Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 24.07.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

31 августа 2012 года 

Рекомендации Банка России по оформлению документов в целях регистрации операторов платежных систем

 

Банк России разместил на своем официальном сайте информацию в помощь организациям, направляющим в ЦБ РФ документы в целях регистрации операторов платежных систем

Банк России разъясняет следующее:

 

1. В отношении комплектности и оформления документов.

1.1. Заявление о регистрации оператора платежной системы (далее - регистрационное заявление) составляется по форме Приложения 1 Положения Банка России от 2 мая 2012 года № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» (далее – Положение Банка России № 378-П). К регистрационному заявлению в качестве приложения в обязательном порядке должен быть представлен перечень операторов по переводу денежных средств по форме, предусмотренной Положением Банка России № 378-П.

1.2. Перечень операторов услуг платежной инфраструктуры должен содержать сведения обо всех операторах услуг платежной инфраструктуры, в том числе сведения об операторе платежной системы, если он выступает в качестве одного или нескольких операторов услуг платежной инфраструктуры (в качестве операционного, платежного клирингового и расчетного центров платежной системы).

1.3. В Банк России необходимо представлять решение уполномоченного органа об организации платежной системы. Иные решения, например, решение о направлении документов на регистрацию оператора платежной системы, представлять не требуется. 

1.4. Представляемые формы бухгалтерской отчетности и Справка о расчете оценки стоимости чистых активов (далее – Справка) организации, намеревающейся стать оператором платежной системы, в соответствии с пунктом 1.4.2 Положения Банка России № 378-П должны быть составлены на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов в Банк России для регистрации. В расшифровке дебиторской задолженности, а также долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, указываемой в Справке, рекомендуется отражать информацию о дате возникновения и погашения обязательств в соответствии с договорами.

1.5. К заявлению о признании платежной системы значимой необходимо представлять информацию, подтверждающую соответствие платежной системы значениям критериев, предусмотренных Указанием Банка России от 2 мая 2012 года № 2815-У «Об установлении критериев для признания платежной системы значимой». Информацию рекомендуется представлять по форме отчетности 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем», предусмотренной Указанием Банка России от 31 мая 2012 года № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем», за календарный год.


2. В отношении Правил платежной системы.

В соответствии со статьей 3 и частями 3 и 6 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» Правила платежной системы (далее – Правила) – это договор, содержащий условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия. Правила не должны содержать положений, противоречащих Федеральному закону № 161-ФЗ и нормативным актам Банка России, принятым в соответствии с ним. В случае выявления в Правилах положений, противоречащих и не соответствующих Федеральному закону № 161-ФЗ и нормативным актам Банка России, принятым в соответствии с ним, Банк России отказывает оператору платежной системы в регистрации. В Правилах, в частности, должны быть содержательно раскрыты все положения, предусмотренные частью 1 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ. Если указанные положения раскрываются во внутренних документах, ссылки на которые приведены в Правилах, данные внутренние документы должны представляться в общем комплекте документов, направляемых в Банк России в целях регистрации оператора платежной системы. В Правилах следует использовать термины и определения, соответствующие терминологии Федерального закона № 161-ФЗ и нормативных актов Банка России.


В Правилах рекомендуется:

2.1. Определять процедуры взаимодействия между оператором платежной системы и участниками платежной системы, оператором платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры, а также участниками платежной системы с каждым оператором услуг платежной инфраструктуры, включая перечень передаваемой информации и порядок ее передачи.

2.2. Раскрывать порядок осуществления контроля за соблюдением участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры Правил, например, периодичность и виды контрольных мероприятий. Раскрывать ответственность, которая возникает у участников и операторов при несоблюдении правил платежной системы.

2.3. Раскрывать критерии участия, приостановления и прекращения участия в системе. Критериями участия могут быть предусмотрены требования к организациям, планирующим присоединиться к платежной системе, в части их финансового состояния, технологического обеспечения и иных факторов, влияющих на бесперебойное функционирование платежной системы. В том случае, если в платежной системе не предусматриваются виды участия и любая организация может стать участником платежной системы без предъявления к ней каких-либо требований по участию в платежной системе, данное положение следует отражать в Правилах.

Субъектный состав участников платежной системы следует определять в Правилах в соответствии со статьей 21 Федерального закона № 161-ФЗ. При необходимости определения в Правилах порядка взаимодействия с организациями, которые имеют статус, отличный от статуса участника платежной системы (например, «партнерами», «участниками сети», «участниками сервиса»), присоединяются к Правилам частично и (или) не соответствуют критериям участия, предусмотренным статьей 21 Федерального закона № 161-ФЗ, такой порядок необходимо выделять в отдельный раздел Правил. В соответствии с частью 7 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ участники платежной системы присоединяются к Правилам только путем принятия их в целом.

2.4. Определять формы безналичных расчетов, применяемые при переводе денежных средств в рамках платежной системы, и раскрывать порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы, включая моменты наступления его безотзывности, безусловности и окончательности, в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

2.5. Определять порядок осуществления платежного клиринга и расчета в соответствии со статьей 25 Федерального закона № 161-ФЗ. В соответствии с частью 11 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ с 1 июля 2014 года при осуществлении платежного клиринга и расчета в платежных системах на территории Российской Федерации должны привлекаться платежные клиринговые центры, которые соответствуют требованиям указанного Федерального закона и находятся на территории РФ. При определении в Правилах порядка осуществления в платежной системе платежного клиринга и расчета следует использовать терминологию, предусмотренную статьей 25 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.6. Содержательно раскрывать порядок представления участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры информации о своей деятельности оператору платежной системы, включая виды представляемой информации, сроки ее представления, а также процедуры информирования оператора платежной системы.

2.7. Раскрывать порядок обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы в соответствии со структурой, установленной пунктом 4, и с учетом требований пунктов 5-7 Положения Банка России от 31 мая 2012 № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах».

2.8. Определять систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, с учетом требований статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ. Перечень мероприятий должен быть составлен с учетом требований части 3 статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ. Перечень способов управления рисками определяется с учетом требований части 4 и части 5 статьи 28 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.9. Определять порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника платежной системы и вид его участия в платежной системе. В соответствии с частью 4 статьи 21 Федерального закона № 161-ФЗ Правилами должно быть предусмотрено прямое участие в платежной системе и может быть предусмотрено косвенное участие в платежной системе. В случае если Правилами предусмотрены прямое и косвенное участие в платежной системе, Правила должны содержать порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника платежной системы и, соответственно, вид его участия (прямой или косвенный) в платежной системе.

2.10. Определять временной регламент функционирования платежной системы. В этой связи в Правилах рекомендуется определить, в том числе периоды времени, в течение которых осуществляется прием распоряжений о переводе денежных средств, исполнение распоряжений о переводе денежных средств и направление подтверждений об исполнении распоряжений о переводе денежных средств.

2.11. Раскрывать порядок (процедуру) взаимодействия субъектов в рамках платежной системы не только в спорных, но и чрезвычайных ситуациях.

2.12. Определять требования к защите информации. При формировании указанных требований следует руководствоваться Постановлением Правительства Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 584 «Положение о защите информации в платежной системе» и Положением Банка России от 9 июня 2012 года № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».

2.13. Определять перечень платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие, и порядок такого взаимодействия. Данный перечень следует формировать в части взаимодействия с платежными системами, операторы которых зарегистрированы Банком России, а также в части взаимодействия с иностранными платежными системами, являющимися таковыми согласно законодательству стран местонахождения иностранных платежных систем, если это необходимо для обеспечения функционирования платежной системы.

2.14. Определять сроки, предусмотренные для одностороннего внесения изменений в Правила, в соответствии с частью 8 статьи 20 Федерального закона № 161-ФЗ.

2.15. Определять порядок досудебного разрешения споров не только в отношении участников платежной системы, но и в отношении каждого оператора услуг платежной инфраструктуры.

2.16. Определять требования к операторам услуг платежной инфраструктуры в соответствии с частью 8 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ применительно к финансовому состоянию, к технологическому обеспечению операторов услуг платежной инфраструктуры и к другим факторам, влияющим на бесперебойность функционирования платежной системы, в соответствии с частью 9 статьи 16 Федерального закона № 161-ФЗ.

реквизиты ГРКЦ ГУ Банка Россиитерриториальные учреждения Банка РоссииМГТУ ЦБ РФГРКЦ НБ расшифровкаГТУ Банка России адреса

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Бесплатный мини-тест «Сберегательные сертификаты»

Бесплатные тесты по банковскому делу

Банковские тесты   Бесплатный мини-тест «Сберегательные сертификаты»   Депозитные и сберегательные сертификаты в Российской Федерации относятся к ценным бумагам. Обращение депозитных и сберегательных сертификатов регулируется Гражданским кодексом РФ и Положением ЦБ РФ «О сберегательных и депозит...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Письмо Банка России от 29.12.2009 N 186-Т «О Метод…

7. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Производные финансовые инструменты.

Письмо Банка России от 29.12.2009 N 186-Т «О Методических рекомендациях «Об оценке финансовых инструментов по текущей (справедливой) стоимости»

186-Т – методические рекомендации ЦБ РФ, в которых изложены подходы к определению текущей (справедливой) стоимости (ТСС) финансовых инструментов. Официальные реквизиты документа: Письмо Банка России от 29.12.2009 N 186-Т «О Методических рекомендациях «Об оценке финансовых инструментов по текущей (...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Как оплатить виртуальной картой?

Блиц-ответ

Как оплатить виртуальной картой? дата ответа: 08.01.2015   Виртуальные банковские карты предназначены для оплаты покупок в Интернете и не имеют, как правило, физического носителя. Владелец карты получает только сгенерированный номер карты, код CVC2 (CVV2) и срок действия карты – то есть те данные...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

ОАО «Невский банк»

ОАО «Газпромбанк»

Аудиторская компания ООО «ОРБИТА-АУДИТ»

Компания КРОК

ЗАО «Тойота Банк»

Группа компаний ЛАНИТ

ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК

ОАО «БИНБАНК»

ОАО «ОТП Банк»

Компания «Синимекс»

Компания ИНВЕРСИЯ

ЗАО Аплана

ОАО «Меткомбанк»

ОАО Банк ВТБ

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «Сбербанк России»

ЗАО КБ «РУСНАРБАНК»

Банковские новости

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook