Горячая новость

Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 27.03.2019 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

07 ноября 2018 года

У банка «Агросоюз» и «Банка Инноваций и Развития» отозваны лицензии

 

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков:

1) у ООО КБ «Агросоюз» (номер лицензии – 1459, г. Москва, 198-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов, участник ССВ, в связи с чем наступил страховой случай согласно Федеральному закону № 177-ФЗ);

2) у АО Банк Инноваций и Развития (номер лицензии – 2647, г. Москва, 286-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов, участник ССВ, в связи с чем наступил страховой случай согласно Федеральному закону № 177-ФЗ).

В оба банка назначена временная администрация, и приостановлены полномочия исполнительных органов кредитных организаций.


В отношении КБ «Агросоюз» регулятор отмечает, что основным источником фондирования активных операций банка являлись денежные средства населения (более 70% пассивов), при этом приверженность к риску привела к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов. ЦБ РФ на протяжении текущего года неоднократно выявлял в деятельности коммерческого банка недооценку кредитного риска и предъявлял требования о доформировании резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Однако для формального соблюдения пруденциальных норм деятельности банком «Агросоюз» осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера капитала.

В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка, но источники денежных средств для оказания этой финансовой помощи оказались непрозрачны для надзорного органа, а в ходе текущей инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе КБ «Агросоюз» более 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером капитала банка.

Банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял представителям инспекционной проверки ЦБ РФ кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению проверки.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе КБ «Агросоюз» с рынка банковских услуг.


В отношении «Банка Инноваций и Развития»: в деятельности банка установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк на протяжении длительного времени находился в поле зрения ЦБ РФ в связи с проведением сомнительных транзитных операций. Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной.

Таким образом, решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Чему равна ставка рефинансирования Банка России се…

Блиц-ответ

Чему равна ставка рефинансирования Банка России сегодня?   Ставка рефинансирования на сегодняшний день – 7,75% годовых.  С 2016 года значение ставки рефинансирования приравнено к значению ключевой ставки Банка России. Таким образом, с 01 января 2016 года ставка рефинансирования автоматически изме...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Аудиторская компания «ОРБИТА-АУДИТ»

ОТП Банк

Газпромбанк

Банк ВТБ

АЛЬФА-БАНК

Тойота Банк

Финансовый Университет при Правительстве РФ

Компания «Синимекс»

Компания «Диасофт»

Компания КРОК

РУСНАРБАНК

Сбербанк России

ЮНИКРЕДИТ БАНК

Компания ИНВЕРСИЯ

БИНБАНК

Невский банк

Группа компаний ЛАНИТ

Банковские новости

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook