Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (номер лицензии – 2576, г. Москва, банк-участник ССВ, 168-е место по величине активов в банковской системе РФ. Банк России также аннулировал лицензию на осуществление банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Регулятор принял решение об отзыве лицензии в связи с тем, что КБ «Гарант-Инвест» (АО)  нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков.

В ходе проведенной Банком России 25 декабря 2024 года внеплановой инспекционной проверки и ревизии наличных денежных средств в хранилище ценностей КБ «Гарант-Инвест» выявлена крупная недостача. Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам повлечет полную утрату банком собственных средств (капитала), что и стало веским основанием для отзыва лицензии, так как видна реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков. На 1 марта 2024 года у КБ «Гарант-Инвест» согласно его оборотной ведомости наличные деньги не превышали 337 млн рублей, а на 1 ноября 2024 года их якобы стало более 6 млрд рублей, при этом на корсчетах банка денег было менее 450 млн руб.

Выпускники нашего курса «Банковский аналитик»
моментально определяют такие негативные сигналы в отношении банков.
Стань большим профессионалом!

По последним раскрытым данным, банк принадлежал группе физлиц, основной бенефициар – Алексей Панфилов (Председатель Совета директоров банка, Президент ФПК «Гарант-Инвест», инвестиционно-девелоперской группы, обслуживающейся в банке). И.о. Председателя Правления на момент отзыва лицензии являлась Синельщикова Наталья Юрьевна.

2024 год подходит к концу, и это уже шестой отзыв банковской лицензии:

• 21 февраля лицензии лишился КИВИ Банк
• 28 февраля – Банк «Гефест»
• 22 марта – «Банк Стрела»
• 17 июня – Автоградбанк
• 15 ноября – ООО «Банк БКФ» 

Все отзывы лицензий у банков
регистрируются нами в таблице
к статье «Банки: отзыв лицензий» 

В банк «Гарант-Инвест» назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Для вкладчиков, являющихся таковыми по смыслу закона 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», наступил страховой случай.