Газпромбанк (ГПБ) — третий по величине банк в стране — докапитализирован на 50 млрд рублей со стороны Фонда национального благосостояния (ФНБ). По словам главы ЦБ РФ, системная докапитализация банковскому сектору пока не требуется.

Банк Англии повысил базовую процентную ставку максимальным за 27 лет шагом с 1,25% до 1,75% годовых, то есть на 50 базисных пунктов. Банк Англии ужесточает денежно-кредитную политику на фоне устойчиво высокой инфляции.

ЦБ РФ продлил ограничения на снятие наличной инвалюты еще на 6 месяцев, до 9 марта 2023 г., сохранив лимит в 10 тыс. USD или евро за весь период. Граждане, которые пока не воспользовались этой возможностью, могут снять в валюте деньги, поступившие на счет или вклад до 9 марта 2022 года. Остальное – в рублях по курсу.

Напомним, что после того, как США и ЕС запретили поставки своих банкнот в РФ, в стране обращается только та наличная валюта, которая уже была ввезена.

Согласно Письму ЦБ РФ № ИН-03-23/97, к кредитным организациям, в отношении которых были введены санкции, не будут применяться меры при несоблюдении в период с 1 июля по 31 декабря 2022 г. лимитов ОВП, если несоблюдение является следствием санкций и не обусловлено операциями, направленными на получение прибыли от изменения курсов валют (цен на драгметаллы).

ФРС США 27 июля 2022 года вновь повысила диапазон основной процентной ставки (Federal Funds Rate) на 75 б.п. до уровня 2,25–2,5% годовых. В июне ставка ФРС США тоже была увеличена на 75 б.п. Федеральный комитет по операциям на открытом рынке ФРС США (FOMC) указал, что инфляция остается повышенной (9,1% с начала года), отражая дисбаланс спроса и предложения, связанный с высокими ценами на продукты питания и энергоносители. Комитет твердо намерен вернуть инфляцию к ее целевому уровню в 2% и дал понять, что на следующем заседании в сентябре может произойти еще одно значительное повышение.

Юрий Исаев, который ранее возглавлял АСВ и стал зампредом ЦБ РФ в конце января 2022, спустя полгода покидает этот пост по собственному желанию c 1 августа 2022 года. Исаев контролировал в Банке России работу Департамента противодействия недобросовестным практикам, Департамента финансового мониторинга и валютного контроля.

Напоминаем, что внутрибанковские правила о порядке открытия, ведения и закрытия счетов должны быть приведены в соответствие с Инструкцией № 204-И к 1 октября 2022 года. В частности, необходимо утвердить форму Карточки с образцами подписей (или несколько форм) и порядок её заверения; перечни документов и сведений, требуемых для открытия того или иного счёта различным типам клиентов; процедуры проверки достоверности предоставленных клиентом сведений; порядок формирования юрдел.

8 августа 2022 года Мосбиржа приостанавливает торги японской иеной из-за потенциальных рисков и затруднений при проведении расчетов в иене. Ограничения коснутся инструментов спот и своп по валютным парам "японская иена – рубль" (JPY/RUB) и "доллар США – японская иена" (USD/JPY) в биржевом и внебиржевом режимах. Японская иена не будет приниматься и в качестве обеспечения по операциям на рынках Мосбиржи.

В конце 2022 года ЦБ РФ планирует возобновить печать 10-рублевой купюры образца 1997 года, выпуск которой прекратили в 2013 году. Также обсуждается вопрос возобновления выпуска купюры номиналом 5 рублей, которую не печатали после 1998 года, сообщил зампред ЦБ РФ Сергей Белов. Дело в том, что современные технологии позволяют лакировать банкноты, что увеличивает срок их службы на 30%, а металл для монет подорожал.

15 августа 2022 года начнется автоматическая конвертация депозитарных расписок, которые учитываются в российских депозитариях. На счета владельцев в сжатые сроки будут зачислены акции российских эмитентов, на которые были выпущены депозитарные расписки, чтобы можно было реализовать права по ним. Инвесторам не придется подавать никаких заявлений, и вся процедура будет проходить без участия иностранных учетных институтов.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) с 27 июля 2022 года поднимает процентную ставку с 0 до 0,5% годовых. Более 6 лет, с 16 марта 2016 года, в ЕС держалась самая низкая ставка рефинансирования (The main refinancing operations rate) – нулевая.  Причиной решения стал рост инфляции, которая в июне в еврозоне достигла максимальных за всю историю 8,6% при таргете 2%.

На самом деле, регулятор поднял все три ключевые процентные ставки на 50 базисных пунктов: ставку по операциям рефинансирования (по ней банки могут еженедельно занимать средства у ЕЦБ под залог), процентную ставку по маржинальным кредитам (the interest rates on the marginal lending facility) и процентную ставку по депозитам (the deposit facility) – они увеличены до 0,75% и 0,00% соответственно, последняя была ранее отрицательной. Регулятор не исключает дальнейшего роста ставок.

ЦБ РФ разрешил банкам из недружественных государств заключать на российском рынке сделки купли-продажи одной инвалюты за другую, а также соответствующие поставочные валютные форварды и своп-договоры. Цены в этих договорах не должны отклоняться более чем на 2% от цен на аналогичные инструменты на российских биржевых торгах и на международных рынках на момент заключения.

До сих пор для всех нерезидентов из недружественных стран действовал запрет на куплю-продажу инвалюты как за рубли, так и за другую иностранную валюту. На покупку за рубли, а также для нерезидентов, не являющихся банками, запрет сохраняется.

Активы в виде иностранных ценных бумаг заблокированы полностью или в части у более чем 5 млн российских граждан, при этом только акций заморожено на сумму 320 млрд рублей, – об этом сказал зампред Банка России Филипп Габуния на пресс-конференции "Концепция совершенстовавания защиты розничных инвесторов". Месяц назад зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин оценил общий объем иностранных ценных бумаг, заблокированных в НРД из-за санкций, в 6 трлн рублей.

Валютная биржа Тегерана запустила торги парой "иранский риал/рубль". Курс будет устанавливаться на конкурентной основе спроса и предложения, как и другие рыночные курсы. Ранее РФ и Иран пришли к договоренности об использовании национальных валют в межгосударственных отношениях.

По 115-ФЗ повышена с 600 000 до 1 миллиона рублей пороговая сумма операций, подлежащих обязательному контролю. Соответствующие изменения внесены в статью 6 Закона № 115-ФЗ и вступили в силу с 14 июля 2022 года. Одновременно повышен порог по операциям с недвижимостью с 3 до 5 млн рублей.

Издан Федеральный закон от 14.07.22 № 236-ФЗ "О Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации", которым объединены ПФР и ФСС. Закон вступил в силу за исключением отдельных положений. Планируется, что с 2023 года все банки и другие работодатели будут осуществлять взносы с ФОТ одним платежом по единому тарифу.

С 2023 года отменяются отчеты СЗВ-М, СЗВ-ТД, СЗВ-СТАЖ, 4-ФСС и ДСВ-3. Из-за отмены СЗВ-М нужно будет ежемесячно сдавать в налоговую РСВ, а в новый фонд нужно будет сдавать раз в квартал единый отчет.

Банк Канады 13 июля 2022 года повысил процентную ставку (the target for the overnight rate) сразу на 1 п.п. до 2,5% годовых для борьбы с растущей инфляцией, что стало самым значительным единовременным повышением с 1998 года. Банк Канады проводит заседания по ставке 8 раз в год, и это уже четвертое повышение в 2022 году: в марте ставка была повышена на 25 б.п. с 0,25% до 0,5% годовых, в апреле – на 50 б.п. до 1% годовых, в июне – ещё на 50 б.п. до 1,5% годовых.

К Положению 706-П Банк России принял новое решение о применении кредитных рейтингов. Теперь, помимо рейтингов S&P, Fitch и Moody's, можно использовать рейтинги китайского рейтингового агентства Dagong Global Credit Rating. Более того, для российских объектов рейтинга принимаются рейтинги, присвоенные всеми российскими компаниями – Эксперт РА, АКРА, НКР и НРА.

В Госдуму внесен законопроект, обязывающий банки осуществлять переводы денежных средств в размере до 1,4 млн руб. ежемесячно между счетами (вкладами) одного физлица в разных банках без комиссии. Кроме этого, законопроектом вводится запрет на дифференциацию процентных ставок по вкладам в зависимости от способа его внесения и приобретения (или отказа от приобретения) вкладчиком дополнительных финансовых продуктов и услуг. Такие изменения, как планируется, будут внесены в Федеральный закон № 395-1.

Банки-участники программ льготного кредитования бизнеса будут предоставлять информацию не только в профильные министерства, но и в единый информационный сервис на базе блокчейн-платформы ФНС, что позволит оценить эффективность такого кредитования. Собираться будут сведения о заявках и выданных кредитах с обработкой в режиме онлайн. Такие нормы утверждены Постановлением Правительства № 1221 от 08.07.2022, опубликованным 11 июля.