Банк России сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Кредитинвест» (номер лицензии № 1197, Республика Дагестан, г. Кизилюрт, по величине активов 386 место в банковской системе Российской Федерации). Кредитинвест является участником системы страхования вкладов, поэтому в отношении застрахованных вкладов наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.
Регулятор руководствовался тем, что банк допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; представлял неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю; проводил сомнительные трансграничные операции, а также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность. Напомним, что за нарушения нормативных актов Банка России в течение последних 12 месяцев ЦБ РФ неоднократно применял к банку меры. Стоит отметить, что инспекционная проверка деятельности банка выявила многочисленные нарушения требований нормативных актов ЦБ РФ по части ведения кассовых операций и обеспечения информационной безопасности.
В «Кредитинвест» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным Законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора в соответствии со ст. 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Полномочия исполнительных органов Банка приостановлены.
Напомним, что история «Кредитинвест» началась с Кизлярского отделения Госбанка СССР, впоследствии в 1990 году ставшего «Агропромбанком». В 2003 году банк был переименован в ООО КБ «Кредитинвест». В банке обслуживались многие крупные компании республики Дагестан. В их числе ОАО «Дагестанская энергосбытовая компания», ОАО «МРСК Северного Кавказа – Дагэнерго», комитет Правительства по развитию и поддержке малого предпринимательства республики Дагестан и другие.
