Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 24.02.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса

«Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства»

 

В большом банковском курсе «Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства» лежит многолетний опыт операционной работы в коммерческих банках, сложенный в единую композицию из мозаики всевозможных операций. Внутри курса содержится большое число банковских документов с детальным разбором их заполнения и применения в различных ситуациях.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

№ темы

Тема

Количество академических часов

1.

Что такое банк?
Понятия «кредит» и «депозит». Банковские операции и другие сделки.
Структура Банка. Понятие внутренних структурных подразделений банка (ВСП) и какие они бывают.

1 час

2.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

1 час

3.

Операционное подразделение Банка. Операционист как лицо Банка.
Положение об операционном подразделении, его функции. Различные должности операционного работника и различия в их функциональной нагрузке: кассир-операционист, операционист, операционист-бухгалтер, специалист отдела клиентского обслуживания.
Операционная работа как старт уверенной карьеры в банке. Сложности работы: усердный труд и обычный оклад.

1 час

4.

Клиенты банка.
Типы клиентов: юридические лица, бюджетные организации, ИП, лица, занимающиеся частной практикой, физические лица. Резиденты и нерезиденты. Принципы выбора банка для открытия счета. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
Банковские счета.
Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет» (ЛОРО и НОСТРО), «бюджетный счет», «специальный банковский счет». Прочие виды банковских счетов.

3 часа

5.

Система расчетов в РФ. Национальная валюта и иностранная валюта.
Наличные и безналичные деньги. Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как осуществляются безналичные переводы – система платежей в рублях. Техника «хождения» денег: многорейсовая обработка платежей в Московском регионе, системы внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов, БЭСП.
Система платежей в иностранной валюте. Система протоколов SWIFT.
Денежная позиция по корреспондентским счетам. Выписки по корреспондентским счетам и их обработка.

4 часа

6.

Операционный день банка.
С чего начинается утро в банке? Выписки по банковским счетам клиентов. Банковский операционный день. Открытие и закрытие дня.
Автоматизированная банковская система.
Принцип работы, ключевые аспекты работы с программой.

2 часа

7.

Бухгалтерский учет в банке.
Что такое бухгалтерский учет? Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи бухгалтерского баланса и их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.
Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.
Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.
Банковский план счетов. Синтетические и лицевые счета бухгалтерского учета. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Как открываются и закрываются лицевые счета в банке.
Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

7 часов

8.

Идентификация клиентов.
Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2 часа

9.

Открытие и закрытие банковских счетов.
Организационные вопросы открытия банковских счетов. Чем банковские счета отличаются от всех прочих лицевых счетов. Открытие и закрытие банковских счетов и счетов по депозитам различным типам клиентов. Сообщения об открытии и закрытии счетов.
Юридическое дело клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие счетов несовершеннолетним. Проверка дееспособности клиента. Основные документы, удостоверяющие личность.
Образцы договоров на расчетно-кассовое обслуживание клиентов (ДБС, ДБВ).
Сложные вопросы закрытия банковского счета.

4 часа

10.

Порядок проведения операций по счетам клиентов.
Операции банка с клиентами по расчетным и текущим счетам. Формы безналичных расчетов в рублях. Распоряжения клиентов для проведения платежей в иностранной валюте. Очередность списания денежных средств со счета.
Внутренние документы банка, касающиеся порядка составления, исполнения распоряжений, процедур отзыва и аннулирования распоряжений.
Банковские реквизиты в рублях для различных категорий клиентов. Зачисление поступивших денежных средств в рублях на банковские счета клиентов. Работа с суммами, поступившими до выяснения.

4 часа

11.

Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными поручениями. Особенности заполнения платежных поручений, в том числе по платежам в бюджетную систему РФ. Образцы заполненных платежных поручений. Практическая работа с платежными поручениями, проверка правильности их заполнения.
Срок действия платежных поручений. Недостаточность средств на счете клиента для оплаты поручения. Бухгалтерские проводки, связанные с расчетами платежными поручениями.
Оформление платежного поручения по переводам физическим лиц.
Исполнение распоряжений клиентов через корсчет другого внутреннего подразделения банка. Исполнение платежных поручений через корсчета НОСТРО в других коммерческих банках.

4 часа

12.

Расчеты платежными требованиями.
Получение акцепта. Ведение очереди ожидающих акцепта распоряжений. Балансовый и внебалансовый учет, связанный с расчетами платежными требованиями.
Практическая работа с платежными требованиями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

13.

Расчеты инкассовыми поручениями.
Особенности приема и исполнения инкассовых поручений от взыскателей. Особенности работы с исполнительными документами. Ведение очереди не исполненных в срок распоряжений.
Особенности бухгалтерского учета документов, учитываемых на внебалансовых счетах 90901 и 90902.
Практическая работа с инкассовыми поручениями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

14.

Платежный ордер.
Практическая работа с платежными ордерами.

1 час

15.

Банковский ордер.
Оформление операций банковским ордером. Банковский ордер в иностранной валюте.
Практическая работа с банковским ордерами.

1 час

16.

Расчеты по аккредитиву в рублях.
Открытие аккредитива. Внутренние документы банка, устанавливающие форму и реквизиты аккредитива. Условия аккредитива. Бухгалтерский учет.

2 часа

17.

Расчеты в иностранной валюте.
Заявления на перевод иностранной валюты. Исполнение поручений физических и юридических лиц по валютным платежам. SWIFT и свифтовки. Ограничения, предусмотренные валютным законодательством. Валютный контроль.
Конверсионные операции клиентов, совершаемые в безналичном порядке. Банковские реквизиты в иностранной валюте.

4 часа

18.

Международные расчеты.
Основные внешнеторговые документы. Экспортно-импортные аккредитивы. Расчеты по инкассо. Отдел документарных операций.

1 час

19.

Общее представление о расчетах чеками.
Прием на инкассо чеков, выписанных иностранными лицами.

0,5 часа

20.

Безналичные расчеты физических лиц.
Расчеты с использованием банковского счета физического лица. Переводы без открытия счета в рублях и иностранной валюте.
Платежные системы и денежные переводы.
Электронные денежные средства, переводы электронных денежных средств и документальное оформление операций.

3 часа

21.

Кассовые операции юридических лиц.
Расходные операции. Снятие наличных денежных средств с расчетного счета клиента. Денежные чековые книжки, работа с денежными чеками, порядок заполнения. Расходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.
Приходные операции. Взнос наличных на расчетный счет. Объявление на взнос наличными при приеме денежных средств для зачисления на банковский счет клиента в данной кредитной организации и при наличии счета клиента в иной кредитной организации. Инкассация наличных денежных средств. Приходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.

3 часа

22.

Кассовые операции и операции по вкладам физических лиц.
Пополнение текущего счета. Снятие наличных. Операции с чеками TAX FREE.
Прием наличных во вклад. Оформление договоров вклада с клиентами. Условия по вкладам. Прекращение договоров вклада. Досрочное истребование вклада. Пролонгация вкладов. Начисление процентов по вкладу. Бухгалтерское отражение операций.
Расчет и учет материальной выгоды вкладчиков, удержание налога.
Доверенности на распоряжение денежными средствами по счетам клиента.
Обезличенные металлические счета.
Отличия от вклада в денежной форме. Операции по ОМС.

5 часов

23.

Банковские карты для физических и юридических лиц.
Открытие карточного счета. Образцы заявлений. Выдача комплекта документов по банковской карте. Условия обслуживания банковских карт. Типы операций, которые может совершать клиент с банковской картой. Грейс-период. Услуга эквайринга для юридических лиц. Зарплатные проекты.

3 часа

24.

Приостановление операций по банковским счетам клиентов. Арест денежных средств. Права и обязанности банка. Образцы решений уполномоченных органов.
Банковская тайна.
Что такое банковская тайна. Ответы на запросы государственных органов.

2 часа

25.

Дистанционное банковское обслуживание.
Отличие «Клиент-банка» от «Интернет-банка». Заключение договора о дистанционном банковском обслуживании. Электронная цифровая подпись. Возможности ДБО.

1 час

26.

Овердрафт. Понятие овердрафта. Дополнительное соглашение к договору банковского счета. Начисление процентов. Бухгалтерский учет овердрафтов.

0,5 часа

27.

Система страхования вкладов.
Какие денежные средства и на каких счетах застрахованы. Страховые случаи. Агентство по страхованию вкладов. Общее представление об отчислениях банка в ССВ.

1 час

28.

Индивидуальные банковские сейфы.
Порядок предоставления банковских ячеек в аренду физическим и юридическим лицам. Типовые условия договоров. Комиссионное отражение доходов в бухгалтерском учете. Штрафы за утерю ключа и несвоевременную оплату услуг. НДС и счета-фактуры по услугам, облагаемым НДС.

1,5 часа

29.

Тарифы банка.
Отражение комиссионного вознаграждения банка за расчетно-кассовое обслуживание, выпуск и годовое обслуживание банковских карт. Символы Отчета о финансовых результатах (символы отчетности) в лицевых счетах по учету доходов. Резервы на возможные потери.

1,5 часа

30.

Операционные риски.
Факторы и классификация рисков. Минимизация операционных рисков.

0,5 часа

31.

Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, заполнению документов, решению задач, прохождению промежуточных тестов.

12 часов

32.

Взаимодействие операционного отдела с другими подразделениями банка: валютным контролем, отделом ПОД/ФТ, внутренним контролем, кассой, отчетностью, юридической службой и пр.

1 час

33.

Продажи банковских продуктов.
Какому клиенту что предложить. Консультирование клиента. Обзор услуг и операций банка. Как завоевать сердце клиента и сделать его преданным поклонником банка. Служба качества. Работа с отзывами клиента. Как оформляются отзывы и претензии клиентов. Реакция на замечания клиентов.

2 часа

34.

Профессиональные качества операциониста-бухгалтера.
Психологическая устойчивость при работе с различными клиентами. Решение конфликтных ситуаций. Вежливость и грамотность. Аргументированные утверждения и возражения. Умение не показывать некомпетентность.

2 часа

35.

Карьерный рост в банке.
Сложность работы в операционном подразделении. Перспективы роста. Общие рекомендации ПрофБэнкинг. Полезные интернет-ресурсы.

1 час

36.

Итоговый тест.
Выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

5,5 часов

Всего

92 ак.ч.

 

Записаться на курс


Previous Next

Банковские новости

20 февраля 2017 года

Банкопад в условиях оздоровления банковской системы: немного размышлений

 

Банк России утвердил изменения в План участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банка «Советский», принадлежащего на 99,99% «Татфондбанку» и санацией которого занимался «Татфондбанк», но попавшего в свою очередь с 15 декабря 2016 года под мораторий на удовлетворение требований кредиторов.  Также ЦБ РФ утвердил сегодня План участия АСВ в предупреждении банкротства «Тимер Банка» (бывший АКБ «БТА-Казань»), который находится на санации АСВ почти три года и в уставном капитале которого доля в размере 9,9% принадлежит «Татфондбанку» через ООО «Газовик». В рамках реализации Планов участия с 20 февраля 2017 года на АСВ возложены функции временной администрации по управлению АО Банк «Советский» и «Тимер Банк» (ПАО).

Банковские новости

11 февраля 2017 года

ЦБ РФ планирует поднять пороговое значение суммы по внешнеторговым контрактам в целях оформления паспорта сделки

 

Банк России разработал Проект Указания о внесении изменений в Инструкцию № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением», которым планируется повысить пороговое значение суммы обязательств по внешнеторговым контрактам для оформлении паспорта сделки с 50 тысяч долларов США до 75 тысяч долларов США.

Банковские новости

08 февраля 2017 года

«Гаранти Банк-Москва» присоединяется к Совкомбанку

 

Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва в соответствии с требованиями части 5 статьи 23 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщило информацию о начале процедуры реорганизации Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (номер лицензии – 963) в форме присоединения к нему Коммерческого Банка «Гаранти Банк-Москва» (номер лицензии – 3275).

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Резервы на возможные потери по ссудам

Тесты

Резервы на возможные потери по ссудам

Резервы на возможные потери по ссудам (РВПС)   Тест по банковскому делу на тему: «Резервы на возможные потери по ссудам» (РВПС)   Тест по резервам на возможные потери (РВПС) выявит, насколько хорошо Вы знаете этапы формирования резервов на возможные потери, умеете ли рассчитывать резерв в завис...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Указание ЦБ РФ от 14.09.2011 № 2694-У «О порядке у…

3. Безналичные расчеты. Национальная платежная система. Денежные переводы. Электронные деньги.

Указание ЦБ РФ от 14.09.2011 № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств»

2694-У – в соответствии с законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор электронных денежных средств обязан уведомить Банк России о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств не позднее 10 рабочих дней со дня первого увеличения остатка электронных денеж...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Сведения по платежным системам оператора платежных…

Формы банковской отчетности

Сведения по платежным системам оператора платежных систем (форма 0403201) - форма отчетности по платежным системам для операторов платежных систем, методика составления и срок предоставления которой в Центральный банк Российской Федерации определена Указанием Банка России от 31.05.2012 № 2824-У. Опе...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Кто и когда возглавлял Центральный банк Российской…

Блиц-ответ

Кто и когда возглавлял Центральный банк Российской Федерации? дата ответа: 01.02.2017   Руководителями Государственного банка РСФСР, затем Центрального банка РСФСР и современного Центрального банка Российской Федерации (Банка России) являлись: Георгий Гаврилович Матюхин – Председатель Централь...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Банковские статьи

Кассовые символы

Кассовые символы дата публикации: 01.09.2012 года актуализация данных: 12.01.2017 года   В целях анализа и сбора статистических данных по наличному денежному обращению рублей в России Центральный банк Российской Федерации требует от банков указания в приходных и расходных кассовых документах ист...

Подробнее
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook