Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Инфо предприятие

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 04.12.2016 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Учебная программа курса  «Мастер банковского дела»

 

Комплексный подход к деятельности банка, который поставлен во главу угла курса «Мастер банковского дела»дает возможность досконально понять работу банка: понять и почувствовать, окунуться с головой в банковскую жизнь и, в то же время, подняться и посмотреть на банк с высоты, на весь банк и на каждый его отдел. Фундаментальные знания для серьезного специалиста.

 

Перейти к полному описанию курса...

 

№ темы

Тема

Количество академических часов

1.

Банковская система РФ, её устройство, размер, роль Центрального банка. Особенности банковской системы России. Крупнейшие банки мира.
Банковские ассоциации и союзы в России.
Нормативные акты, регулирующие деятельность банков и небанковских кредитных организаций.

2 часа

2.

Центральный банк Российской Федерации. Его функции и полномочия. Структура Банка России. Права Банка России в отношении регулирования деятельности банков, в том числе в части ограничений на совершение отдельных операций.

Политическая и экономическая ситуация в России и в мире.

Сколько всего денег в банковской системе РФ? Денежно-кредитная политика ЦБ РФ (какие операции и зачем проводит Центральный банк?). Все современные инструменты по увеличению и уменьшению количества денег в обращении. Эмиссия наличных денег.

4 часа

3.

Системы денежных расчетов в свете обострения отношений между странами. Свободно конвертируемый рубль. Расчеты внутри страны. Международные расчеты.

2 часа

4.

О бухгалтерском учете в банке. Активные и пассивные операции банка. Доходы и расходы коммерческого банка.

2 часа

5.

Ключевые показатели деятельности банка.
Собственные средства (капитал банка). Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III. Значение капитала для банка. Как, когда и для чего рассчитывается капитал?
Резервы на возможные потери: смысл формирования и порядок отражения в учете банка. Как и зачем банки формируют резервы?
Обязательные нормативы банка, что и почему ограничивается? Ликвидность. Денежная позиция. Всегда ли банки соблюдают нормативы?
Открытая валютная позиция (ОВП).
ФОР, усреднение ФОР. Цифры и факты в динамике.
Система страхования вкладов глазами банка. Что, кому, сколько и за чей счет выплачивается?

Управление капиталом или манипуляции капиталом? Управление ликвидностью или манипуляции с ликвидностью? О достоверности отчетности банков.

6 часов

6.

Эмиссия безналичных денег. Денежный мультипликатор. Могут ли банки самостоятельно выпускать деньги?Насколько уязвим банк?

1 час

7.

Системные банковские кризисы. Банковские риски.
Понятие рисков в банковской системе. Политика управления банковскими рисками. Принципы организации и функционирования системы управления рисками в банке. Система контроля и оценки рисков.

2 часа

8.

ПОД/ФТ. Роль и функции Финмониторинга. Обязанности банка.
Правило «знай своего клиента». Борьба с легализацией и отмыванием денег. Обналичивание. Коррупция.

2 часа

9.

Регистрация новых юридических лиц и предпринимателей в РФ. Уставный капитал компании: как образуется, как его можно использовать. Фирмы-однодневки. Прием на обслуживание новых клиентов (юрлиц и ИП). Как выявить «неправильных» клиентов?

1 час

10.

Как ЦБ РФ проверяет коммерческие банки? Типы проверок, что проверяется, какие решения принимаются по факту проверки. Только ли банк проверяется? Предписания. Штрафы. Уполномоченные представители Банка России.
Уголовная ответственность сотрудников банка.

2 часа

11.

Как и почему отзываются лицензии у банков? Что пишет ЦБ РФ в актах проверки перед отзывом лицензии? Распространенные причины для отзыва лицензии у банка.
«Плохой» банк или «плохие» клиенты? А какой Банк России?

Балансы банков и Отчеты о финансовых результатах. Анализ банковской отчетности. Что можно увидеть из отчетности и что не видно никогда?

Оценка финансового состояния банка Центральным банком РФ,
5 классификационных групп банков и их характеристика.

4 часа

12.

Организационная структура современного коммерческого банка.

Внутренние структурные подразделения банка (ВСП). Виды подразделений, которые может иметь банк, их различия и особенности. Что такое филиал банка и где он может открыт? Дополнительные офисы банка, операционные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, передвижные пункты кассовых операций. Представительства банка.
Дочерние банки, дочерние юридические лица (не банки). 

5 часов

13.

Банковская группа и банковский холдинг. Чем они отличаются друг от друга и какие особенности влекут за собой? Крупнейшие банковские группы в России.

1 час

14.

Типы банковских лицензий. Операции, которые можно совершать банкам и которые нельзя (в зависимости от типа лицензии, законодательных норм и внутренних ограничений).

3 часа

15.

Банковские продукты и услуги для разных типов клиентов (услуги для крупного бизнеса, для МСП, для частных лиц, для вип-клиентов, для других банков). Продажи. Банковский маркетинг. Тарифная политика банка. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
Ограничения для клиентов на проведение отдельных операций.

8 часов

16.

Управление банком: люди и IT-технологии.
Автоматизированная банковская система. Роль IT в современном банковском бизнесе.
Кадровая политика. Основы трудового законодательства РФ. Подбор персонала. Делегирование полномочий. Вопросы оплаты труда. Формирование команды.

6 часов

17.

Работа с клиентами. Конфликтные ситуации. Истории из банковской жизни. Способы решения проблем, в том числе вышедших из-под контроля.

2 часа

18.

Работа с документами. Как находить ошибки? Как их исправлять? Как сделать так, чтобы они не повторялись. Персональная ответственность.

2 часа

19.

Управление персоналом. Как эффективно проводить совещания? Как правильно дать задание, чтобы оно было исполнено? Методы ведения диалогов. Как устроить мозговой штурм? Тотальный контроль или демократия в коллективе? Внутрибанковские мероприятия во внерабочее время.

3 часа

20.

Налоговое законодательство РФ с точки зрения банковского дела.  Какие налоги платят банки и от какой налоговой базы? О налоговой оптимизации.

3 часа

21.

Банковский аудит (внешние аудиторские проверки). Внутренний контроль.

2 часа

22.

Как открыть новый банк? Государственная регистрация банка.
Кто и зачем покупает банки? Как покупаются и продаются банки? Кому принадлежит банк? Структуры собственности современных банков.

4 часа

23.

Андеррайтинг, IPO, кредитные ковенанты, merchant banking, эндаументы, деривативы, маркет-мейкеры, синдицированное кредитование, EBITDA, ROA, ROE и прочие «неожиданности» в банковском деле. Бизнес-сленг.
Как вести себя, когда Вы не понимаете о чем речь или что-то не знаете.

2 часа

24.

Кейсы и банковские задачи для логического рассуждения.
Интернет-ресурсы, книги и периодические издания для профессионального использования в работе. Рекомендации ПрофБанкинг.

6 часов

25.

Самостоятельная работа по изучению нормативных актов и прохождению промежуточных тестов.

6 часов

26.

Тренинг личностного роста. Карьера успешного менеджера. Реальные и четко сформулированные законы достижения успеха.

4 часа

27.

Итоговый тест.
Выдача верных ответов на каждый вопрос итогового теста со ссылкой на источник и комментариями банковского специалиста. Самостоятельный анализ слушателем своих ответов, сравнение верных и неверных ответов.

5 часов

Всего

90 ак.часов

 

Записаться на курс


Previous Next

Банковские новости

26 ноября 2016 года

Обязанности банка, в случае когда безнадежный долг заемщика становится его доходом

 

Министерство финансов Российской Федерации распространило Письмо № 03-04-07/59132, в котором разъяснило обязанности кредитных организаций после списания в установленном порядке сумм безнадежной задолженности физических лиц. Так, в частности, Минфин РФ напоминает, что с 01 января 2016 года пункт 1 статьи 223 Налогового кодекса РФ был дополнен подпунктом 5, в соответствии с которым дата фактического получения дохода физлица определяется как день списания в установленном порядке безнадежного долга с баланса организации. При получении налогоплательщиком от кредитной организации такого дохода, подлежащего налогообложению, кредитная организация на основании пункта 1 статьи 24 и статьи 226 НК РФ признается налоговым агентом и должна исполнять обязанности, предусмотренные для налоговых агентов статьями 226 и 230 Кодекса, включая обязанность не позднее одного месяца с даты окончания налогового периода, в котором возникли соответствующие обстоятельства, письменно сообщить налогоплательщику и налоговому органу по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме налога.

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Бухгалтерский учет в банке

Тесты

Бухгалтерский учет в банке

Бухгалтерский учет в банке   Тест по банковскому делу на тему: «Бухгалтерский учет в банке»   Этот тест по бухгалтерскому учету в банке предназначен для проверки понимания Вами сути бухгалтерского учета как такового. Тест по основам бухгалтерского учета в коммерческом банке поможет выявить наск...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Положение ЦБ РФ от 12.06.2014 № 423-П «Об обеспечи…

3. Безналичные расчеты. Национальная платежная система. Денежные переводы. Электронные деньги.

Положение ЦБ РФ от 12.06.2014 № 423-П «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами»

423-П – устанавливает порядок исчисления, внесения обеспечительного взноса оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, и возврата обеспечительного взноса. Обеспечительный взнос вносится оператором платежной системы на счет в ЦБ РФ в рублях в размере суммы пер...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Платежное поручение (форма 0401060)

Расчетные (платежные) документы

Платежное поручение (форма 0401060) – расчетный документ, форма которого установлена Положением Банка России № 383-П от 19.06.2012. Платежное поручение применяется при рублевых расчетах. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковском...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Чему равна ставка рефинансирования Банка России се…

Блиц-ответ

Чему равна ставка рефинансирования Банка России сегодня?   Cтавка рефинансирования на сегодняшний день – 10,0% годовых.  С 2016 года значение ставки рефинансирования приравнивается к значению ключевой ставки Банка России. Таким образом, с 01 января 2016 года ставка рефинансирования автоматически ...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Информация

Наша особенность

Наша особенность Опытность – это школа, в которой уроки стоят дорого, но это – единственная школа,  в которой можно научиться.   (Бенджамин Франклин) Наша задача: дать нужные и важные для Вас знания. Наша методика: базируется на отличном понимании действующих нормативных актов и огромном лич...

Подробнее
Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook