ФРС США 27 июля 2022 года вновь повысила диапазон основной процентной ставки (Federal Funds Rate) на 75 б.п. до уровня 2,25–2,5% годовых. В июне ставка ФРС США тоже была увеличена на 75 б.п. Федеральный комитет по операциям на открытом рынке ФРС США (FOMC) указал, что инфляция остается повышенной (9,1% с начала года), отражая дисбаланс спроса и предложения, связанный с высокими ценами на продукты питания и энергоносители. Комитет твердо намерен вернуть инфляцию к ее целевому уровню в 2% и дал понять, что на следующем заседании в сентябре может произойти еще одно значительное повышение.

Юрий Исаев, который ранее возглавлял АСВ и стал зампредом ЦБ РФ в конце января 2022, спустя полгода покидает этот пост по собственному желанию c 1 августа 2022 года. Исаев контролировал в Банке России работу Департамента противодействия недобросовестным практикам, Департамента финансового мониторинга и валютного контроля.

Напоминаем, что внутрибанковские правила о порядке открытия, ведения и закрытия счетов должны быть приведены в соответствие с Инструкцией № 204-И к 1 октября 2022 года. В частности, необходимо утвердить форму Карточки с образцами подписей (или несколько форм) и порядок её заверения; перечни документов и сведений, требуемых для открытия того или иного счёта различным типам клиентов; процедуры проверки достоверности предоставленных клиентом сведений; порядок формирования юрдел.

8 августа 2022 года Мосбиржа приостанавливает торги японской иеной из-за потенциальных рисков и затруднений при проведении расчетов в иене. Ограничения коснутся инструментов спот и своп по валютным парам "японская иена – рубль" (JPY/RUB) и "доллар США – японская иена" (USD/JPY) в биржевом и внебиржевом режимах. Японская иена не будет приниматься и в качестве обеспечения по операциям на рынках Мосбиржи.

В конце 2022 года ЦБ РФ планирует возобновить печать 10-рублевой купюры образца 1997 года, выпуск которой прекратили в 2013 году. Также обсуждается вопрос возобновления выпуска купюры номиналом 5 рублей, которую не печатали после 1998 года, сообщил зампред ЦБ РФ Сергей Белов. Дело в том, что современные технологии позволяют лакировать банкноты, что увеличивает срок их службы на 30%, а металл для монет подорожал.

15 августа 2022 года начнется автоматическая конвертация депозитарных расписок, которые учитываются в российских депозитариях. На счета владельцев в сжатые сроки будут зачислены акции российских эмитентов, на которые были выпущены депозитарные расписки, чтобы можно было реализовать права по ним. Инвесторам не придется подавать никаких заявлений, и вся процедура будет проходить без участия иностранных учетных институтов.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) с 27 июля 2022 года поднимает процентную ставку с 0 до 0,5% годовых. Более 6 лет, с 16 марта 2016 года, в ЕС держалась самая низкая ставка рефинансирования (The main refinancing operations rate) – нулевая.  Причиной решения стал рост инфляции, которая в июне в еврозоне достигла максимальных за всю историю 8,6% при таргете 2%.

На самом деле, регулятор поднял все три ключевые процентные ставки на 50 базисных пунктов: ставку по операциям рефинансирования (по ней банки могут еженедельно занимать средства у ЕЦБ под залог), процентную ставку по маржинальным кредитам (the interest rates on the marginal lending facility) и процентную ставку по депозитам (the deposit facility) – они увеличены до 0,75% и 0,00% соответственно, последняя была ранее отрицательной. Регулятор не исключает дальнейшего роста ставок.

ЦБ РФ разрешил банкам из недружественных государств заключать на российском рынке сделки купли-продажи одной инвалюты за другую, а также соответствующие поставочные валютные форварды и своп-договоры. Цены в этих договорах не должны отклоняться более чем на 2% от цен на аналогичные инструменты на российских биржевых торгах и на международных рынках на момент заключения.

До сих пор для всех нерезидентов из недружественных стран действовал запрет на куплю-продажу инвалюты как за рубли, так и за другую иностранную валюту. На покупку за рубли, а также для нерезидентов, не являющихся банками, запрет сохраняется.

Активы в виде иностранных ценных бумаг заблокированы полностью или в части у более чем 5 млн российских граждан, при этом только акций заморожено на сумму 320 млрд рублей, – об этом сказал зампред Банка России Филипп Габуния на пресс-конференции "Концепция совершенстовавания защиты розничных инвесторов". Месяц назад зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин оценил общий объем иностранных ценных бумаг, заблокированных в НРД из-за санкций, в 6 трлн рублей.

Валютная биржа Тегерана запустила торги парой "иранский риал/рубль". Курс будет устанавливаться на конкурентной основе спроса и предложения, как и другие рыночные курсы. Ранее РФ и Иран пришли к договоренности об использовании национальных валют в межгосударственных отношениях.

По 115-ФЗ повышена с 600 000 до 1 миллиона рублей пороговая сумма операций, подлежащих обязательному контролю. Соответствующие изменения внесены в статью 6 Закона № 115-ФЗ и вступили в силу с 14 июля 2022 года. Одновременно повышен порог по операциям с недвижимостью с 3 до 5 млн рублей.

Издан Федеральный закон от 14.07.22 № 236-ФЗ "О Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации", которым объединены ПФР и ФСС. Закон вступил в силу за исключением отдельных положений. Планируется, что с 2023 года все банки и другие работодатели будут осуществлять взносы с ФОТ одним платежом по единому тарифу.

С 2023 года отменяются отчеты СЗВ-М, СЗВ-ТД, СЗВ-СТАЖ, 4-ФСС и ДСВ-3. Из-за отмены СЗВ-М нужно будет ежемесячно сдавать в налоговую РСВ, а в новый фонд нужно будет сдавать раз в квартал единый отчет.

Банк Канады 13 июля 2022 года повысил процентную ставку (the target for the overnight rate) сразу на 1 п.п. до 2,5% годовых для борьбы с растущей инфляцией, что стало самым значительным единовременным повышением с 1998 года. Банк Канады проводит заседания по ставке 8 раз в год, и это уже четвертое повышение в 2022 году: в марте ставка была повышена на 25 б.п. с 0,25% до 0,5% годовых, в апреле – на 50 б.п. до 1% годовых, в июне – ещё на 50 б.п. до 1,5% годовых.

К Положению 706-П Банк России принял новое решение о применении кредитных рейтингов. Теперь, помимо рейтингов S&P, Fitch и Moody's, можно использовать рейтинги китайского рейтингового агентства Dagong Global Credit Rating. Более того, для российских объектов рейтинга принимаются рейтинги, присвоенные всеми российскими компаниями – Эксперт РА, АКРА, НКР и НРА.

В Госдуму внесен законопроект, обязывающий банки осуществлять переводы денежных средств в размере до 1,4 млн руб. ежемесячно между счетами (вкладами) одного физлица в разных банках без комиссии. Кроме этого, законопроектом вводится запрет на дифференциацию процентных ставок по вкладам в зависимости от способа его внесения и приобретения (или отказа от приобретения) вкладчиком дополнительных финансовых продуктов и услуг. Такие изменения, как планируется, будут внесены в Федеральный закон № 395-1.

Банки-участники программ льготного кредитования бизнеса будут предоставлять информацию не только в профильные министерства, но и в единый информационный сервис на базе блокчейн-платформы ФНС, что позволит оценить эффективность такого кредитования. Собираться будут сведения о заявках и выданных кредитах с обработкой в режиме онлайн. Такие нормы утверждены Постановлением Правительства № 1221 от 08.07.2022, опубликованным 11 июля.

Доллар практически достиг паритета с евро впервые почти за 20 лет (с декабря 2002 года) на фоне слабеющего евро: 1EUR = 1,0032USD. Ослабление европейской валюты связано с опасениями экономического спада в ЕС.

Сделка по покупке узбекского "Узагроэкспортбанка" Совкомбанком находится в процессе аннулирования по взаимному решению сторон. Причиной тому – блокирующие санкции США и аналогичные санкции от ряда других стран, что сделало реализацию проекта невозможной.

С 5 июля 2022 года репатриация выручки резидентами РФ по внешнеторговым контрактам осуществляется в размере, определенном Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ, но не менее суммы инвалюты, подлежащей обязательной продаже (с 10.06.22 – 0%). Такая норма содержится в Указе Президента РФ от 5 июля 2022 г. № 430 "О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации".

Газпромбанк был докапитализирован из средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) на 50 млрд рублей посредством покупки 50 млн привилегированных акций банка по номиналу, о чем Минфин РФ разместил пресс-релиз. У ГПБ много инфраструктурных проектов, которые требовали докапитализации.

По состоянию на 1 июля 2022 г. объем ФНБ составил 10 774 981,5 млн рублей, что эквивалентно 210,6 млрд USD.