НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 19.09.2020 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

У двух банков отозваны лицензии

Приказами Банка России от 05.10.2018 отозваны лицензии на осуществление банковских операций у двух коммерческих банков:

1) у Акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «КОР» (номер лицензии – 2148, г. Волгоград, 390-е место в банковской системе РФ по величине активов, участник ССВ);

2) у Акционерного общества коммерческий банк «Флора-Москва» (номер лицензии – 533, г. Москва, 450-е место в банковской системе РФ, участник ССВ). 

В оба банка назначены временные администрации, полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

В связи с отзывом лицензии наступил страховой случай, предусмотренный Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

 

В отношении АО «АКБ «КОР» регулятор отмечает, что его бизнес-модель в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля. В деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.

Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением АКБ «КОР» в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление «АКБ «КОР» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

 

В отношении АО КБ «Флора-Москва» указывается, что в деятельности банка также выявлены многочисленные нарушения нормативных актов в области ПОД/ФТ. КБ «Флора-Москва» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. В условиях неоднократного применения регулятором мер воздействия, направленных на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной организации в области ПОД/ФТ оставалась на низком уровне. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников КБ «Флора-Москва» намерений предпринимать действенные меры в указанном направлении.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление КБ «Флора-Москва» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.312

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2020.

Search