Пресс-служба Банка России сообщила, что 23 июня 2014 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у двух банков:
- Открытое Акционерное Общество Межрегиональный Коммерческий Банк «Замоскворецкий» (ОАО МКБ «Замоскворецкий», г. Москва, номер банковской лицензии 1640)
- Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк «Диг-Банк» (ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), г. Владикавказ, номер банковской лицензии 2423).
В отношении банка «Замоскворецкий» решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Банком России в рамках надзора за деятельностью ОАО МКБ «Замоскворецкий» установлена существенная недостоверность его отчетности. В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, при этом отчетность банка содержала недостоверные данные о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков. Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
В ОАО МКБ «Замоскворецкий» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
ОАО МКБ «Замоскворецкий» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
По величине активов ОАО МКБ «Замоскворецкий» на 01 июня 2014 года занимал 438 место в банковской системе Российской Федерации.
В отношении банка ИАБ «Диг-Банк» решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«Диг-Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства).
Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года «Диг-Банк» был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд рублей. Руководители и собственники банка не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.
В ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
По величине активов ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) на 01 июня 2014 года занимал 500 место в банковской системе России.
