Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Инфо предприятие

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 02.12.2016 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

31 августа 2012 года 

Рекомендации Банка России по оформлению документов в целях регистрации операторов платежных систем

 

Банк России разместил на своем официальном сайте информацию в помощь организациям, направляющим в ЦБ РФ документы в целях регистрации операторов платежных систем

Банк России разъясняет следующее:

 

1. В отношении комплектности и оформления документов.

1.1. Заявление о регистрации оператора платежной системы (далее - регистрационное заявление) составляется по форме Приложения 1 Положения Банка России от 2 мая 2012 года № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» (далее – Положение Банка России № 378-П). К регистрационному заявлению в качестве приложения в обязательном порядке должен быть представлен перечень операторов по переводу денежных средств по форме, предусмотренной Положением Банка России № 378-П.

1.2. Перечень операторов услуг платежной инфраструктуры должен содержать сведения обо всех операторах услуг платежной инфраструктуры, в том числе сведения об операторе платежной системы, если он выступает в качестве одного или нескольких операторов услуг платежной инфраструктуры (в качестве операционного, платежного клирингового и расчетного центров платежной системы).

1.3. В Банк России необходимо представлять решение уполномоченного органа об организации платежной системы. Иные решения, например, решение о направлении документов на регистрацию оператора платежной системы, представлять не требуется. 

1.4. Представляемые формы бухгалтерской отчетности и Справка о расчете оценки стоимости чистых активов (далее – Справка) организации, намеревающейся стать оператором платежной системы, в соответствии с пунктом 1.4.2 Положения Банка России № 378-П должны быть составлены на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов в Банк России для регистрации. В расшифровке дебиторской задолженности, а также долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, указываемой в Справке, рекомендуется отражать информацию о дате возникновения и погашения обязательств в соответствии с договорами.

1.5. К заявлению о признании платежной системы значимой необходимо представлять информацию, подтверждающую соответствие платежной системы значениям критериев, предусмотренных Указанием Банка России от 2 мая 2012 года № 2815-У «Об установлении критериев для признания платежной системы значимой». Информацию рекомендуется представлять по форме отчетности 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем», предусмотренной Указанием Банка России от 31 мая 2012 года № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем», за календарный год.


2. В отношении Правил платежной системы.

В соответствии со статьей 3 и частями 3 и 6 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» Правила платежной системы (далее – Правила) – это договор, содержащий условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия. Правила не должны содержать положений, противоречащих Федеральному закону № 161-ФЗ и нормативным актам Банка России, принятым в соответствии с ним. В случае выявления в Правилах положений, противоречащих и не соответствующих Федеральному закону № 161-ФЗ и нормативным актам Банка России, принятым в соответствии с ним, Банк России отказывает оператору платежной системы в регистрации. В Правилах, в частности, должны быть содержательно раскрыты все положения, предусмотренные частью 1 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ. Если указанные положения раскрываются во внутренних документах, ссылки на которые приведены в Правилах, данные внутренние документы должны представляться в общем комплекте документов, направляемых в Банк России в целях регистрации оператора платежной системы. В Правилах следует использовать термины и определения, соответствующие терминологии Федерального закона № 161-ФЗ и нормативных актов Банка России.


В Правилах рекомендуется:

2.1. Определять процедуры взаимодействия между оператором платежной системы и участниками платежной системы, оператором платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры, а также участниками платежной системы с каждым оператором услуг платежной инфраструктуры, включая перечень передаваемой информации и порядок ее передачи.

2.2. Раскрывать порядок осуществления контроля за соблюдением участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры Правил, например, периодичность и виды контрольных мероприятий. Раскрывать ответственность, которая возникает у участников и операторов при несоблюдении правил платежной системы.

2.3. Раскрывать критерии участия, приостановления и прекращения участия в системе. Критериями участия могут быть предусмотрены требования к организациям, планирующим присоединиться к платежной системе, в части их финансового состояния, технологического обеспечения и иных факторов, влияющих на бесперебойное функционирование платежной системы. В том случае, если в платежной системе не предусматриваются виды участия и любая организация может стать участником платежной системы без предъявления к ней каких-либо требований по участию в платежной системе, данное положение следует отражать в Правилах.

Субъектный состав участников платежной системы следует определять в Правилах в соответствии со статьей 21 Федерального закона № 161-ФЗ. При необходимости определения в Правилах порядка взаимодействия с организациями, которые имеют статус, отличный от статуса участника платежной системы (например, «партнерами», «участниками сети», «участниками сервиса»), присоединяются к Правилам частично и (или) не соответствуют критериям участия, предусмотренным статьей 21 Федерального закона № 161-ФЗ, такой порядок необходимо выделять в отдельный раздел Правил. В соответствии с частью 7 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ участники платежной системы присоединяются к Правилам только путем принятия их в целом.

2.4. Определять формы безналичных расчетов, применяемые при переводе денежных средств в рамках платежной системы, и раскрывать порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы, включая моменты наступления его безотзывности, безусловности и окончательности, в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

2.5. Определять порядок осуществления платежного клиринга и расчета в соответствии со статьей 25 Федерального закона № 161-ФЗ. В соответствии с частью 11 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ с 1 июля 2014 года при осуществлении платежного клиринга и расчета в платежных системах на территории Российской Федерации должны привлекаться платежные клиринговые центры, которые соответствуют требованиям указанного Федерального закона и находятся на территории РФ. При определении в Правилах порядка осуществления в платежной системе платежного клиринга и расчета следует использовать терминологию, предусмотренную статьей 25 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.6. Содержательно раскрывать порядок представления участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры информации о своей деятельности оператору платежной системы, включая виды представляемой информации, сроки ее представления, а также процедуры информирования оператора платежной системы.

2.7. Раскрывать порядок обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы в соответствии со структурой, установленной пунктом 4, и с учетом требований пунктов 5-7 Положения Банка России от 31 мая 2012 № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах».

2.8. Определять систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, с учетом требований статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ. Перечень мероприятий должен быть составлен с учетом требований части 3 статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ. Перечень способов управления рисками определяется с учетом требований части 4 и части 5 статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.9. Определять порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника платежной системы и вид его участия в платежной системе. В соответствии с частью 4 статьи 21 Федерального закона № 161-ФЗ Правилами должно быть предусмотрено прямое участие в платежной системе и может быть предусмотрено косвенное участие в платежной системе. В случае если Правилами предусмотрены прямое и косвенное участие в платежной системе, Правила должны содержать порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника платежной системы и, соответственно, вид его участия (прямой или косвенный) в платежной системе.

2.10. Определять временной регламент функционирования платежной системы. В этой связи в Правилах рекомендуется определить, в том числе периоды времени, в течение которых осуществляется прием распоряжений о переводе денежных средств, исполнение распоряжений о переводе денежных средств и направление подтверждений об исполнении распоряжений о переводе денежных средств.

2.11. Раскрывать порядок (процедуру) взаимодействия субъектов в рамках платежной системы не только в спорных, но и чрезвычайных ситуациях.

2.12. Определять требования к защите информации. При формировании указанных требований следует руководствоваться Постановлением Правительства Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 584 «Положение о защите информации в платежной системе» и Положением Банка России от 9 июня 2012 года № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».

2.13. Определять перечень платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие, и порядок такого взаимодействия. Данный перечень следует формировать в части взаимодействия с платежными системами, операторы которых зарегистрированы Банком России, а также в части взаимодействия с иностранными платежными системами, являющимися таковыми согласно законодательству стран местонахождения иностранных платежных систем, если это необходимо для обеспечения функционирования платежной системы.

2.14. Определять сроки, предусмотренные для одностороннего внесения изменений в Правила, в соответствии с частью 8 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.15. Определять порядок досудебного разрешения споров не только в отношении участников платежной системы, но и в отношении каждого оператора услуг платежной инфраструктуры.

2.16. Определять требования к операторам услуг платежной инфраструктуры в соответствии с частью 8 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ применительно к финансовому состоянию, к технологическому обеспечению операторов услуг платежной инфраструктуры и к другим факторам, влияющим на бесперебойность функционирования платежной системы, в соответствии с частью 9 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ.

реквизиты ГРКЦ ГУ Банка Россиитерриториальные учреждения Банка РоссииМГТУ ЦБ РФГРКЦ НБ расшифровкаГТУ Банка России адреса

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Previous Next

Банковские новости

26 ноября 2016 года

Обязанности банка, в случае когда безнадежный долг заемщика становится его доходом

 

Министерство финансов Российской Федерации распространило Письмо № 03-04-07/59132, в котором разъяснило обязанности кредитных организаций после списания в установленном порядке сумм безнадежной задолженности физических лиц. Так, в частности, Минфин РФ напоминает, что с 01 января 2016 года пункт 1 статьи 223 Налогового кодекса РФ был дополнен подпунктом 5, в соответствии с которым дата фактического получения дохода физлица определяется как день списания в установленном порядке безнадежного долга с баланса организации. При получении налогоплательщиком от кредитной организации такого дохода, подлежащего налогообложению, кредитная организация на основании пункта 1 статьи 24 и статьи 226 НК РФ признается налоговым агентом и должна исполнять обязанности, предусмотренные для налоговых агентов статьями 226 и 230 Кодекса, включая обязанность не позднее одного месяца с даты окончания налогового периода, в котором возникли соответствующие обстоятельства, письменно сообщить налогоплательщику и налоговому органу по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме налога.

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Организация кассовой работы в банке

Тесты

Организация кассовой работы в банке

Организация кассовой работы в банке   Тест по банковскому делу на тему: «Организация кассовой работы в банке»   Есть кассовый узел и теперь нужно организовать работу кассы в банке? Этот банковский тест касается вопросов организации кассовых операций в банке, включая работу с иностранной валютой...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Письмо ЦБ РФ от 30.07.2012 № 111-Т «О сведениях, р…

14. Прочие специализированные документы по банковскому делу

Письмо ЦБ РФ от 30.07.2012 № 111-Т «О сведениях, рекомендуемых для размещения на web-сайтах кредитных организаций в информационно-телекоммуникационной сети Интернет»

111-Т – ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям в целях проверки бенефициарами фактов выдачи банковских гарантий размещать на своих сайтах в Интернете информацию о внутренних структурных подразделениях, осуществляющих операции по выдаче банковских гарантий, а также контактные данные ответственных л...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Форма «Заявление о приеме на инкассо банкнот иност…

Формы документов Сбербанка России

Форма «Заявление о приеме на инкассо банкнот иностранных государств» – бланк заявления, которое необходимо заполнить при обращении в Сбербанк России для отправки иностранной валюты в купюрах на проверку. На инкассо (то есть на проверку) принимаются денежные знаки,  вышедшие из обращения и подлежащие...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Каков размер ключевой ставки?

Блиц-ответ

Каков размер ключевой ставки? дата ответа: 21.11.2016   С 19 сентября 2016 года ключевая ставка Банка России составляет 10,0% годовых. 

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Информация

Money back

Наша гарантия качества Money back – возврат денег, оплаченных за курсы   Мы уверены в качестве нашего обучения! Однако если Вас что-то не устраивает, в течение трех дней с момента предоставления доступа к курсу Вы можете без объяснения причин отказаться от обучения. Мы вернем оплату в полном разм...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

ОАО «БИНБАНК»

Компания КРОК

Компания ИНВЕРСИЯ

ОАО Банк ВТБ

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «Сбербанк России»

ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

ЗАО КБ «РУСНАРБАНК»

ОАО «АЛЬФА-БАНК»

Группа компаний ЛАНИТ

Компания «Синимекс»

ЗАО Аплана

ОАО «Меткомбанк»

ОАО «ОТП Банк»

ЗАО «Тойота Банк»

ОАО «Невский банк»

Банк Софт Системс

Банковские новости

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook