Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Инфо предприятие

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 04.12.2016 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Две ставки денежно-кредитной политики РФ: ключевая ставка Банка России и ставка рефинансирования

дата публикации: 14.09.2013 года

дата актуализации: 31.07.2015 года

 

Внимание! Эта статья перенесена в Архив и не является актуальной. На сайте размещена более актуальная статья о Ключевой ставке Банка России и ставке рефинансирования.

 

За последние несколько лет термин «таргетирование инфляции» прочно вошел в экономическую жизнь страны, а 13 сентября 2013 года ЦБ РФ в рамках перехода к режиму таргетирования инфляции ввел новое макроэкономическое понятие, новый инструмент денежно-кредитной политики – Ключевую ставку Банка России.

Теперь в РФ есть ставка рефинансирования, которая имеет второстепенное значение, и ключевая ставка, которая имеет первостепенное значение. Что это за ставка и зачем ЦБ РФ ввел её для инфляционного таргетирования? Для начала определимся с финансовыми терминами.

Инфляция – это обесценение денег, выражающееся в повышении уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег через некоторое время можно купить меньше тех же самых товаров и услуг, чем ранее. Таким образом, ценность одной и той же купюры со временем падает.

Слово «таргетирование» происходит от английского target (цель, мишень) и targeting (установление целевых ориентиров и стремление их достичь). Таргетирование инфляции в переводе на русский означает регулирование уровня инфляции в стране с помощью установления целевых ориентиров роста денежной массы и других показателей для достижения планируемых результатов. Устанавливаются пределы роста нескольких показателей, вырабатываются способы воздействия на эти показатели и достигается контроль над уровнем инфляции.


Чтобы добиться ГЛАВНОГО успеха в жизни Вам следует принять на себя 100% ответственности за собственную жизнь. Курс «15 шагов к успеху» - 100% профессионального успеха!

(теперь и в рассрочку)

 

Отзыв о курсе: Прекрасная методика изложения материала. Достаточно сложные темы, да и не сложные тоже, представлены очень просто и доходчиво. В каждой теме была какая-то изюминка!!!


Таргетирование инфляции – комплекс мер, выражающийся в выборе экономических «мишеней», на которые необходимо воздействовать, чтобы достичь планируемого уровня инфляции.

13 сентября 2013 года Совет директоров Банка России в рамках перехода к режиму таргетирования инфляции принял решение о совершенствовании инструментов денежно-кредитной политики и о реализации такого комплекса мер, а именно:

1) была введена ключевая ставка Банка России путем унификации (уравнивания) минимальной процентной ставки по операциям предоставления денежных средств банкам на аукционной основе на срок 1 неделя и максимальной процентной ставки привлечения средств от банков на депозит в ЦБ РФ на срок 1 неделя на аукционной основе;

2) изменилась роль ставки рефинансирования в системе инструментов Банка России;

3) сформировался коридор процентных ставок Банка России и модернизировалась система инструментов по регулированию ликвидности банковского сектора.

 

Ключевая ставка ЦБ РФС 16 сентября 2013 года максимальная процентная ставка по депозитным операциям Банка России на срок 1 неделя (ставка привлечения денег на аукционной основе) выравнилась с уровнем минимальной процентной ставки по предоставлению денежных средств на аукционной основе на срок 1 неделя и в то время (2013 год) стала равна 5,5% годовых. И именно эту ставку Банк России объявил ключевой ставкой денежно-кредитной политики.

Говоря простыми словами, ключевая ставка – это ставка в процентах годовых, по которой Центральный банк Российской Федерации предоставляет банкам денежные средства в долг на одну неделю, и одновременно та ставка, по которой ЦБ РФ готов принимать от банков на депозиты денежные средства на одну неделю. И это был завершающий шаг в формировании коридора процентных ставок Банка России, основным элементом которого стала ключевая ставка Банка России.

Сейчас абсолютно понятно, что в 2013 году ЦБ РФ не мог спрогнозировать развитие событий, связанных с Украиной, для которых, судя по всему, нужны не только своевременные меры денежно-кредитной политики, но и правильные политические ходы.

 

История изменения ключевой ставки:

- 16 сентября 2013 года впервые была введена Ключевая ставка, которая составила 5,5% годовых;

- с 11.00 утра мск 03 марта 2014 года ЦБ РФ повысил ключевую ставку с 5,5% до 7,0% годовых;

- с 28 апреля 2014 года ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 7,5% годовых;

- с 28 июля 2014 года – до 8,0% годовых;

- с 05 ноября 2014 года – до 9,5% годовых;

- с 12 декабря 2014 года – до 10,5% годовых;

- в ночь на 16 декабря 2014 ключевая ставка поднята до 17%;

- с 02 февраля 2015 года ключевая ставка составляла 15% годовых;

- с 16 марта 2015 года ключевая ставка составляла 14% годовых,

- с 05 мая 2015 года ключевая ставка снижена до 12,5% годовых;

- с 16 июня 2015 года ключевая ставка составляла 11,5% годовых;

- с 03 августа 2015 года ключевая ставка объявлена в размере 11,0% годовых.

 

В сентябре 2013 года ставки по операциям Банка России постоянного действия по абсорбированию и предоставлению ликвидности на срок 1 день образовали, соответственно, нижнюю (4,5 % годовых на 16 сентября 2013 года) и верхнюю (6,5% годовых) границы процентного коридора, симметричные относительно ключевой ставки.

При принятии Банком России решения об изменении уровня ключевой ставки границы коридора будут автоматически сдвигаться на величину её изменения. Банк России определил ширину процентного коридора в 2 процентных пункта. Процентный коридор – это основа системы процентных ставок современной денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

Банк России намерен использовать ключевую ставку в качестве основного индикатора.

К 01 января 2016 года Банк России планирует скорректировать ставку рефинансирования до уровня ключевой ставки. Пока же ставка рефинансирования имеет второстепенное значение.

В 2013 году ЦБ РФ логично решил не объявлять о резком снижении ставки рефинансирования, так как это могло бы привести, скорей, с росту инфляции, нежели к её сокращению. Есть ощущение, что такой шаг был мотивирован постулатами из области экономической психологии. Однако на протяжении 2015 года  ключевая ставка Банка России значительно превышает ставку рефинансирования, а события в экономике продолжают меняться с калейдоскопической скоростью.


Никогда не соглашайтесь на меньшее. Курс «15 шагов к успеху» даст больше, чем Вы думаете! (теперь и в рассрочку)

 

Отзыв о курсе: Курс превзошел мои ожидания, я действительно открыл для себя очень много нового. Я изначально не ожидал, насколько широко и профессионально будут освещаться темы. Занятия были довольно сложными, но при этом материал подавался в весьма доступной форме.


 

Таргетирование инфляции – это чуть ли не «священная корова» современной экономической мысли. Но для регулирования имеющейся в РФ инфляции, которая во многом стала результатом международных санкций и иных «недружественных мер», действий одного Центрального банка, пожалуй, мало. Сырьевая экономика, малопривлекательная с инвестиционной точки зрения, сокращающееся производство оборудования и товаров конечного потребления, зависимость производства от импорта, слабая поддержка предпринимательства, высокий уровень коррупции, отток капитала и всё более проблемный международный имидж России снижению инфляции не способствуют. Нужны комплексные экономические и, главное, политические решения.

 Ссылки по теме: 

 

При цитировании, перепечатке и использовании материалов

с сайта Банковской бизнес-школы ПрофБанкинг

соблюдение Условий и гиперссылка на сайт ProfBanking.com обязательна.

Ключевая ставкаУчебный банковский центрГде печатают деньгиКлючевая ставка Банка РоссииСтавка рефинансированияПрофБаникнгБанк РоссииКлючевая ставка ЦБ РФДенежно-кредитная политикабанковское делоТаргетирование инфляцииосновы банковского делаГде учиться на банкиракакая зарплата в банкекак стать банкировСтавка рефинансированияосновы деятельности коммерческого банка

Перейти в каталог Банковских статей. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.


Previous Next

Банковские новости

26 ноября 2016 года

Обязанности банка, в случае когда безнадежный долг заемщика становится его доходом

 

Министерство финансов Российской Федерации распространило Письмо № 03-04-07/59132, в котором разъяснило обязанности кредитных организаций после списания в установленном порядке сумм безнадежной задолженности физических лиц. Так, в частности, Минфин РФ напоминает, что с 01 января 2016 года пункт 1 статьи 223 Налогового кодекса РФ был дополнен подпунктом 5, в соответствии с которым дата фактического получения дохода физлица определяется как день списания в установленном порядке безнадежного долга с баланса организации. При получении налогоплательщиком от кредитной организации такого дохода, подлежащего налогообложению, кредитная организация на основании пункта 1 статьи 24 и статьи 226 НК РФ признается налоговым агентом и должна исполнять обязанности, предусмотренные для налоговых агентов статьями 226 и 230 Кодекса, включая обязанность не позднее одного месяца с даты окончания налогового периода, в котором возникли соответствующие обстоятельства, письменно сообщить налогоплательщику и налоговому органу по месту своего учета о невозможности удержать налог и сумме налога.

Тесты по банковскому делу

Тесты по банковскому делуПроверить знания в различных областях деятельности банков, получить информацию по профессиональным вопросам при переходе на новое место работы, уверенней почувствовать себя на собеседовании позволяют Банковские тесты от ПрофБанкинг.

Кассовые операции банков

Тесты

Кассовые операции банков

Кассовые операции банков   Тест по банковскому делу на тему: «Кассовые операции банков»   Тест предназначен в первую очередь для кассиров банка и руководителей кассовых подразделений. Тест «Кассовые операции банков» затрагивает вопросы совершения и оформления кассовых операций в банке, практиче...

Подробнее

Библиотека банковского дела

Нормативные акты регулирующие банковскую деятельностьБанковское законодательство и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, объединены в Банковскую библиотеку на сайте ProfBanking.com. Всегда бесплатно и всегда в свободном доступе.

Указание Банка России № 2945-У от 24.12.2012 «О по…

3. Безналичные расчеты. Национальная платежная система. Денежные переводы. Электронные деньги.

Указание Банка России № 2945-У от 24.12.2012 «О порядке составления и применения банковского ордера»

2945-У – устанавливает порядок составления и применения банковского ордера в качестве расчетного документа.  Официальные реквизиты нормативного акта: Указание Банка России № 2945-У от 24.12.2012 «О порядке составления и применения банковского ордера» {access public} Документы доступны только з...

Подробнее

Формы банковских документов

Формы банковских документовВ этом разделе сайта ПрофБанкинг.com содержатся унифицированные формы документов, формы банковской отчетности, расчетные и платежные документы, применяемые в банковской деятельности, и иные формы (бланки) банковских документов.

Приходный кассовый ордер банка (ПКО, форма 040200…

Бухгалтерские и кассовые документы банка

Приходный кассовый ордер банка (ПКО, форма  0402008) – документ, которым оформляется поступление денежных средств в различных валютах от физических лиц в кассу банка и которым оформляется приход в кассу банка иностранной валюты от юридических лиц и предпринимателей (рубли принимаются от организаци...

Подробнее

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Что такое CVV и CVC?

Блиц-ответ

Что такое CVV и CVC? дата ответа: 10.01.2015   Платежные системы имеют различные условия безопасности для банковских карт, чтобы обеспечить повышенную защиту при их использовании против мошенничества. CVV – это аббревиатура, сокращение от англ. Card Verification Value, а CVC – это аббревиатура от...

Подробнее

Информация по банковскому делу

Информация по банковскому делуСтатьи по актуальным вопросам банковского законодательства, справочная информация, статистические данные, истории из банковской жизни и много другой полезной информации по банковскому делу!

Информация

Дистанционное обучение

Дистанционное обучение банковскому делу То, что мы знаем, – ограничено, а что не знаем – бесконечно. (Апулей, древнеримский писатель) Преимущества дистанционного обучения: начало обучения в любое время – Вам не нужно ждать, пока соберется группа и не нужно ждать, когда начнутся заня...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

ОАО «Меткомбанк»

ОАО Банк ВТБ

ОАО «АЛЬФА-БАНК»

Компания КРОК

ОАО «ОТП Банк»

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

ЗАО Аплана

Аудиторская компания ООО «ОРБИТА-АУДИТ»

Компания «Диасофт»

ЗАО КБ «РУСНАРБАНК»

ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК

Группа компаний ЛАНИТ

ОАО «Невский банк»

Банк Софт Системс

Компания ИНВЕРСИЯ

ОАО «БИНБАНК»

Банковские новости

Банковская бизнес-школа ПрофБанкинг
Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook