НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 30.10.2020 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

У «ПартнерКапиталБанка» и «Расчетно-Кредитного Банка» отозваны лицензии на осуществление банковских операций

02 февраля 2018 года ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Расчетно-Кредитный Банк» (сокращенное наименование – ООО «РКБ», номер лицензии – 103, г. Москва, 184-е место в банковской системе Российской Федерации) и у «ПартнерКапиталБанка» (АО) (номер лицензии – 635, г. Москва, 469-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов).

Оба банка являются участниками ССВ, и согласно Федеральному закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» наступил страховой случай в отношении обязательств банков по вкладам.

В банки введены временные администрации сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.

 

В отношении ООО «РКБ»: вследствие неэффективности функционировавшей в банке системы внутреннего контроля «РКБ» допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные в том числе с неисполнением обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также представлению в уполномоченный орган достоверной информации. Деятельность ООО «РКБ» на протяжении 2016-2017 годов была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО «РКБ» меры надзорного реагирования, но руководители и собственники банка не предприняли эффективных мер по нормализации его деятельности.

Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии у ООО «РКБ» принято в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ  «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

 

В отношении «ПартнерКапиталБанка» регулятор отмечает, что бизнес-модель банка была в значительной степени ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. При этом банком осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от исполнения требований регулятора о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.

Помимо этого, «ПартнерКапиталБанк» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом во второй половине 2017 года кредитной организацией активно проводились сомнительные транзитные операции.

Банк России неоднократно применял в отношении «ПартнерКапиталБанк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.312

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2020.

Search