ЦБ РФ опубликовал Методические рекомендации № 5-МР от 22.02.2019 по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании. Банк России обращает внимание кредитных организаций на необходимость соблюдать права клиентов, которым отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета или вклада, либо в отношении которых введены ограничения в дистанционном банковском обслуживании.

Одной из мер, направленных на ПОД/ФТ/ФРОМУ, является запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов, в том числе об отказах и их причинах. Положение № 375-П устанавливает обязанность кредитных организаций по разработке и включению в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ порядка информирования клиента о причинах принятия кредитной организацией решения об отказе в случае обращения клиента в кредитную организацию. В этой связи информирование клиента о принимаемых в отношении него «противолегализационных» мерах должно осуществляться в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности использовать полученную информацию при реализации механизма реабилитации.

Коммерческие банки могут заказать у нас

разработку тестов по ПОД/ФТ/ФРОМУ

для проверки знаний своих сотрудников!

Тел.: + 7 495 120-00-76

e-mail: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.