Учебная программа банковского курса «Банковское дело: 15 шагов к успеху»

№

Тема

Количество академических часов

шаг 1.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.

Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

Что такое банк?

Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка.  Особенности банковской системы России.

Банковские счета. 

Понятия «текущий счет»,  «расчетный счет», «корреспондентский счет».

4 часа

шаг 2.

Деньги.

Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги. Эмиссию каких денег осуществляет Банк России? Как коммерческие банки выпускают деньги?

Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране. Операции ЦБ РФ с кредитными организациями. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России. Ставка рефинансирования.

4 часа

шаг 3.

Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.

Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.

Виды банковских лицензий. Понятие "банковские операции". Другие операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.

2 часа

шаг 4.

Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня. Время операционного обслуживания клиентов.

Как ходят деньги?

Многорейсовая обработка платежей. Система межрегиональных расчетов и внутрирегиональных расчетов.

Система банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Система протоколов SWIFT.

Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт. 

Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.

Электронные деньги.

4,5 часа

шаг 5.

Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке:

баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.

Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.

Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете. 

5 часов

шаг 6.

Банковский план счетов.

Синтетический счет и лицевой счет.  Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

Внебалансовый учет в банке.

Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения. Кассовые документы.

Баланс банка. Как читать баланс? Чтение баланса на примере одного из действующих банков.

6 часов

шаг 7.

Понятие собственных средств (капитала банка). Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Значение капитала для банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. 

Обязательные нормативы банков. Общее представление об обязательных нормативах. Сущность ограничений, введенных каждым нормативом. 

Резервы на возможные потери:

смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки создают резервы? Категории качества. Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери.

Открытая валютная позиция. Длинная и короткая позиция. Балансирующая позиция. Лимиты открытых валютных позиций.

4,5 часа

шаг 8.

Формы безналичных расчетов и распоряжения о переводе денежных средств согласно Положению ЦБ РФ № 383-П. БИК банка. Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте. Расчетные документы.

Документарные операции.

3,5 часа

шаг 9.

Проценты годовые и правила их расчета.

Задачи на расчет процентов. Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам. Особенности расчета процентов. Начисление процентов в бухгалтерском учете.

3,5 часа

шаг 10.

Кредиты и кредитные линии.

Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты. 

Залог и поручительство.

3,5 часа

шаг 11.

Банковские карты.

Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Корпоративные карты и карты для физлиц. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт. 

4 часа

шаг 12.

Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.

Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий.

Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО. 

Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты.

Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ.

8,5 часов

шаг 13.

Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер. Расчет взносов в АСВ. Порядок их уплаты.

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Виды операций, подлежащих обязательному контролю, и признаки, указывающие на необычный характер сделки.

2,5 часа

шаг 14.

Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.

Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.

Подготовка к итоговому тесту.

2,5 часа

шаг 15.

Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.

Для слушателей, успешно сдавших тест:

выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник правильного ответа и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

6 часов

Всего

64 ак.ч.