Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 21.08.2018 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

04 декабря 2017 года

У двух банков отозваны лицензии

 

Банк России отозвал с 04 декабря 2017 года лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ «Новопокровский» (номер лицензии – 467, г. Краснодар, по величине активов 208-е место в банковской системе Российской Федерации) и у КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ООО) (номер лицензии – 3200, г. Москва, 539-е место в банковской системе Российской Федерации).

Оба банка являются участниками ССВ, и в отношении обязательств по вкладам в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» наступил страховой случай.

В банки назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.


В отношении КБ «Новопокровский»: банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного представления информации и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Бизнес-модель кредитной организации была ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. В деятельности КБ «Новопокровский» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в осуществлении «схемных» операций с целью уклонения от исполнения требований регулятора о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.

Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

 

В отношении КБ «ЕВРОСТАНДАРТ»: по заключению регулятора,  банк был ориентирован на проведение «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в ЦБ РФ.

В ноябре текущего года в ходе инспекционной проверки Банка России установлен факт хищения из кассы КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» денежных средств на крупную сумму. В результате доформирования необходимых резервов на возможные потери под фактически отсутствующие активы произошло существенное снижение размера собственных средств (капитала) кредитной организации, что привело к возникновению в ее деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк России неоднократно применял в отношении КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в проведении сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также в противодействии проведению представителями Банка России инспекционной проверки, в том числе путем воспрепятствования доступу в кассовые помещения.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» с рынка банковских услуг.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Какие банки проводят операции с драгметаллами?

Блиц-ответ

Какие банки проводят операции с драгметаллами? дата ответа: 26.04.2018   По состоянию на 01 апреля 2018 года операции с драгоценными металлами имеют право проводить 154 банка. Однако далеко не все из них являются активными участниками операций с драгоценными металлами.  

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Тойота Банк

Невский банк

Банк Софт Системс

Компания «OpenWay Group»

Сбербанк России

Компания КРОК

Компания «Диасофт»

Газпромбанк

АЛЬФА-БАНК

ОТП Банк

Банк ВТБ

Аплана

ЮНИКРЕДИТ БАНК

Аудиторская компания «ОРБИТА-АУДИТ»

БИНБАНК

Компания «Синимекс»

Финансовый Университет при Правительстве РФ

Банковские новости

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook