Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 24.10.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа банковского курса

«Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства»

 

В большом банковском курсе «Операционная работа в банке. От азов к секретам мастерства» лежит многолетний опыт операционной работы в коммерческих банках, сложенный в единую композицию из мозаики всевозможных операций. Внутри курса содержится большое число банковских документов с детальным разбором их заполнения и применения в различных ситуациях.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

№ темы

Тема

Количество академических часов

1.

Что такое банк?
Понятия «кредит» и «депозит». Банковские операции и другие сделки.
Структура Банка. Понятие внутренних структурных подразделений банка (ВСП) и какие они бывают.

1 час

2.

Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
Какие документы издает ЦБ РФ? Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

1 час

3.

Операционное подразделение Банка. Операционист как лицо Банка.
Положение об операционном подразделении, его функции. Различные должности операционного работника и различия в их функциональной нагрузке: кассир-операционист, операционист, операционист-бухгалтер, специалист отдела клиентского обслуживания.
Операционная работа как старт уверенной карьеры в банке. Сложности работы: усердный труд и обычный оклад.

1 час

4.

Клиенты банка.
Типы клиентов: юридические лица, бюджетные организации, ИП, лица, занимающиеся частной практикой, физические лица. Резиденты и нерезиденты. Принципы выбора банка для открытия счета. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
Банковские счета.
Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет» (ЛОРО и НОСТРО), «бюджетный счет», «специальный банковский счет». Прочие виды банковских счетов.

3 часа

5.

Система расчетов в РФ. Национальная валюта и иностранная валюта.
Наличные и безналичные деньги. Как наличные превращаются в безналичные и наоборот. Как осуществляются безналичные переводы – система платежей в рублях. Техника «хождения» денег: многорейсовая обработка платежей в Московском регионе, системы внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов, БЭСП.
Система платежей в иностранной валюте. Система протоколов SWIFT.
Денежная позиция по корреспондентским счетам. Выписки по корреспондентским счетам и их обработка.

4 часа

6.

Операционный день банка.
С чего начинается утро в банке? Выписки по банковским счетам клиентов. Банковский операционный день. Открытие и закрытие дня.
Автоматизированная банковская система.
Принцип работы, ключевые аспекты работы с программой.

2 часа

7.

Бухгалтерский учет в банке.
Что такое бухгалтерский учет? Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса. Статьи бухгалтерского баланса и их экономический смысл. Бухгалтерский счет. Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них. Дебет и кредит: что означают эти понятия.
Проводка. Метод двойной записи. Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка. Почему актив всегда равен пассиву.
Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.
Банковский план счетов. Синтетические и лицевые счета бухгалтерского учета. Счета первого порядка и счета второго порядка. Правила формирования лицевого счета. Как правильно называть номер лицевого счета. Как открываются и закрываются лицевые счета в банке.
Структура плана счетов банка. Как ориентироваться в банковском плане счетов.

7 часов

8.

Идентификация клиентов.
Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2 часа

9.

Открытие и закрытие банковских счетов.
Организационные вопросы открытия банковских счетов. Чем банковские счета отличаются от всех прочих лицевых счетов. Открытие и закрытие банковских счетов и счетов по депозитам различным типам клиентов. Сообщения об открытии и закрытии счетов.
Юридическое дело клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие счетов несовершеннолетним. Проверка дееспособности клиента. Основные документы, удостоверяющие личность.
Образцы договоров на расчетно-кассовое обслуживание клиентов (ДБС, ДБВ).
Сложные вопросы закрытия банковского счета.

4 часа

10.

Порядок проведения операций по счетам клиентов.
Операции банка с клиентами по расчетным и текущим счетам. Формы безналичных расчетов в рублях. Распоряжения клиентов для проведения платежей в иностранной валюте. Очередность списания денежных средств со счета.
Внутренние документы банка, касающиеся порядка составления, исполнения распоряжений, процедур отзыва и аннулирования распоряжений.
Банковские реквизиты в рублях для различных категорий клиентов. Зачисление поступивших денежных средств в рублях на банковские счета клиентов. Работа с суммами, поступившими до выяснения.

4 часа

11.

Расчеты платежными поручениями.
Расчеты платежными поручениями. Особенности заполнения платежных поручений, в том числе по платежам в бюджетную систему РФ. Образцы заполненных платежных поручений. Практическая работа с платежными поручениями, проверка правильности их заполнения.
Срок действия платежных поручений. Недостаточность средств на счете клиента для оплаты поручения. Бухгалтерские проводки, связанные с расчетами платежными поручениями.
Оформление платежного поручения по переводам физическим лиц.
Исполнение распоряжений клиентов через корсчет другого внутреннего подразделения банка. Исполнение платежных поручений через корсчета НОСТРО в других коммерческих банках.

4 часа

12.

Расчеты платежными требованиями.
Получение акцепта. Ведение очереди ожидающих акцепта распоряжений. Балансовый и внебалансовый учет, связанный с расчетами платежными требованиями.
Практическая работа с платежными требованиями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

13.

Расчеты инкассовыми поручениями.
Особенности приема и исполнения инкассовых поручений от взыскателей. Особенности работы с исполнительными документами. Ведение очереди не исполненных в срок распоряжений.
Особенности бухгалтерского учета документов, учитываемых на внебалансовых счетах 90901 и 90902.
Практическая работа с инкассовыми поручениями, проверка правильности их заполнения.

2 часа

14.

Платежный ордер.
Практическая работа с платежными ордерами.

1 час

15.

Банковский ордер.
Оформление операций банковским ордером. Банковский ордер в иностранной валюте.
Практическая работа с банковским ордерами.

1 час

16.

Расчеты по аккредитиву в рублях.
Открытие аккредитива. Внутренние документы банка, устанавливающие форму и реквизиты аккредитива. Условия аккредитива. Бухгалтерский учет.

2 часа

17.

Расчеты в иностранной валюте.
Заявления на перевод иностранной валюты. Исполнение поручений физических и юридических лиц по валютным платежам. SWIFT и свифтовки. Ограничения, предусмотренные валютным законодательством. Валютный контроль.
Конверсионные операции клиентов, совершаемые в безналичном порядке. Банковские реквизиты в иностранной валюте.

4 часа

18.

Международные расчеты.
Основные внешнеторговые документы. Экспортно-импортные аккредитивы. Расчеты по инкассо. Отдел документарных операций.

1 час

19.

Общее представление о расчетах чеками.
Прием на инкассо чеков, выписанных иностранными лицами.

0,5 часа

20.

Безналичные расчеты физических лиц.
Расчеты с использованием банковского счета физического лица. Переводы без открытия счета в рублях и иностранной валюте.
Платежные системы и денежные переводы.
Электронные денежные средства, переводы электронных денежных средств и документальное оформление операций.

3 часа

21.

Кассовые операции юридических лиц.
Расходные операции. Снятие наличных денежных средств с расчетного счета клиента. Денежные чековые книжки, работа с денежными чеками, порядок заполнения. Расходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.
Приходные операции. Взнос наличных на расчетный счет. Объявление на взнос наличными при приеме денежных средств для зачисления на банковский счет клиента в данной кредитной организации и при наличии счета клиента в иной кредитной организации. Инкассация наличных денежных средств. Приходные кассовые ордера в иностранной валюте. Кассовые символы, бухгалтерский учет операций.

3 часа

22.

Кассовые операции и операции по вкладам физических лиц.
Пополнение текущего счета. Снятие наличных. Операции с чеками TAX FREE.
Прием наличных во вклад. Оформление договоров вклада с клиентами. Условия по вкладам. Прекращение договоров вклада. Досрочное истребование вклада. Пролонгация вкладов. Начисление процентов по вкладу. Бухгалтерское отражение операций.
Расчет и учет материальной выгоды вкладчиков, удержание налога.
Доверенности на распоряжение денежными средствами по счетам клиента.
Обезличенные металлические счета.
Отличия от вклада в денежной форме. Операции по ОМС.

5 часов

23.

Банковские карты для физических и юридических лиц.
Открытие карточного счета. Образцы заявлений. Выдача комплекта документов по банковской карте. Условия обслуживания банковских карт. Типы операций, которые может совершать клиент с банковской картой. Грейс-период. Услуга эквайринга для юридических лиц. Зарплатные проекты.

3 часа

24.

Приостановление операций по банковским счетам клиентов. Арест денежных средств. Права и обязанности банка. Образцы решений уполномоченных органов.
Банковская тайна.
Что такое банковская тайна. Ответы на запросы государственных органов.

2 часа

25.

Дистанционное банковское обслуживание.
Отличие «Клиент-банка» от «Интернет-банка». Заключение договора о дистанционном банковском обслуживании. Электронная цифровая подпись. Возможности ДБО.

1 час

26.

Овердрафт. Понятие овердрафта. Дополнительное соглашение к договору банковского счета. Начисление процентов. Бухгалтерский учет овердрафтов.

0,5 часа

27.

Система страхования вкладов.
Какие денежные средства и на каких счетах застрахованы. Страховые случаи. Агентство по страхованию вкладов. Общее представление об отчислениях банка в ССВ.

1 час

28.

Индивидуальные банковские сейфы.
Порядок предоставления банковских ячеек в аренду физическим и юридическим лицам. Типовые условия договоров. Комиссионное отражение доходов в бухгалтерском учете. Штрафы за утерю ключа и несвоевременную оплату услуг. НДС и счета-фактуры по услугам, облагаемым НДС.

1,5 часа

29.

Тарифы банка.
Отражение комиссионного вознаграждения банка за расчетно-кассовое обслуживание, выпуск и годовое обслуживание банковских карт. Символы Отчета о финансовых результатах (символы отчетности) в лицевых счетах по учету доходов. Резервы на возможные потери.

1,5 часа

30.

Операционные риски.
Факторы и классификация рисков. Минимизация операционных рисков.

0,5 часа

31.

Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, заполнению документов, решению задач, прохождению промежуточных тестов.

12 часов

32.

Взаимодействие операционного отдела с другими подразделениями банка: валютным контролем, отделом ПОД/ФТ, внутренним контролем, кассой, отчетностью, юридической службой и пр.

1 час

33.

Продажи банковских продуктов.
Какому клиенту что предложить. Консультирование клиента. Обзор услуг и операций банка. Как завоевать сердце клиента и сделать его преданным поклонником банка. Служба качества. Работа с отзывами клиента. Как оформляются отзывы и претензии клиентов. Реакция на замечания клиентов.

2 часа

34.

Профессиональные качества операциониста-бухгалтера.
Психологическая устойчивость при работе с различными клиентами. Решение конфликтных ситуаций. Вежливость и грамотность. Аргументированные утверждения и возражения. Умение не показывать некомпетентность.

2 часа

35.

Карьерный рост в банке.
Сложность работы в операционном подразделении. Перспективы роста. Общие рекомендации ПрофБанкинг. Полезные интернет-ресурсы.

1 час

36.

Итоговый тест.
Выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

5,5 часов

Всего

92 ак.ч.

 

Записаться на курс

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Где посмотреть (скачать) справочник БИК?

Блиц-ответ

Где посмотреть (скачать) справочник БИК? дата ответа: 22.07.2016   Ведение Справочника БИК России осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России. По мере изменения состава участников расчетов в Справочник БИК вносятся изменения. Как правило, бухгалтерские программы и си...

Подробнее
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook