Автор: Романец Елена

С 5 февраля 2025 года кредитным организациям запрещено открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в Реестр контролируемых лиц. Однако банки должны будут для таких граждан делать переводы в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством РФ, а также возможны переводы на счета таких лиц и выдачи наличных в пределах 30 тысяч рублей в месяц. Соответствующие изменения вступят в силу в Закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (статья 5).

Реестр контролируемых лиц будет вестись в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и будет касаться учёта иностранных граждан, находящихся в РФ и не имеющих законных оснований для пребывания (проживания), например: истек срок разрешения на временное проживание, закончилась виза, принято решение об отказе в признании беженцем и т.п.

Запрет на банковские операции – одна из мер, чтобы нелегальные мигранты выехали из страны либо урегулировали своё правовое положение. Связано всё это с тем, что в феврале 2025 года начнет работать так называемый «режим высылки» – новый правовой режим для граждан или лиц без гражданства, находящихся в РФ без законных оснований, который предполагает установление в отношении таких лиц ограничений отдельных прав и свобод, а также применение к ним мер федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции.

Режим высылки среди прочего повлечет запреты:

• покупать и регистрировать недвижимость и транспортные средства (ТС)
• управлять ТС, получать водительские права
• регистрировать юрлица
• вступать в брак.

Информация о наличии (об отсутствии) сведений об иностранном гражданине в Реестре контролируемых лиц согласно закону размещается на официальном сайте оператора реестра контролируемых лиц в Интернете и предоставляется бесплатно.

Оператором реестра контролируемых лиц назначен федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел.

О том, все ли счета в банке банковские,
и что именно относится к банковским операциям –
в нашем флагманском курсе
«Мастер банковского дела»