Upgrade-лабораторией при участии представителей бизнес-сообществ, кредитных организаций, ЦБ РФ, Финмониторинга и ФНС разработаны Методические рекомендации для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?».
Лучшим курсом по банковскому делу, по мнению тех, кто его окончил,
является курс «Банковский специалист широкого профиля»!
Новые рекомендации в очень доступной форме разъясняют терминологию законодательства в области ПОД/ФТ и порядок действий при отказе банка клиенту в проведении его операции, отказе от заключения договора банковского счета (вклада), приостановлении операций, а также порядок действий для реабилитации, в том числе в Рекомендациях приводятся образцы Запросов в банк о предоставлении информации о причинах ограничения ДБО, о предоставлении информации о причинах ограничения использования/выпуска/перевыпуска платежной карты, а также образцы Заявлений об обжаловании решения банка об отказе от совершения операции и об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).
Новые рекомендации, на наш взгляд, существенно подробнее и понятнее объясняют механизмы взаимодействия банка и клиента в рамках ПОД/ФТ, чем это было в первой версии Рекомендаций для предпринимателей, в связи с чем они будут интересны и полезны не только бизнес-клиентам банков, но и самим банковским сотрудникам.