Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 23.05.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса

«Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства»

 

В большом банковском курсе «Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства» лежит многолетний опыт операционной работы в коммерческих банках, сложенный в единую композицию из мозаики всевозможных операций. Внутри курса содержится большое число банковских документов с детальным разбором их заполнения и применения в различных ситуациях.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

№ темы

Тема

Количество академических часов

1.

Что такое банк?
Понятия «кредит» и «депозит». Банковские операции и другие сделки.
Структура Банка. Понятие внутренних структурных подразделений банка (ВСП) и какие они бывают.

1 час

2.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

1 час

3.

Операционное подразделение Банка. Операционист как лицо Банка.
Положение об операционном подразделении, его функции. Различные должности операционного работника и различия в их функциональной нагрузке: кассир-операционист, операционист, операционист-бухгалтер, специалист отдела клиентского обслуживания.
Операционная работа как старт уверенной карьеры в банке. Сложности работы: усердный труд и обычный оклад.

1 час

4.

Клиенты банка.
Типы клиентов: юридические лица, бюджетные организации, ИП, лица, занимающиеся частной практикой, физические лица. Резиденты и нерезиденты. Принципы выбора банка для открытия счета. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
Банковские счета.
Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет» (ЛОРО и НОСТРО), «бюджетный счет», «специальный банковский счет». Прочие виды банковских счетов.

3 часа

5.

Система расчетов в РФ. Национальная валюта и иностранная валюта.
Наличные и безналичные деньги. Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как осуществляются безналичные переводы – система платежей в рублях. Техника «хождения» денег: многорейсовая обработка платежей в Московском регионе, системы внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов, БЭСП.
Система платежей в иностранной валюте. Система протоколов SWIFT.
Денежная позиция по корреспондентским счетам. Выписки по корреспондентским счетам и их обработка.

4 часа

6.

Операционный день банка.
С чего начинается утро в банке? Выписки по банковским счетам клиентов. Банковский операционный день. Открытие и закрытие дня.
Автоматизированная банковская система.
Принцип работы, ключевые аспекты работы с программой.

2 часа

7.

Бухгалтерский учет в банке.
Что такое бухгалтерский учет? Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи бухгалтерского баланса и их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.
Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.
Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.
Банковский план счетов. Синтетические и лицевые счета бухгалтерского учета. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Как открываются и закрываются лицевые счета в банке.
Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

7 часов

8.

Идентификация клиентов.
Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2 часа

9.

Открытие и закрытие банковских счетов.
Организационные вопросы открытия банковских счетов. Чем банковские счета отличаются от всех прочих лицевых счетов. Открытие и закрытие банковских счетов и счетов по депозитам различным типам клиентов. Сообщения об открытии и закрытии счетов.
Юридическое дело клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие счетов несовершеннолетним. Проверка дееспособности клиента. Основные документы, удостоверяющие личность.
Образцы договоров на расчетно-кассовое обслуживание клиентов (ДБС, ДБВ).
Сложные вопросы закрытия банковского счета.

4 часа

10.

Порядок проведения операций по счетам клиентов.
Операции банка с клиентами по расчетным и текущим счетам. Формы безналичных расчетов в рублях. Распоряжения клиентов для проведения платежей в иностранной валюте. Очередность списания денежных средств со счета.
Внутренние документы банка, касающиеся порядка составления, исполнения распоряжений, процедур отзыва и аннулирования распоряжений.
Банковские реквизиты в рублях для различных категорий клиентов. Зачисление поступивших денежных средств в рублях на банковские счета клиентов. Работа с суммами, поступившими до выяснения.

4 часа

11.

Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными поручениями. Особенности заполнения платежных поручений, в том числе по платежам в бюджетную систему РФ. Образцы заполненных платежных поручений. Практическая работа с платежными поручениями, проверка правильности их заполнения.
Срок действия платежных поручений. Недостаточность средств на счете клиента для оплаты поручения. Бухгалтерские проводки, связанные с расчетами платежными поручениями.
Оформление платежного поручения по переводам физическим лиц.
Исполнение распоряжений клиентов через корсчет другого внутреннего подразделения банка. Исполнение платежных поручений через корсчета НОСТРО в других коммерческих банках.

4 часа

12.

Расчеты платежными требованиями.
Получение акцепта. Ведение очереди ожидающих акцепта распоряжений. Балансовый и внебалансовый учет, связанный с расчетами платежными требованиями.
Практическая работа с платежными требованиями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

13.

Расчеты инкассовыми поручениями.
Особенности приема и исполнения инкассовых поручений от взыскателей. Особенности работы с исполнительными документами. Ведение очереди не исполненных в срок распоряжений.
Особенности бухгалтерского учета документов, учитываемых на внебалансовых счетах 90901 и 90902.
Практическая работа с инкассовыми поручениями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

14.

Платежный ордер.
Практическая работа с платежными ордерами.

1 час

15.

Банковский ордер.
Оформление операций банковским ордером. Банковский ордер в иностранной валюте.
Практическая работа с банковским ордерами.

1 час

16.

Расчеты по аккредитиву в рублях.
Открытие аккредитива. Внутренние документы банка, устанавливающие форму и реквизиты аккредитива. Условия аккредитива. Бухгалтерский учет.

2 часа

17.

Расчеты в иностранной валюте.
Заявления на перевод иностранной валюты. Исполнение поручений физических и юридических лиц по валютным платежам. SWIFT и свифтовки. Ограничения, предусмотренные валютным законодательством. Валютный контроль.
Конверсионные операции клиентов, совершаемые в безналичном порядке. Банковские реквизиты в иностранной валюте.

4 часа

18.

Международные расчеты.
Основные внешнеторговые документы. Экспортно-импортные аккредитивы. Расчеты по инкассо. Отдел документарных операций.

1 час

19.

Общее представление о расчетах чеками.
Прием на инкассо чеков, выписанных иностранными лицами.

0,5 часа

20.

Безналичные расчеты физических лиц.
Расчеты с использованием банковского счета физического лица. Переводы без открытия счета в рублях и иностранной валюте.
Платежные системы и денежные переводы.
Электронные денежные средства, переводы электронных денежных средств и документальное оформление операций.

3 часа

21.

Кассовые операции юридических лиц.
Расходные операции. Снятие наличных денежных средств с расчетного счета клиента. Денежные чековые книжки, работа с денежными чеками, порядок заполнения. Расходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.
Приходные операции. Взнос наличных на расчетный счет. Объявление на взнос наличными при приеме денежных средств для зачисления на банковский счет клиента в данной кредитной организации и при наличии счета клиента в иной кредитной организации. Инкассация наличных денежных средств. Приходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.

3 часа

22.

Кассовые операции и операции по вкладам физических лиц.
Пополнение текущего счета. Снятие наличных. Операции с чеками TAX FREE.
Прием наличных во вклад. Оформление договоров вклада с клиентами. Условия по вкладам. Прекращение договоров вклада. Досрочное истребование вклада. Пролонгация вкладов. Начисление процентов по вкладу. Бухгалтерское отражение операций.
Расчет и учет материальной выгоды вкладчиков, удержание налога.
Доверенности на распоряжение денежными средствами по счетам клиента.
Обезличенные металлические счета.
Отличия от вклада в денежной форме. Операции по ОМС.

5 часов

23.

Банковские карты для физических и юридических лиц.
Открытие карточного счета. Образцы заявлений. Выдача комплекта документов по банковской карте. Условия обслуживания банковских карт. Типы операций, которые может совершать клиент с банковской картой. Грейс-период. Услуга эквайринга для юридических лиц. Зарплатные проекты.

3 часа

24.

Приостановление операций по банковским счетам клиентов. Арест денежных средств. Права и обязанности банка. Образцы решений уполномоченных органов.
Банковская тайна.
Что такое банковская тайна. Ответы на запросы государственных органов.

2 часа

25.

Дистанционное банковское обслуживание.
Отличие «Клиент-банка» от «Интернет-банка». Заключение договора о дистанционном банковском обслуживании. Электронная цифровая подпись. Возможности ДБО.

1 час

26.

Овердрафт. Понятие овердрафта. Дополнительное соглашение к договору банковского счета. Начисление процентов. Бухгалтерский учет овердрафтов.

0,5 часа

27.

Система страхования вкладов.
Какие денежные средства и на каких счетах застрахованы. Страховые случаи. Агентство по страхованию вкладов. Общее представление об отчислениях банка в ССВ.

1 час

28.

Индивидуальные банковские сейфы.
Порядок предоставления банковских ячеек в аренду физическим и юридическим лицам. Типовые условия договоров. Комиссионное отражение доходов в бухгалтерском учете. Штрафы за утерю ключа и несвоевременную оплату услуг. НДС и счета-фактуры по услугам, облагаемым НДС.

1,5 часа

29.

Тарифы банка.
Отражение комиссионного вознаграждения банка за расчетно-кассовое обслуживание, выпуск и годовое обслуживание банковских карт. Символы Отчета о финансовых результатах (символы отчетности) в лицевых счетах по учету доходов. Резервы на возможные потери.

1,5 часа

30.

Операционные риски.
Факторы и классификация рисков. Минимизация операционных рисков.

0,5 часа

31.

Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, заполнению документов, решению задач, прохождению промежуточных тестов.

12 часов

32.

Взаимодействие операционного отдела с другими подразделениями банка: валютным контролем, отделом ПОД/ФТ, внутренним контролем, кассой, отчетностью, юридической службой и пр.

1 час

33.

Продажи банковских продуктов.
Какому клиенту что предложить. Консультирование клиента. Обзор услуг и операций банка. Как завоевать сердце клиента и сделать его преданным поклонником банка. Служба качества. Работа с отзывами клиента. Как оформляются отзывы и претензии клиентов. Реакция на замечания клиентов.

2 часа

34.

Профессиональные качества операциониста-бухгалтера.
Психологическая устойчивость при работе с различными клиентами. Решение конфликтных ситуаций. Вежливость и грамотность. Аргументированные утверждения и возражения. Умение не показывать некомпетентность.

2 часа

35.

Карьерный рост в банке.
Сложность работы в операционном подразделении. Перспективы роста. Общие рекомендации ПрофБэнкинг. Полезные интернет-ресурсы.

1 час

36.

Итоговый тест.
Выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

5,5 часов

Всего

92 ак.ч.

 

Записаться на курс


Previous Next

Новости ПрофБанкинг

16 мая 2017 года

Новый бесплатный тест на сайте ПрофБанкинг по операционной работе, связанной с обслуживанием физлиц

 

Новый бесплатный тест на сайте ПрофБанкинг по операционной работе, связанной с обслуживанием физлиц

Операционная работа в банке – очень непростая, но именно с этой позиции часто начинается карьерный рост, и те, кто прошёл «суровое испытание оперзалом», впоследствии занимают управленческие должности, поскольку обладают необходимым уровнем внимательности, ответственности, и, главное, знаний по различным операциям и сделкам.

Давайте погрузимся в атмосферу операционного зала современного коммерческого банка и проверим, хорошо ли Вы знаете, какие типы клиентов есть у банка, какие операции преимущественно осуществляют физические лица, какими документами они сопровождаются, каким образом операции находят своё отражение в автоматизированной банковской программе по счетам бухгалтерского учета.

Пройдите бесплатный трехуровневый тест для Операциониста банка по обслуживанию физлиц

Банковские новости

10 мая 2017 года

01 июня 2017 года вступит в силу закон, разделяющий банки на «банки с универсальной лицензией» и «банки с базовой лицензией»

 

Федеральный закон № 92-ФЗ от 01 мая 2017 года, вносящий изменения в законы 395-1 «О банках и банковской деятельности», № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»,  вступит в силу 01 июня 2017 года и вплоть до 01 января 2019 года будет крайне важен для кредитных организаций, которые обязаны будут определиться со своим статусом и получить новые банковские лицензии. По сути, 2018 год определен как переходный период. Несмотря на подробные статьи нового закона, определяющие массу всевозможных вариантов развития событий для действующих банков, текст закона вызывает вопросы, ответы на которые до принятия Банком России своих нормативных актов, видимо, могут быть только предположительными.

Новости ПрофБанкинг

29 апреля 2017 года

Новый бесплатный тест на сайте ПрофБанкинг «Бухгалтерский учет в организации (не кредитной)»

 

Новый бесплатный тест на сайте ПрофБанкинг «Бухгалтерский учет в организации (не кредитной)»

Новый бухгалтерский тест предназначен для проверки знаний по учету и отчетности обычных предприятий и организаций (то есть не касается кредитных и финансовых организаций, а также бюджетных организаций). В нем содержатся вопросы по основам бухучета, по Плану счетов организаций, утвержденному Приказом Минфина № 94н, по применению бухгалтерских счетов, вопросы по Федеральному закону № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете», вопросы по бухгалтерским проводкам и на знание различных ПБУ. Помимо этого, вопросы касаются Бухгалтерского баланса, Отчета о финансовых результатах и основных налогов.

Пройдите бесплатный трехуровневый тест «Бухгалтерский учет в организации (не кредитной)»!

Банковские новости

28 апреля 2017 года

ЦБ РФ отозвал лицензии у «Владпромбанка», КБ «МСБ» и Банка «СИБЭС», а также ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов АКБ «Спурт»

 

Пятница перед первомайскими праздниками принесла четырем банкам и их клиентам совсем не праздничное настроение. Сегодня отозваны лицензии на осуществление банковских операций у трех коммерческих банков:

1) Общество с ограниченной ответственностью «Владимирский промышленный банк»  (номер лицензии – 870, сокращенное наименование – ООО «Владпромбанк», г. Владимир, 287-е место в банковской системе РФ по величине активов);

2) Банк «СИБЭС» (АО)  (номер лицензии – 208, г. Омск, 352-е место в банковской системе РФ по величине активов);

3) Коммерческий банк «Международный строительный банк» (Общество с ограниченной ответственностью)  (номер лицензии – 3484, сокращенное наименование – КБ «МСБ» (ООО), г. Москва, 423-е место в банковской системе РФ по величине активов).

В банки назначены временные администрации.

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Учет и контроль кассовых операций в банке

Тесты

Учет и контроль кассовых операций в банке

Учет и контроль кассовых операций в банке   Тест по банковскому делу на тему: «Учет и контроль кассовых операций в банке»   Этот банковский тест служит для проверки знаний по порядку документального оформления, бухгалтерского учета кассовых операций в банке и отчетности по кассовым операциям. Т...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Положение ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004 «Положение о…

17. Нормативные акты по банковскому делу, утратившие силу

Положение ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004 «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

262-П – бывший порядок идентификации клиентов в целях исполнения норм закона 115-ФЗ. Положение 262-П утратило силу с 27 декабря 2015 года в связи со вступлением в силу Положения ЦБ РФ № 499-П. Официальные реквизиты нормативного акта: Положение ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004 «Об идентификации кредитны...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Ведомость банковского контроля (формы 0406006 и 04…

Прочие формы банковских документов

Ведомость банковского контроля (формы 0406006 и 0406008) – с 01 октября 2012 года в отношении контракта (кредитного договора), исполнение обязательств по которому предусматривает оформление Паспорта сделки (ПС), банк ПС формирует и ведет в электронном виде ведомость банковского контроля в порядке, у...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Как узнать коды ОКТМО?

Блиц-ответ

Как узнать коды ОКТМО? дата ответа: 20.01.2014   С 1 января 2014 года привычные коды ОКАТО заменились на ОКТМО. Коды ОКТМО  используются в числе прочего при заполнении налоговых деклараций и платежных поручений. Новая версия Общероссийского классификатора территорий муниципальных образований (ОК...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

О правилах осуществления перевода денежных средств (ответы на вопросы по Положению № 383-П)

Вправе ли банк применять банковский ордер при осущ…

Вопрос: Вправе ли банк применять банковский ордер при осуществлении перевода денежных средств в иностранной валюте с одного банковского счета клиента на другой?

Подробнее
Booking.com
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook