НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 15.08.2020 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Минус четыре банка: две лицензии отозваны, ещё две аннулированы

Судя по всему, банкопад переходит в активную стадию. Банк России 24 июля 2020 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух коммерческих банков:

  • у АО «Народный банк» (номер лицензии – 2249, г. Москва, 297-е место в банковской системе РФ по величине активов, банк является участником системы страхования вкладов);
  • у ООО КБ «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» (номер лицензии – 1926, г. Санкт-Петербург, 349-е место РФ по величине активов, банк является участником системы страхования вкладов).

Помимо этого, в связи с ходатайствами двух банков о добровольной ликвидации – коммерческого банка «Центрально-Азиатский» и Акционерного коммерческого банка «Ресурс-траст» – у них аннулированы лицензии.

В отношении отзывов банковских лицензий. У Народного банка лицензия отозвана в связи с тем, что он нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. Более того, банк не обеспечивал полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов в рамках контроля в области ПОД/ФТ. Регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку различные меры и вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций. В 2020 году банк в значительных объемах осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц.

Приоритетным направлением деятельности Народного банка являлось предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер капитала. При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно, что приводило к существенному занижению величины необходимых к формированию РВП.

 

У Банка «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» лицензия отозвана за то, что он допускал нарушения нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не обеспечивал своевременность направления и достоверность представляемой в уполномоченный орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, проводил сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

Деятельность Банка «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» носила выраженный кэптивный характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником, при этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.

В оба банка назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

В отношении застрахованных вкладов наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.

 

В отношении аннулирования лицензий. Основанием для аннулирования лицензии у АКБ «Ресурс-траст» (АО) послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации (согласно статье 61 ГК РФ). Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

АКБ «Ресурс-траст» (АО) имел базовую лицензию № 3122 без права привлечения средств физлиц, и соответственно, в ССВ не входил.

АКБ «Ресурс-траст» занимал 396-е место в банковской системе РФ по величине активов, банк расположен в Москве.

Основанием для аннулирования лицензии у коммерческого банка «Центрально-Азиатский» (сокращенное наименование – ООО КБЦА) послужило ходатайство кредитной организации в связи с решением единственного участника о ее добровольной ликвидации, и, согласно представленным отчетным данным, банк располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

ООО КБЦА находится в Хакасии (г. Абакан), он имел самую широкую базовую лицензию № 3037, входит в систему страхования вкладов, и в отношении застрахованных в банке денежных средств на счетах и вкладах наступил страховой случай.

По величине активов ООО КБЦА занимал 418-е место в банковской системе Российской Федерации.

В оба банка будет назначена ликвидационная комиссия.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.312

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2020.

Search