НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 27.10.2020 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Два банка лишены лицензий

Банк России отозвал сегодня лицензии на осуществление банковских операций у двух банков:

1) у Коммерческого Банка «Русский Торговый Банк» (общество с ограниченной ответственностью) (сокращенное наименование – КБ «РТБК» (ООО), номер лицензии – 2842, Москва, 215-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов);

2) у Общества с ограниченной ответственностью Инновационно-Коммерческий Банк «ЛОГОС» (сокращенное наименование – ООО ИКБ «ЛОГОС», номер лицензии – 3233, Москва, 514-е место в банковской системе РФ).

Оба банка являются участниками ССВ, и в отношении их вкладчиков наступил страховой случай согласно закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

В обе кредитные организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов коммерческих банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.

 

В отношении «Русского Торгового Банка» регулятор отмечает, что его бизнес-модель носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. При этом КБ «РТБК» не исполнял требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Банк России неоднократно применял в отношении КБ «РТБК» (ООО) меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения, но руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением «Русским Торговым Банком» нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление КБ «РТБК» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

 

В отношении ИКБ «ЛОГОС»: в деятельности банка установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанностей по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и своевременному направлению в уполномоченный орган достоверных сведений по ним. В рамках надзорных мероприятий также установлены факты осуществления кредитной организацией валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России. При этом в деятельности ИКБ «ЛОГОС» зафиксированы неоднократные случаи совершения указанных операций без проведения обязательной идентификации клиентов-физических лиц. Кроме того, в 2018 году банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операции.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.312

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2020.

Search