Внесены изменения в 115-ФЗ, обязывающие банки с 20 августа 2025 года контролировать операции клиентов с драгметаллами. Изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ внесены законом № 88-ФЗ от 21.04.2025 и добавляют обязательный контроль кредитных организаций в отношении:
- зачисления денег на счет или списание со счета юрлица (ИП), осуществляющих куплю-продажу ДМ и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгметаллов/камней, лома таких изделий
- операции ЮЛ и ИП с кредитной организацией по купле/продаже за наличные и безналичные ДМ в слитках, монет из ДМ и обработанных природных алмазов
- операций с наличными и безналичными по покупке физлицом у кредитной организации или продаже физлицом кредитной организации инвестиционных драгметаллов, монет из ДМ и обработанных природных алмазов,
при условии, что сумма операции 1 млн рублей и выше.
В то же время отменяется контроль операций по получению физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, и внесению физлицом наличных в уставный капитал.
Тема ПОД/ФТ кратко и ёмко –
в нашем флагманском курсе
«Мастер банковского дела»
