НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 14.04.2024 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

У КИВИ Банка отозвана лицензия

Впервые с 12 августа 2022 года Банк России отозвал банковскую лицензию. Без лицензии остался КИВИ Банк (номер лицензии – 2241, г. Москва, 89-е место по величине активов в банковской системе РФ, входит в ССВ). Банк систематически нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в том числе требования законодательства в области ПОД/ФТ.

Судьба одной из крупнейших систем денежных переводов на рынке РФ – CONTACT – пока не ясна. Она уже однажды перешла из рук банка-создателя, оставшегося без лицензии.

Несмотря на то, что для вкладчиков наступил страховой случай в рамках ССВ, напомним, что  электронные денежные средства на кошельках НЕ застрахованы (это деньги без открытия банковского счёта).

Все подводные камни системы страхования вкладов –
в уникальном курсе «Мастер банковского дела»

Банк России отмечает, что им как регулятором в течение последних 12 месяцев к КИВИ Банку 5 раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций, а банк занимался поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Деятельность КИВИ Банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Кроме того, регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций.

КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. 

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» в августе 2023 года понизило рейтинг кредитоспособности КИВИ Банка до уровня ruBBB-, но всё равно это довольно высокий уровень финансовой надежности. 29 января 2024 года «Эксперт РА» продлило статус рейтинга «под наблюдением» из-за того, что  Банком России были введены ограничения на ряд операций, связанных с QIWI кошельками, но не изменило рейтинг.

Видеть банки насквозь
учим на курсе «Банковский аналитик»

Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. В КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.

автор Романец ЕленаДеятельность аэропортовКулинарные курсыБанковский УниверситетПрофайлинг
Новости на главной
Наши статьи

Интернет-магазин образовательных товаров

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.610 (6 этаж)

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ обучения

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Мастер банковского дела»?

Телеграм-канал

Подпишитесь на наш телеграм-канал: банковские новости, банковская жизнь, инсайды, аналитика, прогнозы.

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № Л035-01298-77/00182563
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2024.

Search