Презентация ПрофБанкинг

Контакты и обратная связь

Нашли ошибку? Выделите её
и нажмите Ctrl+Enter

Orphus
Сегодня 17.10.2017 года. Бизнес-школа ПрофБанкинг работает каждый день!

Банковские новости

09 августа 2017 года

У трех кредитных организаций отозваны банковские лицензии

 

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух коммерческих банков и одной НКО:

1) БАНК СОЦИАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ «РЕЗЕРВ» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕCТВО) (номер лицензии – 2364, г. Челябинск, 415-е место в банковской системе РФ по величине активов)

2) Коммерческий Банк «Анелик РУ» (Общество с ограниченной ответственностью) (номер лицензии – 3443, г. Москва, 524-е место в банковской системе РФ по величине активов)

3) Небанковская кредитная организация «Континент Финанс» (номер лицензии – 149-К, г. Москва, 568-е место в банковской системе РФ по величине активов).

 

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций согласно Федеральному закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» относится к страховым случаям.

В указанные кредитные организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

 

В отношении БАНКА «РЕЗЕРВ» регулятор отмечает, что в течение последних нескольких месяцев его деятельность была сопряжена с повышенными кредитными рисками. В этой связи ему неоднократно направлялись требования о доформировании соответствующих резервов. В июне-июле текущего года в рамках надзорных мероприятий Банком России выявлены операции, направленные на замену высоколиквидных активов банка активами сомнительного качества. Более того, в деятельности банка выявлены обстоятельства, свидетельствующие о попытках сокрытия утраты значительной части денежных средств. В результате доформирования необходимых резервов на возможные потери произошло существенное снижение размера капитала и возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Банк России неоднократно применял в отношении БАНКА «РЕЗЕРВ» меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Руководство банка фактически самоустранилось от решения возникших проблем, что свидетельствует об отсутствии перспектив нормализации его деятельности.

Таким образом, решение об отзыве лицензии  принято в связи с неисполнением банком нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

 

В отношении Коммерческого Банка «Анелик РУ», который являлся оператором, расчетным центром, платежным клиринговым и операционным центром Платежной системы «ANELIK», Банк России отмечает, что данный коммерческий банк не относился к кредитным организациям, признанным значимыми на рынке платежных услуг. В деятельности ООО КБ «Анелик РУ» установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. С конца 2016 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также транзитных операций.

 

Касательно Небанковской кредитной организации «Континент Финанс»: ЦБ РФ указывает, что НКО не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств.

Таким образом, решение об отзыве банковской лицензии принято в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение к НКО мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Перейти в каталог Банковских новостей.

Архивные Банковские новости читайте в Архиве сайта. Также Вы можете воспользоваться поиском или Картой сайта.

Полезные ссылки 

Блиц-ответы по банковской деятельности

Блиц-ответы по банковской деятельностиКороткие вопросы по банковской тематике и четкие краткие ответы на них содержатся в разделе «Блиц-ответ». Здесь Вы быстро найдете ответ на возникший вопрос по банковскому делу!

Чем депозит отличается от вклада?

Блиц-ответ

Чем депозит отличается от вклада? дата ответа: 04.07.2012   С точки зрения банковского дела эти понятия тождественны и взаимозаменяемы. В банковской практике чаще употребляется «вклад» по отношению к физическим лицам, а по отношению к юридическим лицам – «депозит». Это связано с тем, что в статье...

Подробнее

У нас учатся сотрудники из:

Компания ИНВЕРСИЯ

Аудиторская компания ООО «ОРБИТА-АУДИТ»

Компания «OpenWay Group»

ОАО «ОТП Банк»

Компания «Диасофт»

ЗАО КБ «РУСНАРБАНК»

Компания «Синимекс»

ОАО «АЛЬФА-БАНК»

ОАО «Невский банк»

Группа компаний ЛАНИТ

Финансовый Университет при Правительстве РФ

ОАО «Газпромбанк»

ОАО «БИНБАНК»

ОАО «Меткомбанк»

ЗАО «Тойота Банк»

ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК

ОАО «Сбербанк России»

Мы ВКонтакте
Мы в Твиттере
Мы на Facebook