Банк России приказом от 05.04.2019 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО КБ «ИВАНОВО» (номер лицензии – 1763, г. Иваново, 294-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов, является участником системы страхования вкладов).

Решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением коммерческим банком нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, подлежащих исполнению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с учетом неоднократного применения к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк России установил, что КБ «ИВАНОВО» допускал многочисленные нарушения нормативных актов в области ПОД/ФТ, представляя в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию; систематически занижал величину необходимых к формированию резервов (более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды при основном источнике финансирования в виде привлеченных средств от физлиц), осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов.

В КБ «ИВАНОВО» назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.