Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 23.04.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса

«Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства»

 

В большом банковском курсе «Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства» лежит многолетний опыт операционной работы в коммерческих банках, сложенный в единую композицию из мозаики всевозможных операций. Внутри курса содержится большое число банковских документов с детальным разбором их заполнения и применения в различных ситуациях.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

№ темы

Тема

Количество академических часов

1.

Что такое банк?
Понятия «кредит» и «депозит». Банковские операции и другие сделки.
Структура Банка. Понятие внутренних структурных подразделений банка (ВСП) и какие они бывают.

1 час

2.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

1 час

3.

Операционное подразделение Банка. Операционист как лицо Банка.
Положение об операционном подразделении, его функции. Различные должности операционного работника и различия в их функциональной нагрузке: кассир-операционист, операционист, операционист-бухгалтер, специалист отдела клиентского обслуживания.
Операционная работа как старт уверенной карьеры в банке. Сложности работы: усердный труд и обычный оклад.

1 час

4.

Клиенты банка.
Типы клиентов: юридические лица, бюджетные организации, ИП, лица, занимающиеся частной практикой, физические лица. Резиденты и нерезиденты. Принципы выбора банка для открытия счета. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
Банковские счета.
Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет» (ЛОРО и НОСТРО), «бюджетный счет», «специальный банковский счет». Прочие виды банковских счетов.

3 часа

5.

Система расчетов в РФ. Национальная валюта и иностранная валюта.
Наличные и безналичные деньги. Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как осуществляются безналичные переводы – система платежей в рублях. Техника «хождения» денег: многорейсовая обработка платежей в Московском регионе, системы внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов, БЭСП.
Система платежей в иностранной валюте. Система протоколов SWIFT.
Денежная позиция по корреспондентским счетам. Выписки по корреспондентским счетам и их обработка.

4 часа

6.

Операционный день банка.
С чего начинается утро в банке? Выписки по банковским счетам клиентов. Банковский операционный день. Открытие и закрытие дня.
Автоматизированная банковская система.
Принцип работы, ключевые аспекты работы с программой.

2 часа

7.

Бухгалтерский учет в банке.
Что такое бухгалтерский учет? Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи бухгалтерского баланса и их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.
Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.
Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.
Банковский план счетов. Синтетические и лицевые счета бухгалтерского учета. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Как открываются и закрываются лицевые счета в банке.
Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

7 часов

8.

Идентификация клиентов.
Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2 часа

9.

Открытие и закрытие банковских счетов.
Организационные вопросы открытия банковских счетов. Чем банковские счета отличаются от всех прочих лицевых счетов. Открытие и закрытие банковских счетов и счетов по депозитам различным типам клиентов. Сообщения об открытии и закрытии счетов.
Юридическое дело клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие счетов несовершеннолетним. Проверка дееспособности клиента. Основные документы, удостоверяющие личность.
Образцы договоров на расчетно-кассовое обслуживание клиентов (ДБС, ДБВ).
Сложные вопросы закрытия банковского счета.

4 часа

10.

Порядок проведения операций по счетам клиентов.
Операции банка с клиентами по расчетным и текущим счетам. Формы безналичных расчетов в рублях. Распоряжения клиентов для проведения платежей в иностранной валюте. Очередность списания денежных средств со счета.
Внутренние документы банка, касающиеся порядка составления, исполнения распоряжений, процедур отзыва и аннулирования распоряжений.
Банковские реквизиты в рублях для различных категорий клиентов. Зачисление поступивших денежных средств в рублях на банковские счета клиентов. Работа с суммами, поступившими до выяснения.

4 часа

11.

Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными поручениями. Особенности заполнения платежных поручений, в том числе по платежам в бюджетную систему РФ. Образцы заполненных платежных поручений. Практическая работа с платежными поручениями, проверка правильности их заполнения.
Срок действия платежных поручений. Недостаточность средств на счете клиента для оплаты поручения. Бухгалтерские проводки, связанные с расчетами платежными поручениями.
Оформление платежного поручения по переводам физическим лиц.
Исполнение распоряжений клиентов через корсчет другого внутреннего подразделения банка. Исполнение платежных поручений через корсчета НОСТРО в других коммерческих банках.

4 часа

12.

Расчеты платежными требованиями.
Получение акцепта. Ведение очереди ожидающих акцепта распоряжений. Балансовый и внебалансовый учет, связанный с расчетами платежными требованиями.
Практическая работа с платежными требованиями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

13.

Расчеты инкассовыми поручениями.
Особенности приема и исполнения инкассовых поручений от взыскателей. Особенности работы с исполнительными документами. Ведение очереди не исполненных в срок распоряжений.
Особенности бухгалтерского учета документов, учитываемых на внебалансовых счетах 90901 и 90902.
Практическая работа с инкассовыми поручениями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

14.

Платежный ордер.
Практическая работа с платежными ордерами.

1 час

15.

Банковский ордер.
Оформление операций банковским ордером. Банковский ордер в иностранной валюте.
Практическая работа с банковским ордерами.

1 час

16.

Расчеты по аккредитиву в рублях.
Открытие аккредитива. Внутренние документы банка, устанавливающие форму и реквизиты аккредитива. Условия аккредитива. Бухгалтерский учет.

2 часа

17.

Расчеты в иностранной валюте.
Заявления на перевод иностранной валюты. Исполнение поручений физических и юридических лиц по валютным платежам. SWIFT и свифтовки. Ограничения, предусмотренные валютным законодательством. Валютный контроль.
Конверсионные операции клиентов, совершаемые в безналичном порядке. Банковские реквизиты в иностранной валюте.

4 часа

18.

Международные расчеты.
Основные внешнеторговые документы. Экспортно-импортные аккредитивы. Расчеты по инкассо. Отдел документарных операций.

1 час

19.

Общее представление о расчетах чеками.
Прием на инкассо чеков, выписанных иностранными лицами.

0,5 часа

20.

Безналичные расчеты физических лиц.
Расчеты с использованием банковского счета физического лица. Переводы без открытия счета в рублях и иностранной валюте.
Платежные системы и денежные переводы.
Электронные денежные средства, переводы электронных денежных средств и документальное оформление операций.

3 часа

21.

Кассовые операции юридических лиц.
Расходные операции. Снятие наличных денежных средств с расчетного счета клиента. Денежные чековые книжки, работа с денежными чеками, порядок заполнения. Расходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.
Приходные операции. Взнос наличных на расчетный счет. Объявление на взнос наличными при приеме денежных средств для зачисления на банковский счет клиента в данной кредитной организации и при наличии счета клиента в иной кредитной организации. Инкассация наличных денежных средств. Приходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.

3 часа

22.

Кассовые операции и операции по вкладам физических лиц.
Пополнение текущего счета. Снятие наличных. Операции с чеками TAX FREE.
Прием наличных во вклад. Оформление договоров вклада с клиентами. Условия по вкладам. Прекращение договоров вклада. Досрочное истребование вклада. Пролонгация вкладов. Начисление процентов по вкладу. Бухгалтерское отражение операций.
Расчет и учет материальной выгоды вкладчиков, удержание налога.
Доверенности на распоряжение денежными средствами по счетам клиента.
Обезличенные металлические счета.
Отличия от вклада в денежной форме. Операции по ОМС.

5 часов

23.

Банковские карты для физических и юридических лиц.
Открытие карточного счета. Образцы заявлений. Выдача комплекта документов по банковской карте. Условия обслуживания банковских карт. Типы операций, которые может совершать клиент с банковской картой. Грейс-период. Услуга эквайринга для юридических лиц. Зарплатные проекты.

3 часа

24.

Приостановление операций по банковским счетам клиентов. Арест денежных средств. Права и обязанности банка. Образцы решений уполномоченных органов.
Банковская тайна.
Что такое банковская тайна. Ответы на запросы государственных органов.

2 часа

25.

Дистанционное банковское обслуживание.
Отличие «Клиент-банка» от «Интернет-банка». Заключение договора о дистанционном банковском обслуживании. Электронная цифровая подпись. Возможности ДБО.

1 час

26.

Овердрафт. Понятие овердрафта. Дополнительное соглашение к договору банковского счета. Начисление процентов. Бухгалтерский учет овердрафтов.

0,5 часа

27.

Система страхования вкладов.
Какие денежные средства и на каких счетах застрахованы. Страховые случаи. Агентство по страхованию вкладов. Общее представление об отчислениях банка в ССВ.

1 час

28.

Индивидуальные банковские сейфы.
Порядок предоставления банковских ячеек в аренду физическим и юридическим лицам. Типовые условия договоров. Комиссионное отражение доходов в бухгалтерском учете. Штрафы за утерю ключа и несвоевременную оплату услуг. НДС и счета-фактуры по услугам, облагаемым НДС.

1,5 часа

29.

Тарифы банка.
Отражение комиссионного вознаграждения банка за расчетно-кассовое обслуживание, выпуск и годовое обслуживание банковских карт. Символы Отчета о финансовых результатах (символы отчетности) в лицевых счетах по учету доходов. Резервы на возможные потери.

1,5 часа

30.

Операционные риски.
Факторы и классификация рисков. Минимизация операционных рисков.

0,5 часа

31.

Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, заполнению документов, решению задач, прохождению промежуточных тестов.

12 часов

32.

Взаимодействие операционного отдела с другими подразделениями банка: валютным контролем, отделом ПОД/ФТ, внутренним контролем, кассой, отчетностью, юридической службой и пр.

1 час

33.

Продажи банковских продуктов.
Какому клиенту что предложить. Консультирование клиента. Обзор услуг и операций банка. Как завоевать сердце клиента и сделать его преданным поклонником банка. Служба качества. Работа с отзывами клиента. Как оформляются отзывы и претензии клиентов. Реакция на замечания клиентов.

2 часа

34.

Профессиональные качества операциониста-бухгалтера.
Психологическая устойчивость при работе с различными клиентами. Решение конфликтных ситуаций. Вежливость и грамотность. Аргументированные утверждения и возражения. Умение не показывать некомпетентность.

2 часа

35.

Карьерный рост в банке.
Сложность работы в операционном подразделении. Перспективы роста. Общие рекомендации ПрофБэнкинг. Полезные интернет-ресурсы.

1 час

36.

Итоговый тест.
Выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

5,5 часов

Всего

92 ак.ч.

 

Записаться на курс


Previous Next

Банковские новости

23 апреля 2017 года

24 апреля вступит в силу Приказ Минфина об ОФЗ для физлиц

 

24 апреля 2017 года вступает в силу Приказ Минфина России от 15 марта 2017 года № 38н «Об утверждении Условий эмиссии и обращения облигаций федерального займа для физических лиц», которым определен круг владельцев облигаций, порядок их размещения и погашения, а также порядок предъявления ОФЗ к досрочному выкупу и ограничения на совершение сделок с облигациями, которых довольно много…

Банковские новости

10 апреля 2017 года

Не так страшен Уголовный кодекс, как ЦБ РФ

 

Сегодня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «РОСЭНЕРГОБАНК» (сокращенное наименование – КБ «РЭБ» (АО), 92-е место в банковской системе Российской Федерации, номер лицензии – 2211, Москва). Впервые в пресс-релизе регулятора упомянут Уголовный кодекс и сказано, что ЦБ РФ направит материалы в СК для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса РФ «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»*. Тем не менее, устрашающая фраза в пресс-релизе, являясь таковой для других банков, не так опасна для клиентов РОСЭНЕРГОБАНКА, непричастных к возможному нарушению банком разных норм и правил, как сам факт отзыва лицензии.

Банковские новости

10 апреля 2017 года

05 мая 2017 года вступят в силу поправки в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

 

05 мая 2017 года вступят в силу поправки, внесенные Федеральным законом от 03.04.2017 № 59-ФЗ в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым устанавливаются ограничения по переводу денежных средств без открытия банковского счета в случае введения иностранным государством запретов в отношении российских платежных систем. СМИ уже анонсировали эти поправки как «закон, запрещающий отправлять деньги на Украину».

Новости ПрофБанкинг

09 апреля 2017 года

Актуализирован бесплатный тест «План счетов кредитной организации»

 

Актуализирован бесплатный тест «План счетов кредитной организации»

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг актуализировала тест «План счетов кредитной организации», учтя все последние изменения нормативных актов, в частности, замену Положения ЦБ РФ № 385-П Положением № 579-П и отмену Главы Д Плана счетов «Счета депо».

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Профессиональная аттестация «Банки и банковская де…

Бесплатные тесты по банковскому делу

Банковские тесты   Профессиональная аттестация «Банки и банковская деятельность в РФ»   Тест касается общих вопросов по совершению банковских операций, лицензированию, открытию банками филиалов, по нормативному регулированию банковской деятельности, общему порядку безналичных расчетов. Пройдит...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П «Положение о…

11. Кассовые операции банка

Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

318-П – определяет порядок ведения кассовых операций банками с наличными рублями при осуществлении банковских операций и других сделок, порядок работы с вызывающими сомнение в платежеспособности денежными знаками Банка России, неплатежеспособными, денежными знаками Банка России, наличие признаков по...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Форма «Платежное поручение» для перевода средств в…

Формы документов Сбербанка России

Форма «Платежное поручение» для перевода средств в иностранной валюте – бланк валютного перевода для юридических лиц – клиентов Сбербанка России. Как известно, классическое платежное поручение – это утвержденная Положением ЦБ РФ № 383-П форма распоряжения, которая применяется только для перечисления...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Где посмотреть (скачать) справочник БИК?

Блиц-ответ

Где посмотреть (скачать) справочник БИК? дата ответа: 22.07.2016   Ведение Справочника БИК России осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России. По мере изменения состава участников расчетов в Справочник БИК вносятся изменения. Как правило, бухгалтерские программы и си...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Информация

Дистанционное обучение

Дистанционное обучение банковскому делу То, что мы знаем, – ограничено, а что не знаем – бесконечно. (Апулей, древнеримский писатель) Преимущества дистанционного обучения: начало обучения в любое время – Вам не нужно ждать, пока соберется группа и не нужно ждать, когда начнутся заня...

Подробнее
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook