30 июля 2022 года вступает в силу совместный нормативный акт Банка России и Росархива «Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения» – Положение № 801-П.

Ведомства потрудились на славу, и вместо Приказа Росархива № 236, банкам теперь следует использовать объемный и очень подробный Перечень из нового Положения, который содержит почти 500 наименований документов, разделенных по четырнадцати разделам:

1. Кредитование, инвестирование

1.1. Кредитование и гарантии

1.2. Инвестирование

2. Операции по вкладам (депозитам)

2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)

2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)

3. Расчетные операции

3.1. Открытие и ведение банковских счетов

3.2. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам

3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа

4. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание

4.1. Инкассация

4.2. Кассовое обслуживание

5. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме, иные валютные операции

6. Депозитарное обслуживание

7. Сделки, осуществляемые кредитными организациями (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом)

8. Операции на финансовых рынках (с ценными бумагами)

9. Операции (сделки) с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов, а также драгоценными камнями

10. Операции с банком России

10.1. Операции по получению и погашению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России, операции репо и конверсионные операции

10.2. Депозитные операции, проводимые Банком России

10.3. Выполнение обязательных резервных требований Банка России

11. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов

11.1. Корреспондентские отношения

11.2. Трансграничные переводы денежных средств

12. Бухгалтерский учет и отчетность

13. Обеспечение стабильности и развития кредитной организации (мониторинг, финансовый анализ, риски, резервы (фонды)

14. Защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций

Различные документы следует хранить, в основном, 1 год, 3 года, 5 лет, 10 лет или постоянно (чуть больше 60 видов документов отнесены к постоянному хранению). Один из видов документов, а именно: акты, справки, объяснительные записки о недостачах, хищениях и других утратах наличных денег следует хранить 6 лет после возмещения ущерба. Досье валютного контроля (справки, договоры, соглашения, контракты, заявления, акты приема-передачи между структурными подразделениями кредитной организации, информация и иные документы, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов; паспорта сделок; ведомости банковского контроля) нужно сохранять в течение 15 лет после проведения операции, либо после закрытия паспорта сделки, либо после снятия контракта с учета. Переписку со специализированным адвокатским бюро «Инюрколлегия» о переводе за границу сумм вкладов по находящимся в ее производстве наследственным делам следует хранит 75 лет.

Банковским архивариусам необходимо пересмотреть номенклатуру дел и организовать хранение документов в соответствии с новым Положением № 801-П.