Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 23.11.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

23 июня 2014 года

ЦБ РФ отозвал лицензии у банков «Замоскворецкий» и «Диг-Банк»

 

Пресс-служба Банка России сообщила, что 23 июня 2014 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у двух банков:

  1. Открытое Акционерное Общество Межрегиональный Коммерческий Банк «Замоскворецкий» (ОАО МКБ «Замоскворецкий», г. Москва, номер банковской лицензии 1640)
  2.  Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк «Диг-Банк» (ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), г. Владикавказ, номер банковской лицензии 2423).

В отношении банка «Замоскворецкий» решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Банком России в рамках надзора за деятельностью ОАО МКБ «Замоскворецкий» установлена существенная недостоверность его отчетности. В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, при этом отчетность банка содержала недостоверные данные о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков. Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В ОАО МКБ «Замоскворецкий» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

ОАО МКБ «Замоскворецкий» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

По величине активов ОАО МКБ «Замоскворецкий» на 01 июня 2014 года занимал 438 место в банковской системе Российской Федерации.

 

В отношении банка ИАБ «Диг-Банк» решение о применении крайней меры воздействия  принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

«Диг-Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства).

Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года «Диг-Банк» был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд рублей. Руководители и собственники банка не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

В ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

По величине активов ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) на 01 июня 2014 года занимал 500 место в банковской системе России.

ПрофбэнкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Каков размер ключевой ставки?

Блиц-ответ

Каков размер ключевой ставки? дата ответа: 28.10.2017   С 30 октября 2017 года ключевая ставка Банка России составляет 8,25% годовых. 

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Аудиторская компания ООО «ОРБИТА-АУДИТ»

ОАО «БИНБАНК»

ЗАО «Тойота Банк»

ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК

ОАО «АЛЬФА-БАНК»

ОАО «Меткомбанк»

Компания КРОК

Компания «OpenWay Group»

ОАО «Сбербанк России»

Банк Софт Системс

Группа компаний ЛАНИТ

Компания ИНВЕРСИЯ

ОАО «Невский банк»

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «ОТП Банк»

Компания «Диасофт»

Компания «Синимекс»

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook