Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков:
1) «УМ-Банк» ООО (номер лицензии – 1441, г. Москва, 293-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов)
2) ПАО РАКБ «МОСКВА» (номер лицензии – 1661, г. Москва, 431-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов).
Оба банка являются участниками ССВ, в связи с чем наступил страховой случай согласно Федеральному закону № 177-ФЗ.
В банки назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.
В отношении УМ-Банка регулятор отмечает, что в структуре баланса коммерческого банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем ЦБ РФ неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года УМ-Банком осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.
В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, в частности, осуществлялись сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у «УМ-Банк» ООО лицензии на осуществление банковских операций.
В отношении ПАО РАКБ «МОСКВА»: в его деятельности установлены неоднократные нарушения нормативных актов в области ПОД/ФТ в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Во II квартале текущего года объем осуществлявшихся РАКБ «МОСКВА» сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке бизнес-модели ПАО РАКБ «МОСКВА». Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.
