Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг напоминает, что Положение ЦБ РФ № 262-П утрачивает силу с 27 декабря 2015 года в связи со вступлением в силу нового Положения № 499-П. Информация об этом была размещена на сайте 16 декабря 2015 года.

Согласно Положению № 499-П вводятся новые правила идентификации банками клиентов, в частности: при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему требоваться не будет, однако если сумма операции больше, то клиент предоставляет банку в обязательном порядке документ, удостоверяющий личность.  При этом сведения о клиенте фиксируются банком в анкете (досье) клиента. Анкета – это отдельный документ, оформленный на бумажном или электронном носителе. Форма анкеты клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

В связи с поступающими вопросами о новом порядке, Банк России сегодня разъяснил, что подразумевается, что анкету клиента при валютообменных операциях будет заполнять сам банк. В  том числе это может быть сделано на основе использования реестров операций с наличной валютой, в которые могут быть включены необходимые для  идентификации данные физического лица.

Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет или опросных листов. Положение 499-П не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Также нужно понимать, что при проведении валютообменных операций с использованием текущих или вкладных счетов через системы типа Интернет-банк или Мобильный банк, клиент уже является идентифицированным лицом, и никаких дополнительных действий совершать не понадобится.