ЦБ РФ в Письме ИН-01-31-3/70 рекомендует банкам применять специальные меры в случае предоставления кредитов под залог недвижимости должностным лицам, указанным в законе «О противодействии коррупции», либо связанным с ними лицам.

Дело в том, что если в отношении такой недвижимости отсутствуют доказательства её приобретения на законные доходы, то имущество, находящееся в залоге у банка, подлежит обращению в доход государства. В целях минимизации рисков возникновения потерь и утраты обеспечения, Банк России рекомендует выявлять, не является ли заемщик (залогодатель) должностным лицом, указанным в законе «О противодействии коррупции» или связанным с ним лицом, а также убеждаться в том, что залоговое имущество было куплено на законные доходы.

Читатели нашего телеграм-канала
узнают новости быстрее!