НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 20.01.2022 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Банк России напомнил, что ведет разработку платформы KYC, которую банки смогут использовать для оценки риска клиента

Ещё осенью 2019 года Банк России обещал раскрасить клиентов банков в разные цвета (зеленый, желтый, красный) по факту оценки их благонадежности с точки зрения борьбы с отмыванием денег. Сегодня регулятор снова напомнил, что централизованный информационный сервис — платформа ЗСК («Знай своего клиента», или платформа KYC) — будет создан на базе Банка России, и его разработка уже ведется, как и работа над внесением поправок в законодательство.

Платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Будет ли «объективность» субъективно определяться Банком России или нет, пока не совсем непонятно. Коммерческие банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам. Планируется, что  система начнет полноценно работать в конце 2021-начале 2022 года.

ЦБ РФ рассчитывает, что  нагрузка на добросовестных предпринимателей (особенно на микробизнес) снизится за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. При этом вряд ли добросовестные предприниматели получают вообще какие-либо запросы от банков, и уж тем более вряд ли, что микробизнес имеет расчетные счета сразу в нескольких банках. Но зато кредитные организации смогут сконцентрироваться на работе с «объективно» сомнительными клиентами, что, по мнению регулятора, сократит превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и технических рисков ОД/ФТ.

Предприниматели рассчитывают, что реализация новой системы сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета, будет способствовать прозрачности взаимоотношений банков и их клиентов. Хорошо, если будет именно так. В процессе работы над проектом Банк России намерен в диалоге с бизнесом выявить возможные узкие места, выслушать предложения предпринимателей, которые позволят усовершенствовать систему.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши статьи

Интернет-магазин для Вас и Вашего бизнеса!

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.610 (6 этаж)

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2022.

Search