Если вчера в санкционный список SDN попали три банка – ПСБ, ВЭБ и Росэксимбанк, то 24 февраля таких банков стало гораздо больше.

Теперь в санкционных списках США по поводу военной операции России на Украине находятся следующие банки:

• Совкомбанк (в списке SDN)
• Банк «Национальная Факторинговая компания» (в списке SDN, банк находится в процессе присоединения к Совкомбанку)
• БМ-Банк (в списке SDN)
• Росэксимбанк (в списке SDN)
• Новикомбанк (в списке SDN)
• Саровбизнесбанк (в списке SDN)
• ОЗОН Банк (в списке SDN, скорее всего, попал под санкции по ошибке, из-за того, что временно им владел Совкомбанк после объявления ОНЕЙ Банком об уходе с рынка)
• Росгорстрах Банк (в списке SDN)
• Промсвязьбанк (в списке SDN)
• Открытие (в списке SDN)
• ВЭБ (в списке SDN)
• Банк ВТБ (в списке SDN, при этом Великобритания также ввела полную заморозку активов ВТБ, что исключает его из британской финансовой системы, изолирует от платежей в фунтах стерлингов),

а также:

• ЦБ РФ (в списке non-SDN)
• Сбербанк (в списках non-SDN и CAPTA, но в течение 30 дней все американские финансовые институты должны закрыть все корсчета Сбербанка и начать отклонять все транзакции с участием банка или его «дочек», при этом активы Сбербанка в юрисдикции США не замораживаются, и американским институтам в целом не запрещено вести другие дела со Сбербанком)
• МКБ (в списке non-SDN)
• Газпромбанк (в списке non-SDN)
• Альфа-Банк (в списке non-SDN)
• РСХБ (в списке non-SDN)
• Сетелем Банк (в списке non-SDN).

Напомним, что SDN означает блокировку всех активов и счетов кредитных организаций в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы, невозможность совершать операции в USD через банки в США, и серьезные проблемы при попытке совершать платежи через другие банки, так как (в теории) предусмотрено обязательное введение санкций против неамериканских граждан и компаний, которые будут содействовать существенным транзакциям в интересах российских лиц, находящихся под любыми санкциями США. Более того, использование карт Visa и Mastercard за границей невозможно для всех банков, включенных в SDN.

Все дочерние компании перечисленных банков, где доля банка более 50%, также попали под санкции.

Есть несколько смягчающих моментов:

• США выпустили отдельные разрешения американским финансовым институтам не блокировать деньги от российских банков, попавших в список SDN, кроме Новикомбанка, направленные в адрес американских банков в период до 26 марта 2022 года, а просто отклонять транзакцию и возвращать деньги. После 26 марта 2022 года подобные транзакции приведут к замораживанию средств американскими банками
• если по условиям досанкционных договоренностей американский контрагент должен перевести средства в адрес российского банка под санкциями, то может сделать это до 26 марта 2022 года
• американские инвесторы, владеющие долговыми инструментами ВЭБа, Открытия, Совкомбанка, Сбербанка или ВТБ, вправе продать их или передать нерезиденту США до 25 мая 2022 года
• Американским компаниям до 24 июня 2022 года разрешены любые сделки с участием ВЭБа, Сбербанка, ВТБ, Совкомбанка и Открытия, относящиеся к энергетике, сырой нефти, нефтепродуктам, природному газу, углю, урану
• разрешены платежи в адрес российских банков за транзитные перелеты через Россию американских гражданских воздушных судов и за экстренные посадки всех самолетов США на ее территории.

Non-SDN (секторальные санкции) означают для американских граждан и компаний запрет на приобретение  акций или долгосрочных облигаций банков, попавших под санкции, а также иметь какую-либо кредиторскую задолженность свыше 14 дней (то есть в рамках сделок купли-продажи отсрочка поставки или платежа, предоставляемая нашим банкам, не может быть более 2-х недель).

Поиск санкций, введенных Соединенными Штатами Америки, можно осуществить на специальной странице Sanctions List Search.