Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 18.07.2019 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

29 июня 2019 года

Пользуетесь в России зарубежной банковской картой? Будьте начеку!

 

27 июня 2019 года вступили в силу новые нормы закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся обязательного контроля новых операций. В частности, главная статья закона (статья 6) дополнена пунктом 1.5, согласно которому операция по получению физлицом  наличных денег с использованием банковской карты подлежит обязательному контролю, если указанная карта эмитирована банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. А перечень этот относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, и обычным гражданам он не доступен.

Минимальной суммы для контроля за подобными операциями законом не установлено.

Статья 7 закона 115-ФЗ дополнена пунктом 5.13, согласно которому кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в течение 3-х трех рабочих дней следующие сведения по указанной операции:

1) дату, место совершения операции с наличными денежными средствами с использованием иностранной карты и сумму операции

2) номер платежной карты и наименование иностранного банка, эмитировавшего карту

3) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего карту

4) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации.

 

По замыслу авторов изменений закона, введенная мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления  мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности, что поможет в обеспечении безопасности страны. Тем не менее, нужно понимать, что на руках у российских граждан и гостей страны, не занимающихся противоправной деятельностью, довольно большое число эмитированных за границей карт, а сообщать в Росфинмониторинг банки будут обо всех операциях снятия наличных денег с таких карт.

Самое важное о банковских картах и ПОД/ФТ

в нашем дистанционном курсе

 «Банковский специалист широкого профиля»!

** В июле со скидкой 10% по коду LETO2019 **

Виакадемия институтBIM-моделированиеАрхитектурное проектированиеJava программистREVIT проектирование

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Каков размер ключевой ставки?

Блиц-ответ

Каков размер ключевой ставки? дата ответа: 26.04.2019   С 17 июня 2019 года ключевая ставка Банка России составляет 7,5% годовых. 

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Банк ВТБ

Компания «Синимекс»

Компания «Диасофт»

Аудиторская компания «ОРБИТА-АУДИТ»

Финансовый Университет при Правительстве РФ

Компания «OpenWay Group»

Тойота Банк

Невский банк

Банк Софт Системс

Группа компаний ЛАНИТ

ОТП Банк

ЮНИКРЕДИТ БАНК

Компания КРОК

Газпромбанк

АЛЬФА-БАНК

БИНБАНК

РУСНАРБАНК

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook