Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 22.11.2019 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Небанковские кредитные организации как часть банковской системы РФ. Полный список действующих НКО по состоянию на 01 апреля 2019 года.

дата публикации: 24.04.2019


Небанковских кредитных организаций в банковской системе РФ примерно в 10 раз меньше, чем банков, но деятельность некоторых НКО поистине впечатляет и заслуживает отдельного внимания.

Прежде чем дать ссылку на полный список небанковских кредитных организаций, напомним, что банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации (банки и НКО), а также представительства иностранных банков.

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ

Что такое НКО? Чем они отличаются от банков? Какие типы небанковских кредитных организаций работают в России? Какие операции можно совершать одним НКО и нельзя другим? И сколько действующих НКО в России?

На первый взгляд, в самом названии «небанковские кредитные организации» содержится некоторое противоречие, поскольку слова «небанковская» и «кредитная» плохо совместимы. Более того, выдавать кредиты имеют права только депозитно-кредитные НКО, коих сейчас в России не осталось, то есть никакие из ныне действующих НКО кредитными операциями с клиентами (предприятиями, физлицами) заниматься не могут. Но на самом деле никакого противоречия нет, так как согласно Федеральному закону № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитными организациями называются юридические лица, которые на основании лицензии ЦБ РФ имеют право осуществлять банковские операции. НКО, не будучи банками, совершают настоящие БАНКОВСКИЕ операции, просто не все возможные, а только их часть.

 

По состоянию на 01 апреля 2019 года в России действуют
43 небанковских кредитных организации.

 

Согласно Федеральному закону № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Инструкции ЦБ РФ № 135-И, все небанковские кредитные организации подразделяются на четыре типа:

1) расчетные НКО, которые преобладают в Российской Федерации (31 НКО)

2) платежные НКО, у которых ограничен спектр операций по сравнению с расчетными НКО (11 организаций)

3) депозитно-кредитные НКО, которые всегда составляли самую малочисленную группу и которых сегодня не осталось совсем (но, быть может, они появятся в будущем)

4) НКО – центральный контрагент (1 такая организация есть в банковской системе РФ)

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ

Разным типам НКО регулятор выдает отличающиеся лицензии с разным набором разрешенных банковских операций.

 

Из всего перечня банковских операций НКО не могут ни при каких обстоятельствах получить право на привлечение во вклады и размещение драгметаллов, а также на открытие банковских счетов и вкладов физлицам – это прерогатива банков. В этой связи НКО не должны участвовать в Системе страхования вкладов. Правда, из 43 действующих НКО четыре РНКО («Нарат», «Синергия», «ХОЛМСК» и «ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТ») включены в Реестр участников ССВ, поэтому вклады, имеющиеся в них, продолжают быть застрахованными, но это связано с тем, что эти НКО до недавнего времени были банками и у них ещё остаются депозиты физлиц, принятые в рамках ранее заключенных договоров.

 

  РНКО «Нарат»
 
Нажмите на изображение, чтобы увеличить размер и рассмотреть лицензию.

Расчетные НКО (РНКО) получают лицензию на осуществление банковских операций в соответствии с Приложением № 38 к Инструкции ЦБ РФ № 135-И и вправе открывать юрлицам банковские счета, осуществлять переводы денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, переводить денежные средства без открытия счета, в том числе электронные деньги, совершать валютообменные операции в наличной и безналичной форме, сопровождая две последние банковские операции инкассацией и кассовым обслуживанием юр- и физлиц. Такую лицензию имеет, например, РНКО «Нарат».

Расчетные НКО имеют право выпускать предоплаченные карты для всех типов клиентов, а также дебетовые карты для юридических лиц.

Самая крупная и самая известная РНКО в банковской системе РФ – это, безусловно, НКО АО НРД («Национальный расчетный депозитарий»), выполняющая функции центрального депозитария России, являющаяся дочерней структурой Московской биржи и оказывающая расчетно-депозитарные услуги. Входит в Топ-60 кредитных организаций РФ по размеру активов (более 100 млрд рублей), капитал превышает 9 млрд рублей, суммарная стоимость ценных бумаг, учитываемых в НРД на счетах депо, исчисляется триллионами рублей. Суммарный годовой оборот денежных средств по торговым банковским счетам участников биржевых торгов, а также годовые обороты по корреспондентскому счету НРД в Банке России измеряются сотнями триллионов рублей. Чтобы с чем-то сопоставить, нужно понять, что оборот НРД по корсчету в ЦБ РФ может сравниться только с оборотами Сбербанка и ВТБ. Все остальные банки в буквальном смысле «отдыхают».

ИнкассацияРяд РНКО целенаправленно специализируются на инкассации, имеют солидный парк бронированных машин, специально подготовленных сотрудников, крупные кассовые центры с конвейерными цехами пересчета. Такими НКО являются, например, НКО «ИНКАХРАН», НКО «РКЦ ДВ», НКО «ФИНЧЕР», РНКО «Р-ИНКАС» (последняя является 100% "дочкой" Российского объединения инкассации (РОСИНКАС) Центрального банка Российской Федерации).

 

Платежные НКО (ПНКО) получают лицензию на осуществление банковских операций в соответствии с Приложением № 40 к Инструкции № 135-И. Главной операцией таких НКО является осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств.

О том, что такое переводы без открытия счета
Вы можете узнать на дистанционном курсе
«Банковский специалист широкого профиля»,
после обучения на котором можно
развиваться в любом банковском направлении.

Платежная НКО вправе оказывать услуги по кассовому облуживанию юр- и физлиц, осуществлять инкассацию, открывать банковские счета юрлицам, в том числе банкам-корреспондентам и даже осуществлять переводы денежных средств по поручению юрлиц, но всё это исключительно для реализации главной операции, то есть только если подобные операции непосредственно связаны с принятыми поручениями о переводе денежных средств без открытия счета. В соответствии с вышесказанным, Платежные НКО имеют право выпускать только предоплаченные банковские карты.

Платежных НКО совсем немного в банковской системе РФ. Обращают на себя внимание такие НКО как «МОСКЛИРИНГЦЕНТР» (работает под брендом «Элекснет») и «ПэйПал РУ» (дочерняя НКО крупнейшего в мире платежного сервиса PayPal).


Что касается депозитно-кредитных НКО (НДКО), то их больше нет. Были, но сейчас нет. Теоретически депозитно-кредитные НКО могут появиться, поскольку нормативные акты предполагают такую возможность. Депозитно-кредитным НКО выдается лицензия на осуществление банковских операций в соответствии с Приложением № 39 к Инструкции № 135-И. Такие НКО могут привлекать денежные средства на депозиты, но только от юридических лиц, и могут выдавать кредиты физическим и юридическим лицам, а также заниматься куплей-продажей иностранной валюты в безналичной форме и выдавать банковские гарантии. Депозитно-кредитным НКО не разрешается открывать и вести банковские счета, не разрешается осуществлять расчеты по поручению клиентов, заниматься инкассацией, осуществлять переводы без открытия банковских счетов. Собственно, из-за ограничений в части расчетов этим НКО не удалось развиться.

 

  Национальный Клиринговый Центр
 
Нажмите на изображение, чтобы увеличить размер и рассмотреть лицензию.

И, наконец, НКО – центральный контрагент (ЦК). Центральный контрагент осуществляет функции в соответствии с Федеральным законом № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации установлены Банком России в Приложении 41 к Инструкции 135-И. В России на момент написания этой статьи такая НКО одна единственная – НКО НКЦ (АО), и о ней имеет смысл рассказать подробнее.

С момента создания в мае 2006 года до присвоения статуса центрального контрагента НКЦ функционировал в статусе банка с наименованием Банк «Национальный Клиринговый Центр», а новый статус получил 28 ноября 2017 года в связи с изменением законодательства. Сегодня НКЦ занимает 4-е (!) место в банковской системе РФ по величине активов, уступая только Зеленому слону, ВТБ и Газпромбанку. Активы НКЦ составляют немного-немало 4 трлн рублей.

НКЦ выполняет функции клиринговой организации и центрального контрагента на финансовом рынке, беря на себя риски по заключаемым участниками в ходе биржевых торгов сделкам и выступая посредником между сторонами: продавцом для каждого покупателя и покупателем для каждого продавца, которые заменяют свои договорные отношения друг с другом соответствующими договорными обязательствами с НКЦ. Главная функция НКЦ – обеспечить поддержание стабильности на обслуживаемых сегментах финансового рынка, переложив риски участников торгов на высококапитализированного центрального контрагента.

НКЦ гарантирует исполнение обязательств перед каждым добросовестным участником по сделкам, заключаемым с центральным контрагентом, вне зависимости от исполнения своих обязательств другими участниками рынка; избавляет участников от необходимости оценивать риски и устанавливать лимиты друг на друга, они оценивают риски только на НКЦ как ЦК.

Итак, по состоянию на 01 апреля 2019 года в России действуют 43 небанковских кредитных организации трех типов из четырех возможных. ПрофБанкинг публикует полный список действующих НКО. В отношении каждой НКО указан номер лицензии на осуществление банковских операций, краткое наименование, адрес. НКО в таблицы сгруппированы по типу лицензии. По состоянию на 01.04.2019 в России других (кроме перечисленных в таблице) действующих небанковских кредитных организаций нет.

Таблица

Полный список небанковских кредитных организаций
по состоянию на 01 апреля 2019 года

 

№ п/п

Номер лицензии

Краткое наименование НКО

Юридический адрес

Расчетные небанковские кредитные организации

1

3332

АО НКО "Сетевая Расчетная Палата"

420111, г.Казань, ул. К.Маркса, д.5, оф.28,32

2

3420

АО НКО "Частный РКЦ"

115093, г. Москва, улица Большая Серпуховская, дом 31, корпус 14

3

1902

АО РНКО "Нарат"*

420126, г. Казань, ул. Фатыха Амирхана, д. 21

4

2884

АО РНКО "Синергия"*

410028, г.Саратов, ул.Рабочая, 27

5

503

АО РНКО "ХОЛМСК"*

693004, г. Южно-Сахалинск, ул. Ленина, 304Г

6

3309

НКО "21 ВЕК" (ООО)

197110, Санкт-Петербург, Песочная набережная, дом 40, литера А, помещение 26-Н

7

384

НКО "ЕРП" (ООО)

141300, Московская область, Сергиево-Посадский муниципальный район, городское поселение Сергиев Посад, г. Сергиев Посад, проспект Красной Армии, д. 212а, пом. 1 (ком. 11)

8

3454

НКО "ИНКАХРАН" (АО)

115230, г. Москва, Электролитный проезд, д. 7А, стр. 1

9

3242

НКО "МКС" (ООО)

125252, г. Москва, проезд Березовой Рощи, д. 12

10

3508

НКО "МОНЕТА" (ООО)

424000, г. Йошкар-Ола, ул. Гоголя, д. 2, строение "А"

11

3342

НКО "ОРС" (АО)

125445, г. Москва, ул. Смольная, д. 22, строение 1

12

3324

НКО "Платежи и Расчеты" (АО)

443011, г. Самара, Октябрьский район, ул.Советской Армии, д.238 "В"

13

3318

НКО "РКЦ ДВ" (АО)

690001, г.Владивосток, улица Махалина, д. 15

14

3427

НКО "Русское финансовое общество" (ООО)

115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 9/26, стр. 1

15

3486

НКО "ФИНЧЕР" (ООО)

125367, г. Москва, ул. Габричевского, д. 5, корп. 9

16

3294

НКО АО НРД

105066, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 12

17

3306

НКО АО ПРЦ

191023, г.Санкт-Петербург, ул.Садовая, 12/23

18

3483

НКО Красноярский Краевой Расчетный Центр ООО

660017, г. Красноярск, ул. Обороны, д. 3, офис 333

19

2726

ООО "НКО "Вестерн Юнион ДП Восток"

125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, строение 1

20

3533

ООО "НКО "Глобал Эксчейндж"

119530, г. Москва, Очаковское шоссе, д. 34, помещение IV - комната 11

21

2605

ООО "РНКО "ВЕСТ"

109004, г. Москва, Большой Дровяной пер., д.8, стр.1

22

3341

ООО НКО "Мурманский расчетный центр"

183071, г. Мурманск, ул. Старостина, 21

23

3524

ООО НКО "Расчетные Решения"

117587, город Москва, Варшавское шоссе, д. 118, корп. 1

24

3510

ООО НКО "Яндекс.Деньги"

115035, город Москва, Садовническая улица, дом 82, строение 2

25

3512

ООО РНКО "Единая касса"

121596, г. Москва, ул. Горбунова, д. 2, стр. 204

26

3010

ООО РНКО "ИСБ"

115184, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 57, стр. 1

27

2749

ООО РНКО "РИБ"

119146, г. Москва, Фрунзенская наб., д. 24/1

28

3511

РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" (ООО)

125167, г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, стр. 79

29

3166

РНКО "Платежный Центр" (ООО)

630102, город Новосибирск, улица Кирова, дом 86

30

2761

РНКО "ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТ" (ООО)*

367003, Республика Дагестан, г.Махачкала, ул.Ирчи-Казака, 2 "Б "

31

3536

РНКО "Р-ИНКАС" (ООО)

127051, город Москва, Малый Каретный переулок, д. 8

Платежные небанковские кредитные организации

1

3314

АО НКО "МОСКЛИРИНГЦЕНТР"

123557, г. Москва, Электрический пер., д.3/10, стр.1

2

3532

НКО "Перспектива" (ООО)

644033, г. Омск, ул. В.М. Шукшина, дом 9, помещение 9П

3

3514

НКО "Премиум" (ООО)

107023, г. Москва, Семеновский пер., д. 15

4

3509

НКО "ЭПС" (ООО)

115093, г. Москва, ул. Павловская, д. 7, стр. 1

5

3523

ООО НКО "МОБИ.Деньги"

125009, г. Москва, пер. Гнездниковский Б., д. 7

6

3522

ООО НКО "Мобильная карта"

191024, г. Санкт-Петербург, ул. 2-я Советская, д.27/2, литер А, помещение 58Н, 59Н

7

3530

ООО НКО "Платежный Стандарт"

630110, город Новосибирск, улица Богдана Хмельницкого, дом 56

8

3517

ООО НКО "ПэйПал РУ"

125047, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д. 10

9

3518

ООО НКО "ПэйЮ"

119002, г. Москва, ул. Арбат, д. 10

10

3535

ООО ПНКО "ЭЛПЛАТ"

426009, г. Ижевск, ул. Совхозная, дом 34

11

3520

ПНКО "ИНЭКО" (ООО)

153000, г. Иваново, пр-т Шереметевский, д. 47А

НКО - центральный контрагент

1

3466

НКО НКЦ (АО)

125009, г. Москва, Большой Кисловский пер., д. 13

* НКО является участником Системы страхования вкладов

Ссылки по теме:

 

При цитировании, перепечатке и использовании материалов

с сайта Высшей банковской школы ПрофБанкинг

соблюдение Условий и гиперссылка на сайт ProfBanking.com обязательна.

 

Небанковские кредитные организацииУчебный банковский центрСписок НКОСписок небанковских кредитных организацийЛицензия НКОПрофБанкингВиды НКОЯндекс.ДеньгиБанковская лицензияВиды кредитных организацийбанковское делооперационная работа в банкеосновы банковского делабухгалтерский учет в банкекакая зарплата в банкекак стать банкиромосновы бухучета в банкеосновы деятельности коммерческого банка

Перейти в каталог Банковских статей. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Сколько в России банков с иностранным капиталом?

Блиц-ответ

Сколько в России банков с иностранным капиталом? дата ответа: 01.02.2017 profbanking.com По состоянию на 1 января 2017 года действовало 174 кредитных организаций с участием нерезидентов (с иностранным капиталом). При этом 67 кредитных организаций имеют 100% иностранное участие в своем уставном к...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Банк ВТБ

Компания «Синимекс»

Финансовый Университет при Правительстве РФ

Аплана

Компания ИНВЕРСИЯ

Тойота Банк

РУСНАРБАНК

Аудиторская компания «ОРБИТА-АУДИТ»

Невский банк

ЮНИКРЕДИТ БАНК

Группа компаний ЛАНИТ

БИНБАНК

ОТП Банк

АЛЬФА-БАНК

Газпромбанк

Компания «OpenWay Group»

Компания КРОК

Банковские новости

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook