Минфин РФ в полном объеме исполнил обязательства по выплате 16.03.22 купонного дохода по российским суверенным еврооблигациям в долларах. Средства для выплаты дохода по облигациям внешних облигационных займов РФ с погашением в 2023 и 2043 годах в общей сумме 117,2 млн USD получены платежным агентом по еврооблигациям — лондонским филиалом Citibank в соответствии с эмиссионной документацией. Это был первый платеж по внешнему долгу РФ после заморозки части резервов.

Банк Англии на фоне устойчиво высокой инфляции поднял базовую процентную ставку с 0,5% о 0,75% годовых. Цены в Великобритании в январе 2022 года подскочили на 5,5% по сравнению с январем годом ранее. Банк Англии ожидает, что инфляция продолжит ускоряться, достигнув 8% во II кв. 2022 года, и, вероятно, затем поднимется еще выше.

Как сообщается в пресс-релизе английского регулятора, ситуация на Украине привела к существенному увеличению цен на энергоносители и другие сырьевые товары, включая стоимость продуктов питания. Кроме того, ситуация, вероятно, усугубит проблемы с цепями поставок в мире и усилит неопределенность в отношении прогноза мировой экономики.

Ожидается, что рост экономик, являющихся импортерами энергоресурсов, включая Великобританию, замедлится.

Вместо Михаила Фридмана крупнейшим бенефициаром Альфа-банка теперь является Андрей Косогов с долей в ABH Holdings S.A. (владельце 100% акций Альфа-банка) почти 41% (было – 3,7%). Это произошло после продажи долей в холдинге Г. Ханом и А.Кузьмичевым. У остальных владельцев доли в ABH Holdings S.A. не изменились: 32,86% — у Михаила Фридмана, 12,4% — у Петра Авена, 9,9% — у UniCredit S.p.A. и 3,87% — у The Mark Foundation for Cancer Research. Ранее ЕС наложил персональные санкции на Петра Авена, Михаила Фридмана, Германа Хана и Алексея Кузьмичева, заморозив их активы и запретив въезд в ЕС.

ФРС США повысила базовую процентную ставку (Federal Funds Rate) на 25 б.п. – до 0,25-0,5% годовых, объясняя решение максимальной инфляцией в США за последние 40 лет. До этого с марта 2020 года ставка держалась на уровне 0-0,25% годовых.

Рост ставки должен уменьшить инфляцию в США, что в свою очередь положительно повлияет на цены импортируемых из США товаров и технологий.

Эксперт РА присвоил рейтинг кредитоспособности Генбанку на уровне ruBB (средняя ступень умеренно низкого уровня кредитоспособности), прогноз стабильный. Также подтверждены рейтинги кредитоспособности АК БАРС БАНКу на уровне ruА- и Муниципальному Камчатпрофитбанку на уровне ruB- со стабильными прогнозами. Анализ деятельности всех банков проводился по отчётности на 01.01.2022 без учета последующего резкого ухудшения макроэкономического фона. В то же время АКРА подтвердило кредитный рейтинг А+(RU) РНКБ БАНКу со стабильным прогнозом.

Евросоюз вводит четвертый пакет санкций к России, которые включают запрет кредитным рейтинговым агентствам ЕС присваивать рейтинги России и российским компаниям, запрет на любые сделки с некоторыми российскими госкомпаниями, запрет на импорт стальных изделий (примерно 3,3 млрд евро), запрет на новые инвестиции в энергетический сектор в России, кроме гражданской ядерной энергетики и транспортировки определенных энергетических продуктов обратно в ЕС, запрет на экспорт предметов роскоши, дорогих автомобилей и ювелирных украшений.

Банк России приостанавливает с 15 марта 2022 года покупку золота у кредитных организаций на фоне возросшего спроса на золото со стороны населения в связи отменой уплаты НДС при совершении таких операций.

Постановлением Правительства РФ от 12.03.2022 № 352 установлено, что максимальный размер кредита (займа), по которому заемщик вправе обратиться с требованием о кредитных каникулах по договорам, заключенным до 01.03.2022, составляет: для потребкредитов - 300 тыс. рублей, для потребкредитов в рамках договоров кредитных линий, в том числе кредитным картам – 100 тыс. рублей; для автокредитов с ФЛ - 700 тыс. рублей, для кредитов ИП – 350 тыс. рублей, для ипотечных кредитов, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, - 3 млн. рублей; для кредитов (займов), которые выданы в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, и обязательства по которым обеспечены ипотекой, - 6 млн. рублей для жилых помещений, расположенных на территории г. Москвы; для кредитов (займов), которые выданы в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, и обязательства по которым обеспечены ипотекой, - 4 млн. рублей для жилых помещений, расположенных на территориях Московской области, г. Санкт-Петербурга, а также субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа.

С 14 марта 2022 года эмитентам ценных бумаг разрешили не соблюдать обязанности раскрывать информацию, которые предусматривают Закон № 208-ФЗ и Закон № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", если публикация сведений приведет или может привести к тому, что против эмитента и (или) других лиц введут санкции.

Комиссии платежных систем VISA и Mastercard теперь будет получать НСПК, так как эти МПС ушли из России, и выпуск новых карт невозможен. По общему правилу, банк, обслуживающий ТСП, получает с него эквайринговую комиссию, часть отдает банку-эмитенту карты, часть оставляет себе и часть уплачивает международной платежной системе, а та, в свою очередь, платила НСПК за обработку транзакций внутри России. Теперь часть, причитающаяся МПС, видимо, будет оставаться у НСПК.

Система денежных переводов Western Union приостанавливает свою деятельность в России и Белоруссии.

Прием запросов авторизации российских участников в рамках Платежной системы Виза прекращены с 00:01 по московскому времени 10 марта 2022 года; осуществление платежного клиринга по внутринациональным операциям в рамках ПС Виза будет прекращено 11 марта 2022 для клиринговых операций участников, попадающих в клиринговый цикл CPD после 11 марта 2022 г. (CPD 11 марта 2022 – последний клиринговый период транзакций, представленных клиентами на клиринг).

Рубль продолжает стремительное падение. Официальный курс обновил очередной минимум: с 11 марта 2022 года он составляет 120,3785 рублей за 1 доллар США и 132,9581 рублей за 1 евро. Предыдущий антирекорд рубль демонстрировал днем ранее.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности ПАО «МТС-Банк» на уровне ruA-. По рейтингу сохранен стабильный прогноз. Подтвержден рейтинг и Сургутнефтегазбанка на уровне ruA+, стабильный прогноз.

Японская платежная система JCB решила приостановить работу в Российской Федерации. Карты JCB, выпущенные в России, больше не будут поддерживаться за пределами РФ, а карты JCB, выпущенные за пределами России, больше не будут поддерживаться на территории Российской Федерации. Таким образом, крупнейшие международные платежные системы покинут наш рынок.

Официальный курс рубля поставил очередной антирекорд, упав к доллару до 116,0847 рублей за 1 доллар США и до 126,4395 рублей – за 1 евро. Такие курсы установлены Банком России с 10 марта 2022 года. Предыдущий максимум доллары и евро по отношению к рублю достигли 4 марта 2022 года.

Все карты VISA и Mastercard, выпущенные в России, с 10 марта 2022 года будут работать только в пределах РФ; оплатить ими что-то за границей, или в зарубежном интернет-магазине, или сделать перевод с карты в другую страну не получится. Новые карты (для тех, у кого заканчивается срок действия карты) тоже быть выпущены не могут. В этой связи многие банки значительно увеличили сроки действия текущих карт без их замены, а ВТБ и вовсе сделал карты бессрочными. Всё это уловки для обхода ограничений, и именно это позволит продолжить пользоваться картами МПС внутри страны.

9 марта 2022 года торги на валютном рынке, денежном рынке, рынке репо Московской Биржи откроются в 10:00 мск, но не будет торгов в секции фондового рынка (за исключением режима «Выкуп: Адресные заявки» с расчетами в рублях), в секции срочного рынка (за исключением валютных пар), в товарной секции по драгметаллам и в секции рынка СПФИ.

Президент США заявил, что страна запрещает импорт нефти, газа и электроэнергии из России (примерно 3% от поставок энергоносителей в США, или 600 тысяч баррелей в день). США понимают, что союзники в Европе не смогут присоединиться к этому запрету, однако Великобритания планирует прекратить импорт российской нефти к концу 2022 года, Еврокомиссия предложила странам ЕС план отказа от российских угля, нефти и газа к 2030 году. Жителям Европы уже рекомендовано понизить температуру в своих квартирах, а стоимость топлива на автозаправках растет каждый день и в Германии уже превышает 2 евро за литр.

Возвращение счетов типа «С»: рублевые (рублевые!) выплаты в адрес кредиторов из стран, которые ввели санкции против России, в погашение долговых обязательств должны зачисляться на счета типа «С», открываемые в российских и иностранных кредитных организациях. Режим счета «С» будет определен решением Банка России. В памяти всплывают Инструкции ЦБ РФ 96-И и 116-И... Телепортация на 20 лет назад.

Кредиторы-резиденты РФ и кредиторы из стран, не присоединившихся к санкциям против России, смогут получить средства по имеющимся долговым обязательствам резидентов Российской Федерации в установленные долговым обязательством сроки в рублях(!) в объеме рублевого эквивалента по обменному курсу на момент выплаты, а при наличии специального разрешения — в валюте долга. 

Такие нормы временно установлены Указом Президента РФ от 05.03.2022 № 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами". Указ распространяется на исполнение обязательств в размере, превышающем 10 млн рублей в календарный месяц, или в размере, превышающем эквивалент этой суммы в иностранной валюте по официальному курсу ЦБ РФ, установленному на 1-е число каждого месяца.