Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 16.10.2019 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

29 июня 2019 года

Пользуетесь в России зарубежной банковской картой? Будьте начеку!

 

27 июня 2019 года вступили в силу новые нормы закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся обязательного контроля новых операций. В частности, главная статья закона (статья 6) дополнена пунктом 1.5, согласно которому операция по получению физлицом  наличных денег с использованием банковской карты подлежит обязательному контролю, если указанная карта эмитирована банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. А перечень этот относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, и обычным гражданам он не доступен.

Минимальной суммы для контроля за подобными операциями законом не установлено.

Статья 7 закона 115-ФЗ дополнена пунктом 5.13, согласно которому кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в течение 3-х трех рабочих дней следующие сведения по указанной операции:

1) дату, место совершения операции с наличными денежными средствами с использованием иностранной карты и сумму операции

2) номер платежной карты и наименование иностранного банка, эмитировавшего карту

3) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего карту

4) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации.

 

По замыслу авторов изменений закона, введенная мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления  мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности, что поможет в обеспечении безопасности страны. Тем не менее, нужно понимать, что на руках у российских граждан и гостей страны, не занимающихся противоправной деятельностью, довольно большое число эмитированных за границей карт, а сообщать в Росфинмониторинг банки будут обо всех операциях снятия наличных денег с таких карт.

Самое важное о банковских картах и ПОД/ФТ

в нашем дистанционном курсе

 «Банковский специалист широкого профиля»!

** В июле со скидкой 10% по коду LETO2019 **

Виакадемия институтBIM-моделированиеАрхитектурное проектированиеJava программистREVIT проектирование

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Чему равна ставка рефинансирования Банка России се…

Блиц-ответ

Чему равна ставка рефинансирования Банка России сегодня?   Ставка рефинансирования на сегодняшний день – 7% годовых.  С 2016 года значение ставки рефинансирования приравнено к значению ключевой ставки Банка России. Таким образом, с 01 января 2016 года ставка рефинансирования автоматически изменяе...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Аудиторская компания «ОРБИТА-АУДИТ»

Тойота Банк

Банк ВТБ

ЮНИКРЕДИТ БАНК

Группа компаний ЛАНИТ

Компания «Диасофт»

ОТП Банк

Невский банк

Компания КРОК

АЛЬФА-БАНК

Аплана

Газпромбанк

Сбербанк России

БИНБАНК

Компания «Синимекс»

РУСНАРБАНК

Банк Софт Системс

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook