Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 27.06.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса «Банковское дело: 15 шагов к успеху»

 

Большой банковский курс «Банковское дело: 15 шагов к успеху» – абсолютно уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, что есть для банка Центральный банк, чтó и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чтó банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.

Курс постоянно актуализируется, все уроки курса основаны на действующих нормативных актах.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

Тема

Количество академических часов

шаг 1.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.

Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

Что такое банк?

Понятия «кредит» и «депозит». Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка.  Особенности банковской системы России.

Банковские счета. 

Понятия «текущий счет»,  «расчетный счет», «корреспондентский счет».

4 часа

шаг 2.

Деньги.

Сущность денег. Сколько всего денег в стране? Национальная валюта и иностранная валюта. Наличные и безналичные деньги. Эмиссию каких денег осуществляет Банк России? Как коммерческие банки выпускают деньги?

Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как наличная иностранная валюта попадает в страну. Где находится безналичная иностранная валюта.

Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране. Операции ЦБ РФ с кредитными организациями. Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка. Ключевая ставка Банка России. Ставка рефинансирования.

4 часа

шаг 3.

Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.

Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.

Виды банковских лицензий. Понятие "банковские операции". Другие операции, которые банки имеют право совершать. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.

2 часа

шаг 4.

Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня. Время операционного обслуживания клиентов.

Как ходят деньги?

Многорейсовая обработка платежей. Система межрегиональных расчетов и внутрирегиональных расчетов.

Система банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Система протоколов SWIFT.

Денежная позиция по корреспондентским счетам. Межбанковские операции, кредиты овернайт. 

Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.

Электронные деньги.

4,5 часа

шаг 5.

Что такое бухучет? Основы бухгалтерского учета в банке:

баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.

Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.

Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете. 

5 часов

шаг 6.

Банковский план счетов.

Синтетический счет и лицевой счет.  Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Значение «ключа» в номере лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

Внебалансовый учет в банке.

Документальное оформление операций в учете. Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения. Кассовые документы.

Баланс банка. Как читать баланс? Чтение баланса на примере одного из действующих банков.

6 часов

шаг 7.

Понятие собственных средств (капитала банка). Сущность капитала и общее представление о расчете капитала. Значение капитала для банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. 

Обязательные нормативы банков. Общее представление об обязательных нормативах. Сущность ограничений, введенных каждым нормативом. 

Резервы на возможные потери:

смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки создают резервы? Категории качества. Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери.

Открытая валютная позиция. Длинная и короткая позиция. Балансирующая позиция. Лимиты открытых валютных позиций.

4,5 часа

шаг 8.

Формы безналичных расчетов и распоряжения о переводе денежных средств согласно Положению ЦБ РФ № 383-П. БИК банка. Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте. Расчетные документы.

Документарные операции.

3,5 часа

шаг 9.

Проценты годовые и правила их расчета.

Задачи на расчет процентов. Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам. Особенности расчета процентов. Начисление процентов в бухгалтерском учете.

3,5 часа

шаг 10.

Кредиты и кредитные линии.

Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт. Аннуитетные выплаты. 

Залог и поручительство.

3,5 часа

шаг 11.

Банковские карты.

Эмиссия карт, эквайринг. Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты. Корпоративные карты и карты для физлиц. Грейс-период. Операции, совершаемые с использованием карт. Основные понятия, касающиеся пластиковых карт. 

4 часа

шаг 12.

Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.

Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации). Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии. Центральный депозитарий.

Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги. Расчет доходности. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО. 

Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты.

Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ.

8,5 часов

шаг 13.

Система страхования вкладов. Обязательные взносы в систему страхования и их размер. Расчет взносов в АСВ. Порядок их уплаты.

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Виды операций, подлежащих обязательному контролю, и признаки, указывающие на необычный характер сделки.

2,5 часа

шаг 14.

Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции. Банковские профессии. Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.

Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.

Подготовка к итоговому тесту.

2,5 часа

шаг 15.

Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.

Для слушателей, успешно сдавших тест:

выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник правильного ответа и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

6 часов

Всего

64 ак.ч.

 

Записаться на курс


Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Профессиональная аттестация «Банки и банковская де…

Бесплатные тесты по банковскому делу

Банковские тесты   Профессиональная аттестация «Банки и банковская деятельность в РФ»   Тест касается общих вопросов по совершению банковских операций, лицензированию, открытию банками филиалов, по нормативному регулированию банковской деятельности, общему порядку безналичных расчетов. Пройдит...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Положение Банка России от 18.01.2016 № 529-П «О по…

7. Активные и пассивные операции с ценными бумагами. Производные финансовые инструменты.

Положение Банка России от 18.01.2016 № 529-П «О порядке приостановления, возобновления действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»

529-П – устанавливает порядок и сроки принятия Банком России решения об аннулировании лицензии профучастника рынка ценных бумаг, а также порядок приостановления и возобновления действия лицензии. Официальные реквизиты нормативного акта: Положение Банка России от 18.01.2016 № 529-П «О порядке приос...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Чему равна ставка рефинансирования Банка России се…

Блиц-ответ

Чему равна ставка рефинансирования Банка России сегодня?   Cтавка рефинансирования на сегодняшний день – 9,00% годовых.  С 2016 года значение ставки рефинансирования приравнено к значению ключевой ставки Банка России. Таким образом, с 01 января 2016 года ставка рефинансирования автоматически изме...

Подробнее
Booking.com
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook