Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух НКО:
1) Расчетная небанковская кредитная организация «Фидбэк» (сокращенное наименование – АО РНКО «ФБ», номер лицензии – 3502-К, г. Москва);
2) Небанковская Кредитная Организация «Расчетный Финансовый Дом» (номер лицензии – 3430-К, г. Санкт-Петербург).
В обе НКО назначены временные администрации сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.
В отношении АО РНКО «ФБ» регулятор отмечает, что бизнес кредитной организации практически полностью был ориентирован на проведение теневых валютно-обменных операций. При этом в НКО активно осуществлялись мероприятия по уклонению от предусмотренных законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма процедур обязательного контроля операций и идентификации клиентов. Неоднократно применявшиеся регулятором меры воздействия ограничительного характера, направленные на пресечение подобных операций, не привели к надлежащей корректировке деятельности АО РНКО «ФБ». Более того, в деятельности кредитной организации выявлены признаки систематического осуществления операций без их отражения в бухгалтерском учете и отчетности.
Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение к НКО мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
В отношении НКО «Расчетный Финансовый Дом» Банк России также указывает, что с конца 2016 года деятельность кредитной организации была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций. При этом НКО не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.