Сегодня 26.04.2018 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!
|
Вы здесь: Главная Учебная программа банковского курса «Банковское дело: 15 шагов к успеху»
Учебная программа банковского курса «Банковское дело: 15 шагов к успеху»
Большой банковский курс «Банковское дело: 15 шагов к успеху» – абсолютно уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, что есть для банка Центральный банк, чтó и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чтó банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.
Курс постоянно актуализируется, все уроки курса основаны на действующих нормативных актах.
Перейти к полному описанию курса...
№
|
Тема
|
Количество академических часов
|
шаг 1.
|
Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.
Что такое банк?
Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка. Особенности банковской системы России.
Банковские счета.
Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет».
|
4 часа
|
шаг 2.
|
Деньги.
Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги. Эмиссию каких денег осуществляет Банк России? Как коммерческие банки выпускают деньги?
Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта.
Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране. Операции ЦБ РФ с кредитными организациями. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России. Ставка рефинансирования.
|
4 часа
|
шаг 3.
|
Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.
Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.
Виды банковских лицензий. Понятие "банковские операции". Другие операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.
|
2 часа
|
шаг 4.
|
Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня. Время операционного обслуживания клиентов.
Как ходят деньги?
Многорейсовая обработка платежей. Система межрегиональных расчетов и внутрирегиональных расчетов.
Система банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Система протоколов SWIFT.
Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт.
Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.
Электронные деньги.
|
4,5 часа
|
шаг 5.
|
Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке:
баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.
Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.
Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.
|
5 часов
|
шаг 6.
|
Банковский план счетов.
Синтетический счет и лицевой счет. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.
Внебалансовый учет в банке.
Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения. Кассовые документы.
Баланс банка. Как читать баланс? Чтение баланса на примере одного из действующих банков.
|
6 часов
|
шаг 7.
|
Понятие собственных средств (капитала банка). Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Значение капитала для банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III.
Обязательные нормативы банков. Общее представление об обязательных нормативах. Сущность ограничений, введенных каждым нормативом.
Резервы на возможные потери:
смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки создают резервы? Категории качества. Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери.
Открытая валютная позиция. Длинная и короткая позиция. Балансирующая позиция. Лимиты открытых валютных позиций.
|
4,5 часа
|
шаг 8.
|
Формы безналичных расчетов и распоряжения о переводе денежных средств согласно Положению ЦБ РФ № 383-П. БИК банка. Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте. Расчетные документы.
Документарные операции.
|
3,5 часа
|
шаг 9.
|
Проценты годовые и правила их расчета.
Задачи на расчет процентов. Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам. Особенности расчета процентов. Начисление процентов в бухгалтерском учете.
|
3,5 часа
|
шаг 10.
|
Кредиты и кредитные линии.
Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты.
Залог и поручительство.
|
3,5 часа
|
шаг 11.
|
Банковские карты.
Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Корпоративные карты и карты для физлиц. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт.
|
4 часа
|
шаг 12.
|
Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.
Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий.
Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО.
Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты.
Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ.
|
8,5 часов
|
шаг 13.
|
Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер. Расчет взносов в АСВ. Порядок их уплаты.
Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Виды операций, подлежащих обязательному контролю, и признаки, указывающие на необычный характер сделки.
|
2,5 часа
|
шаг 14.
|
Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.
Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.
Подготовка к итоговому тесту.
|
2,5 часа
|
шаг 15.
|
Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.
Для слушателей, успешно сдавших тест:
выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник правильного ответа и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.
|
6 часов
|
Всего
|
64 ак.ч.
|
Записаться на курс
|
Короткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!
Блиц-ответ Кому принадлежит Сбербанк?
дата ответа: 11.02.2018
По состоянию на 02 мая 2017 года структура акционеров Сбербанка выглядит следующим образом:
- Банку России принадлежит доля 50,0036% (а именно: 50% + 1 акция)
- юрлицам-нерезидентам принадлежит 45,41% уставного капитала
- частные инвесторы в... Подробнее
|
|