27 июня 2019 года вступили в силу новые нормы закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся обязательного контроля новых операций. В частности, главная статья закона (статья 6) дополнена пунктом 1.5, согласно которому операция по получению физлицом наличных денег с использованием банковской карты подлежит обязательному контролю, если указанная карта эмитирована банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. А перечень этот относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, и обычным гражданам он не доступен.
Минимальной суммы для контроля за подобными операциями законом не установлено.
Статья 7 закона 115-ФЗ дополнена пунктом 5.13, согласно которому кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в течение 3-х трех рабочих дней следующие сведения по указанной операции:
1) дату, место совершения операции с наличными денежными средствами с использованием иностранной карты и сумму операции
2) номер платежной карты и наименование иностранного банка, эмитировавшего карту
3) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего карту
4) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации.
По замыслу авторов изменений закона, введенная мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности, что поможет в обеспечении безопасности страны. Тем не менее, нужно понимать, что на руках у российских граждан и гостей страны, не занимающихся противоправной деятельностью, довольно большое число эмитированных за границей карт, а сообщать в Росфинмониторинг банки будут обо всех операциях снятия наличных денег с таких карт.
Самое важное о банковских картах и ПОД/ФТ
в нашем дистанционном курсе
«Банковский специалист широкого профиля»!
** В июле со скидкой 10% по коду LETO2019 **