Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Инфо предприятие

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 11.12.2016 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса «Банковское дело: 15 шагов к успеху»

 

Большой банковский курс «Банковское дело: 15 шагов к успеху» – абсолютно уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, что есть для банка Центральный банк, чтó и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чтó банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.

Курс постоянно актуализируется, все уроки курса основаны на действующих нормативных актах.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

Тема

Количество академических часов

шаг 1.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.

Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

Что такое банк?

Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка.  Особенности банковской системы России.

Банковские счета. 

Понятия «текущий счет»,  «расчетный счет», «корреспондентский счет».

4 часа

шаг 2.

Деньги.

Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги.

Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта.

Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России. Ставка рефинансирования.

4 часа

шаг 3.

Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.

Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.

Банковские операции и операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.

2 часа

шаг 4.

Операционный день банка.

Как ходят деньги?

Многорейсовая обработка платежей. Система межрегиональных расчетов и внутрирегиональных расчетов.

Система банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Система протоколов SWIFT.

Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт. 

Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.

Электронные деньги.

4,5 часа

шаг 5.

Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке:

баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.

Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.

Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете. 

5 часов

шаг 6.

Банковский план счетов.

Синтетический счет и лицевой счет.  Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

Внебалансовый учет в банке.

Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения.  Кассовые документы.

Баланс банка. Как читать баланс?

6 часов

шаг 7.

Понятие собственных средств (капитала банка), нормативы.

Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. Представление об обязательных нормативах.

Резервы на возможные потери:

смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Зачем банки создают резервы? 

3,5 часа

шаг 8.

Формы безналичных расчетов и распоряжения о переводе денежных средств согласно Положению ЦБ РФ № 383-П. БИК банка. Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте.

3,5 часа

шаг 9.

Проценты годовые и правила их расчета.

Задачи на расчет процентов. Начисление процентов.

3,5 часа

шаг 10.

Кредиты и кредитные линии.

Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты. 

Залог, заклад, поручительство.

3,5 часа

шаг 11.

Банковские карты.

Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт.

4 часа

шаг 12.

Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.

Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий.

Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО.

Активные и пассивные операции с ценными бумагами.

Депозитные и сберегательные сертификаты.

8,5 часов

шаг 13.

Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер.

1,5 часа

шаг 14.

Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.

Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.

Подготовка к итоговому тесту.

2,5 часа

шаг 15.

Итоговый тест.

Для слушателей, успешно сдавших тест:

выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

6 часов

Всего

62 ак.ч.

 

Записаться на курс


Previous Next

Новости ПрофБанкинг

11 декабря 2016 года

Актуализированы нормативные акты в Библиотеке на сайте ПрофБанкинг

 

Актуализированы нормативные акты в Библиотеке на сайте ПрофБанкинг

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг актуализировала тексты нормативных актов в Библиотеке банковского дела. В настоящее время документы изложены в действующих редакциях с последними изменениями, а часть нормативных актов дана в редакции, которая начнет действовать с 01 января 2017 года.

Банковские новости

11 декабря 2016 года

Информация для НФО, которые с 01 января 2017 года переходят на новый План счетов

 

Банк России направил для использования в работе Информационное письмо от 06.12.2016 № ИН-01-18/86 «О переходе с 1 января 2017 года на новый План счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета». Письмо касается некредитных финансовых организаций, которые с 2017 года начнут применять новый План счетов, утвержденный Положением ЦБ РФ № 486-П, а именно:

- страховых организаций, страховых брокеров и обществ взаимного страхования;

- негосударственных пенсионных фондов;

- акционерных инвестиционных фондов;

- кредитных рейтинговых агентств;

- управляющих компаниями инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда по операциям с имуществом по договору доверительного управления средствами НПФ и страховых организаций;

- специализированных депозитариев инвестиционного фонда, ПИФ и НПФ по операциям с имуществом, в которое размещены средства пенсионных резервов, инвестированы средства пенсионных накоплений, и с имуществом страховых организаций.

Банковские новости

09 декабря 2016 года

Минус 4 банка: отозваны лицензии у  «М2М Прайвет Банк»,  «ВЕГА-БАНК», «Международный Банк Развития» и «Русский Финансовый Альянс»

 

09 декабря 2016 года Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у четырех банков:

1) ПАО М2М Прайвет Банк (номер лицензии – 1414,  Москва, 164-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов);

2) КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) (номер лицензии – 3270, г. Москва, 304-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов);

3) КБ «Международный Банк Развития» (АО) (номер лицензии – 2704, г. Москва, 423-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов);

4) ПАО АКБ «РФА»  (номер лицензии – 2035, г. Москва, 545-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов).

Все банки, кроме АКБ «РФА», являются участниками ССВ, в связи с чем в отношении их вкладчиков наступил страховой случай, предусмотренный Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банковские новости

26 ноября 2016 года

Обязанности банка, в случае когда безнадежный долг заемщика становится его доходом

 

Министерство финансов Российской Федерации распространило Письмо № 03-04-07/59132, в котором разъяснило обязанности кредитных организаций после списания в установленном порядке сумм безнадежной задолженности физических лиц. Так, в частности, Минфин РФ напоминает, что с 01 января 2016 года пункт 1 статьи 223 Налогового кодекса РФ был дополнен подпунктом 5, в соответствии с которым дата фактического получения дохода физлица определяется как день списания в установленном порядке безнадежного долга с баланса организации. При получении налогоплательщиком от кредитной организации такого дохода, подлежащего налогообложению, кредитная организация на основании пункта 1 статьи 24 и статьи 226 НК РФ признается налоговым агентом и должна исполнять обязанности, предусмотренные для налоговых агентов статьями 226 и 230 Кодекса, включая обязанность не позднее одного месяца с даты окончания налогового периода, в котором возникли соответствующие обстоятельства, письменно сообщить налогоплательщику и налоговому органу по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме налога.

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Бесплатный мини-тест «Сберегательные сертификаты»

Бесплатные тесты по банковскому делу

Банковские тесты   Бесплатный мини-тест «Сберегательные сертификаты»   Депозитные и сберегательные сертификаты в Российской Федерации относятся к ценным бумагам. Обращение депозитных и сберегательных сертификатов регулируется Гражданским кодексом РФ и Положением ЦБ РФ «О сберегательных и депозит...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Положение ЦБ РФ от 30.05.2014 № 421-П «О порядке р…

4. Банковская отчетность. Создание резервов.

Положение ЦБ РФ от 30.05.2014 № 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)»

421-П – устанавливает порядок расчета показателя краткосрочной ликвидности по Базелю III. Показатель краткосрочной ликвидности (ПКЛ) рассчитывается банком в случае, если размер активов составляет 50 и более миллиардов рублей и (или) размер средств, привлеченных от физических лиц на основании договор...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Заявление о переводе в иностранной валюте

Формы документов Сбербанка России

Форма «Заявление о переводе в иностранной валюте» – бланк заявления на валютный перевод в любой банк мира или по территории РФ через Сбербанк. Форма № 364-в утверждена внутренним документом Сбербанка и принимается только в его отделениях. Рекомендуем ознакомиться с памяткой по заполнению Заявления н...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Где хранится золотой запас России?

Блиц-ответ

Где хранится золотой запас России? дата ответа: 08.09.2013 profbanking.com Здание Центрального хранилища Банка России в Москве на улице Правды, дом 6 Золотой запас России хранится в Центральном хранилище Банка России, головное подразделение которого расположено в Москве на...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

В какие сроки кредитные организации обязаны заверш…

Вопрос: В какие сроки кредитные организации обязаны завершить выявление среди клиентов, находящихся на обслуживании на момент вступления в силу Федерального закона от 03.12.2012 N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального зако...

Подробнее
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook