Впервые с 12 августа 2022 года Банк России отозвал банковскую лицензию. Без лицензии остался КИВИ Банк (номер лицензии – 2241, г. Москва, 89-е место по величине активов в банковской системе РФ, входит в ССВ). Банк систематически нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в том числе требования законодательства в области ПОД/ФТ.
Судьба одной из крупнейших систем денежных переводов на рынке РФ – CONTACT – пока не ясна. Она уже однажды перешла из рук банка-создателя, оставшегося без лицензии.
Несмотря на то, что для вкладчиков наступил страховой случай в рамках ССВ, напомним, что электронные денежные средства на кошельках НЕ застрахованы (это деньги без открытия банковского счёта).
Все подводные камни системы страхования вкладов –
в уникальном курсе «Мастер банковского дела»
Банк России отмечает, что им как регулятором в течение последних 12 месяцев к КИВИ Банку 5 раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций, а банк занимался поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Деятельность КИВИ Банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Кроме того, регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций.
КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» в августе 2023 года понизило рейтинг кредитоспособности КИВИ Банка до уровня ruBBB-, но всё равно это довольно высокий уровень финансовой надежности. 29 января 2024 года «Эксперт РА» продлило статус рейтинга «под наблюдением» из-за того, что Банком России были введены ограничения на ряд операций, связанных с QIWI кошельками, но не изменило рейтинг.
Видеть банки насквозь
учим на курсе «Банковский аналитик»
Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. В КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.
