НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 30.07.2021 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Рейтинг Top-1000 банков мира по итогам 2020 года

Журнал The Banker опубликовал ежегодный рейтинг Top-1000 банков мира. Это один из наиболее влиятельных рейтингов в мировой финансовой отрасли. Эксперты The Banker констатируют: несмотря на то, что мир борется с пандемией, банковский сектор в глобальном плане остается довольно устойчивым, а по сравнению с финансовым кризисом 2007-2009 годов банки держатся на удивление хорошо.

 

Лидеры рейтинга. Китайский банк ICBC возглавляет рейтинг The Banker Top-1000 банков мира девятый год подряд. Это самый крупный банк мира и по активам (5,1 трлн USD), и по размеру капитала (440 млрд USD). В рейтинге The Banker's Top 1000 World Banks 2021 сейчас 144 банка из Китая, и их общий капитал составляет $2,96 трлн — это почти вдвое больше, чем у 178 банков из США ($1,58 трлн), представленных в этом  рейтинге.

Первые четыре места в рейтинге — и по размеру капитала, и по активам — сохранили с прошлого года крупнейшие китайские банки — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China и Bank of China. Более  того, на китайские банки приходится 37% мировой совокупной прибыли банков мира до налогообложения. Пятое место в рейтинге занимает американский JP Morgan Chase & Co.

 

Обзор банковской отрасли мира. Совокупный капитал первого уровня, принадлежащий 1000 крупнейших банков мира, составил 9,9 трлн долларов – это самый высокий показатель за всю историю, при этом продемонстрирован рост на 12,7% по сравнению с годом ранее. Несмотря на проблемы, связанные с COVID-19, мировой банковский сектор имеет устойчивую позицию и готов к рискам лучше, чем когда-либо.

Тем не менее, пандемия негативно отразилась на прибыльности банков: совокупная прибыль банков мира до налогообложения упала за 2020 год на 19,2% по сравнению с 2019 годом, составив $936 млрд против $1,159 трлн долларов, хотя суммарные активы выросли за год на 16% с $128,1 трлн до $148,6 трлн. На совокупном глобальном уровне в течение 2020 года в качестве резервов на возможные потери по ссудам банками было создано дополнительно $352 млрд, что оказало давление на прибыль.

 

Приходи на курс «Банковский специалист широкого профиля»,
чтобы понять, как и зачем банки создают резервы,
и как они 
влияют на капитал и прибыль!

 

Совокупная рентабельность капитала (ROE) и совокупная рентабельность активов (ROA), соответственно, продемонстрировали ту же тенденцию снижения. Самые высокие показатели ROA и ROE имеют банки Латинской Америки (0,93% и 10,49%), Африки (0,88% и 9,39%), Восточной Европы (0,87% и 7,32%) и банки Китая (0,78% и 9,64%). Лишь в 16 странах мира совокупная прибыль банков не сократилась по итогам 2020 года, это касается, например, Китая, Индии,  Швейцарии.

 

На курсе «Банковский аналитик» мы учим качественно
анализировать финансовое состояние банка, в том числе рассчитывать ROA/ROE,
и, конечно, пишем настоящее аналитическое заключение
по реально действующему коммерческому банку!

 

Китайские банки в настоящее время агрегируют 25,3% мировых активов ($148,6 трлн) и генерируют 37,2% прибыли, тогда как банки США суммарно владеют 13,5% активов банковской системы мира и генерируют 18,5% прибыли до налогообложения. Китайские банки доминируют в мировой банковской индустрии.

TOP 20 WORLD BANKS, 2021

Rank

Previous
rank

Bank

Country

Tier 1 capital ($bn)

1

1

ICBC

China

440

2

2

China Construction Bank

China

362

3

3

Agricultural Bank of China

China

336

4

4

Bank of China

China

305

5

5

JPMorgan Chase

US

235

6

6

Bank of America

US

200

7

8

Citigroup

US

167

8

9

HSBC Holdings

UK

160

9

7

Wells largo

US

158

10

10

Mitsubishi UFJ Financial Group

Japan

144

11

11

Bank of Communications

China

132

12

12

Credit Agricole

France

127

13

13

BNP Paribas

France

122

14

17

China Merchants Bank

China

106

15

22

Postal Savings Bank of China

China

103

16

14

Sumitomo Mitsui Financial Group

Japan

101

17

15

Banco Santander

Spain

97

18

20

Shanghai Pudong Development Bank

China

96

19

21

Industrial Bank

China

94

20

16

Goldman Sachs

US

93

 

Лидеры по убыткам. Испанский банк BANKIA получил самые большие убытки среди всех банков из Топ-1000 мира, окончив 2020 года с минусом в 6,5 млрд долларов, и в 2021 году он присоединился к третьему по величине испанскому банку – La Caixa (CaixaBank), прибыль которого в разы меньше убытков Банкии. Второе место по убыткам занял немецкий Commerzbank (-$3,2 млрд), третье – итальянский UniCredit (-$3 млрд). Испанский банк Santander, являющийся одним из крупнейших банков мира (входит в Топ-20), получил четвертый по величине убыток в размере $2,6 млрд, и это первый убыток банка за 160-летнюю его историю.

На уровне страны получили совокупный убыток банки Ирландии, Греции, Испании, Португалии и Кипра.

 

Россия. На этом фоне более чем достойно выглядит российская банковская система, которая по итогам 2020 года получила совокупную чистую прибыль в размере 1,6 трлн рублей (~$22 млрд), что всего лишь на 6% меньше рекордного финансового результата докризисного 2019 года. Россия сохранила 7-е место в мире по прибыли банковского сектора. The Banker  констатирует, что экономические показатели банков России в 2020 году однозначно были хорошими, несмотря на глобальный кризис здравоохранения, падение цен на нефть и неустойчивый рубль.

В нынешнем рейтинге Топ-1000 российских банков – 21 (годом ранее в рейтинг входило 23 банка, из списка крупнейших банков мира выбыли банки «Русский стандарт» и «ИНГ-банк»).

Отдельного упоминания в аннотации к рейтингу удостоился банк «ФК Открытие». The Banker указал, что для сопоставимости все данные в рейтинге выражаются в долларах США, однако падение некоторых валют к доллару приводит к снижению позиций банков в рейтинге. Есть банки в Топ-1000, которые больше всего поднялись бы в рейтинге, если бы эффекты обесценения национальных денег были бы сведены к нулю. В этом году больше всего «пострадал» из-за падения курса рубля банк «Финансовая корпорация Открытие», который мог бы занять в рейтинге по размеру капитала 223-е место, а не 256-е как это получилось по факту.

Помимо этого, The Banker поставил АЛЬФА-БАНК на первое место в рейтинге эффективности российских банков, назвав его результаты по прибыльности и рентабельности «выдающимися». Интегральная оценка эффективности The Banker’s Top-1000 World Banks рассчитывается по восьми показателям: рост, прибыльность, операционная эффективность, качество активов, рентабельность активов с учетом риска, коэффициент ликвидности, финансовая стабильность, доля заемного капитала. Вторую позицию в общем рейтинге самых эффективных российских банков занимает Совкомбанк. Московский Кредитный банк и Тинькофф заняли соответственно третью и четвертую позиции в рейтинге лучших показателей.

Крупнейшим банком России по капиталу является, разумеется, Сбербанк с капиталом первого уровня в $65,9 млрд. Банк занимает 33-е место в рейтинге Топ-1000 мира по размеру капитала. The Banker отметил, что Сбербанк имеет хорошие показатели надежности, ликвидности и операционной эффективности, а также в последние годы Сбербанк добился больших успехов в сокращении расходов.

TOP 25: CENTRAL AND EASTERN EUROPE

Regional
rank

World
rank

Bank

Country

Tierl capital ($m)

1

33

Sberbank

Russia

65,916

2

92

VTB Bank

Russia

21,458

3

170

PKO Bank Polski

Poland

10,323

4

175

Gazprombank

Russia

9,935

5

189

Alfa Bank

Russia

8,542

6

198

OTP Bank

Hungary

7,875

7

242

Bank Gospodarstwa Krajowego

Poland

6,240

8

245

Bank Pekao

Poland

6,205

9

256

Otkritie Fin Corp Bank

Russia

5,868

10

270

Russian Agricultural Bank

Russia

5,501

11

390

Credit Bank of Moscow

Russia

3,157

12

452

Banca Transilvania

Romania

2,663

13

471

Sovcombank

Russia

2,445

14

512

Nova Ljubljanska Banka

Slovenia

2,183

15

547

Luminor Bank Estonia

Estonia

1,958

16

557

Tinkoff Bank

Russia

1,904

17

569

PrivatBank

Ukraine

1,843

18

586

Alior Bank

Poland

1,741

19

658

Russian Regional Dev Bank

Russia

1,417

20

687

Belarusbank

Belarus

1,314

21

733

CEC Bank

Romania

1,188

22

747

Bank Saint Petersburg

Russia

1,146

23

754

Nova KBM

Slovenia

1,130

24

762

Moneta Money Bank

Czech Republic

1,094

25

795

Ak Bars Bank

Russia

994

Университет ЦБ РФ интеграция банков Высшая банковская школа Банковский Университет Разработчик банковского ПО

Наши статьи

Интернет-магазин для Вас и Вашего бизнеса!

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.610 (6 этаж)

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2021.

Search