предоставлении или прекращении права физлица использовать персонифицированные электронные средства платежа для перевода ЭДС, о предоставлении или прекращении права физлица, в отношении которого в соответствии с законодательством РФ о ПОД/ФТ проведена упрощенная идентификация, использовать неперсонифицированные электронные средства платежа для переводов ЭДС, а также об изменении реквизитов указанных электронных средств платежа. Согласно Указанию, кредитная организация должна направить электронное сообщение в налоговый орган по месту своего нахождения через Банк России, чтобы тот перенаправил его в Федеральное казенное учреждение "Налог-сервис" Федеральной налоговой службы.
Мы приводим текст Указания № 5607-У вместе с форматами и структурой служебных сообщений и транспортных файлов, которые были отдельно опубликованы Банком России.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 30.10.2020 № 5607-У «О порядке сообщения банком налоговому органу в электронной форме о предоставлении права или прекращении права использовать электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств и изменении реквизитов электронных средств платежа, указанных в пункте 1.1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации»
760-П – определяет порядок осуществления наблюдения в национальной платежной системе (НПС). Наблюдение в НПС – это деятельность Банка России по совершенствованию операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, другими субъектами НПС своей деятельности и оказываемых ими услуг, а также по развитию платежных систем, платежной инфраструктуры на основе рекомендаций Банка России. Результаты наблюдения обобщаются Банком России на основе результатов мониторинга деятельности субъектов НПС и оказываемых ими платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры; отчетов об оценке значимых платежных систем (ЗПС); информации о реализации мероприятий по предложениям по изменениям. На основе результатов наблюдения Банком России формируется обзор результатов наблюдения за ЗПС и общий обзор результатов наблюдения в НПС, которые публикуются на русском и английском языках на официальном сайте Банка России не реже одного раза в два года.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 25.06.2021 № 760-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе»
762-П – действует с 10 сентября 2021 года взамен Положения № 383-П. Касается только рублевых переводов и устанавливает правила осуществления перевода денежных средств кредитными организациями и самим Банком России на территории РФ. Согласно документу, выделяются следующие формы безналичных расчетов: платежными поручениями, расчеты по аккредитиву, расчеты инкассовыми поручениями, расчеты чеками, расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) и расчеты в форме перевода электронных денежных средств. Положение 762-П ввело новую форму документа – платежное распоряжение, которое приводится в Приложении 13 к 762-П (форма по ОКУД 0401069). Платежное распоряжение применяется в случаях, предусмотренных договором кредитной организации с клиентом, с другой кредитной организацией, в рамках форм безналичных расчетов платежными поручениями, инкассовыми поручениями и прямого дебетования.
Истинное понимание банковских процессов
Вы получите в результате обучения на курсе
«Мастер банковского дела»
Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера и платежные распоряжения являются расчетными (платежными) документами (теперь их 6 вместо 5). В Положение № 762-П включены нормы об указании кодов "1", "2", "3", "4" или "5" поле 20 "Наз. пл." платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения. Этот код указывается лицами, выплачивающими заработную плату или иные доходы физлицам.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
719-П – утрачивает силу с 1 апреля 2024 года в связи с изданием Положения Банка России № 821-П. В настоящее время операторы по переводу денежных средств, банковские платежные агенты (субагенты), операторы услуг информационного обмена, операторы услуг платежной инфраструктуры в части требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, применяемых в отношении автоматизированных систем, программного обеспечения, средств вычислительной техники, телекоммуникационного оборудования, эксплуатация и использование которых обеспечивается при осуществлении переводов денежных средств операторами по переводу денежных средств (объекты информационной инфраструктуры), должны обеспечивать реализацию установленных данным Положением уровней защиты информации для объектов информационной инфраструктуры, а также ежегодное тестирование на проникновение и анализ уязвимостей информационной безопасности объектов информационной инфраструктуры с учетом установленных в Положении особенностей и проведение оценки соответствия уровням защиты информации, установленным Положением, в соответствии с ГОСТ Р 57580.2-2018, с учетом особенностей, предусмотренных Положением.
Истинное понимание банковских процессов
Вы получите в результате обучения на курсе «Мастер банковского дела»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 04.06.2020 № 719-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»
787-П – устанавливает обязательные для кредитных организаций требования к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг. Кредитные организации с учетом требований главы 5 Положения № 716-П должны определить во внутренних документах для каждого технологического процесса значения контрольных показателей уровня операционного риска и соблюдать значения для целей обеспечения операционной надежности (целевые показатели операционной надежности, их перечень дан в Положении, а допустимое время простоя в часах указано в Приложении к Положению).
Истинное понимание банковских процессов
Вы получите в результате обучения на курсе «Мастер банковского дела»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 12.01.2022 № 787-П «Об обязательных для кредитных организаций требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг»
802-П – требования к защите информации в платежной системе Банка России (ПС БР) должны выполнять прямые участники, являющиеся участниками обмена и кредитными организациями (их филиалами) или являющиеся международными финансовыми организациями, а также операционный центр, платежный клиринговый центр другой платежной системы при предоставлении операционных услуг и услуг платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, оператор услуг информационного обмена при предоставлении участникам обмена услуг информационного обмена при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей.
В Приложении к 802-П приводятся Правила материально-технического обеспечения формирования электронных сообщений и контроля реквизитов электронных сообщений в информационной инфраструктуре участника обмена при осуществлении переводов денежных средств в ПС БР с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, а также правила материально-технического обеспечения обработки электронных сообщений и контроля реквизитов электронных сообщений в информационной инфраструктуре операционного центра, платежного клирингового центра другой платежной системы при предоставлении операционных услуг и услуг платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 25.07.2022 № 802-П «О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России»
ИН-04-45/146 – Банк России зарегистрировал формат указания российского банковского счёта в соответствии с международным стандартом ISO 13616 «Международный номер банковского счета» (IBAN). Новый формат представления российских банковских реквизитов применяется с 1 апреля 2023 года. Полное описание формата приводится в Приложении к Письму ИН-04-45/146. В частности, российский IBAN состоит из 33 знаков, начинается с букв RU, затем указываются две контрольные цифры (ключ), затем – девятизначный БИК банка и 20-тизначный номер счёта.
Таким образом, состоялся переход России на IBAN. Номер своего счёта в формате IBAN можно узнать в обслуживающем банке.
Нюансы банковских реквизитов в рублях
и иностранной валюте Вы узнаете, пройдя
дистанционный курс «Мастер банковского дела»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Информационное письмо Банка России от 28.12.2022 № ИН-04-45/146 «О регистрации российского формата ISO 13616 (IBAN)»
821-П – вступает в силу 1 апреля 2024 года взамен 719-П и устанавливает требования к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств. Положение касается операторов по переводу денежных средств (кредитных организаций), банковских платежных агентов и субагентов, операторов услуг информационного обмена, поставщиков платежных приложений, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ. Положение 821-П также содержит порядок осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в рамках надзора в национальной платежной системе.
Отдельные пункты Положения вступают в силу с 1 января 2031 года.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Положение Банка России от 17.08.2023 № 821-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»
Содержание Электронной библиотеки банковского дела:
Другие библиотеки:
Электронная библиотека нормативных актов в сфере информации и IT
Электронная библиотека нормативных актов в сфере образования (обучения)
Электронная библиотека по делопроизводству, кадрам и архивному хранению
Курсы по банковскому делу. Лучшие во всем интернете! *
«Мастер банковского дела»
«Банковский аналитик»
«Основы бухгалтерского учета в банке»
(* по мнению тех, кто их окончил)
ОБЛОЖКИ ДЛЯ ДИПЛОМОВ: |
• Высшее образование (бордовые, бордовые с золотом, ярко-красные, синие, синие с серебром, голубые, зеленые, черные), МГППУ (бордовые и синие) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ ДИПЛОМОВ: |
• Универсальные с гербом (бордовые, ярко-красные, синие) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ УДОСТОВЕРЕНИЙ: |
• Повышение квалификации с гербом (бордовые, ярко-красные, тёмно-синие, синие, голубые, зеленые, серые, фиолетовые, черные с золотом и серебром) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ СВИДЕТЕЛЬСТВ: |
• Свидетельство (формат А6) бордовое, зеленое, синее, ярко-красное |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ СЕРТИФИКАТОВ: |
• Сертификат специалиста (медицинский, формат А6) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ АТТЕСТАТОВ: |
• Аттестат Доцента синего и красного цвета |
БЛАНКИ: |
• Для диплома о профпереподготовке и приложения к диплому о профпереподготовке |
ВСЕ РАЗДЕЛЫ САЙТА Ви Академия, учебные курсы ВИА Академия, учебные курсы ВИААкадемия
Институт переподготовки и повышения квалификации ВИАКАДЕМИЯ
Москва, ул. Сущёвский Вал (м. "Савёловская") д. 5, стр. 3, оф. 610
dummy +7 (495) 120-00-76
dummy online@viacademia.ru
Лицензия на осуществление образовательной деятельности № Л035-01298-77/00182563
УЧАСТНИК