Банк России 9 января 2024 года выпустил в обращение инвестиционные серебряные и золотые монеты «Георгий Победоносец». Серебряная монета имеет номинал 3 рубля (каталожный № 5111-0178), золотая — 50 рублей (каталожный № 5216-0060).

Монеты изготовлены качеством «анциркулейтед». Тираж монет — до 500000 штук каждая.

5 января 2024 года вступили в силу поправки в закон 177-ФЗ о страховании вкладов, отменившие дополнительную ставку страховых взносов для банков и изменившие сроки уплаты взносов.

Теперь есть только базовая ставка и повышенная дополнительная ставка. Повышенная дополнительная ставка взносов в ФОСВ устанавливается в едином для всех банков размере не более 500% от базовой ставки и уплачивается банком в случае, если его финансовое положение соответствует критериям для её уплаты согласно статье 44 Закона и Указанию ЦБ РФ № 3801-У. Установление повышенной ставки в отношении банка осуществляется Агентством по страхованию вкладов на основании сведений, предоставленных Банком России, и доводится до банка не позднее 25-го числа (ранее – до 20-го числа) второго месяца квартала, следующего за расчетным периодом.

Уплата страховых взносов по базовой ставке, как и ранее, производится не позднее последнего рабочего дня второго месяца квартала, следующего за расчетным периодом, но по повышенной дополнительной ставке теперь нужно платить взносы не позднее 5-го числа третьего месяца квартала, следующего за расчетным периодом.

Напоминаем, что с 1 января 2024 года Указание 4927-У о банковской отчетности и Положение 307-П утратили силу, вместо них – Указание 6406-У. Подробности здесь.

Банк «Северный морской путь» (АО «СМП Банк», лицензия ЦБ РФ 3368) прекратил существование в связи с присоединением к Промсвязьбанку. Данные об СМП Банке из ЕГРЮЛ исключены.

СМП Банк был создан в 2001 году. В марте 2014 года он первым попал под санкционное давление, когда Visa и MasterCard заблокировали операции по картам банка. В апреле 2014 года США заблокировали активы банка. В конце 2022 года СМП Банк был приобретен Промсвязьбанком, и 8 ноября 2023 года ПСБ принял решение присоединить к себе АО «СМП Банк». Процедура присоединения завершена 1 января 2024 года.

С 1 мая 2024 года физлица смогут переводить самим себе по СБП до 30 млн рублей в месяц бесплатно. Новый лимит переводов самому себе в СБП начнет действовать одновременно со вступлением в силу соответствующего закона.

Сумма бесплатных переводов без комиссии от одного физлица другому физлицу останется на уровне 100 тыс. рублей в месяц, и комиссия за перевод сверх этой суммы тоже не изменится — 0,5% от перевода, но не более 1500 рублей.

Банк России с 1 апреля 2024 года меняет Положение № 719-П, касающееся защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, на новое Положение 821-П.

Все нормативные акты по банковскому делу доступны для скачивания в нашей электронной Библиотеке зарегистрированным пользователям сайта.

1 января 2024 года вступает в силу Указание Банка России № 6579-У о требованиях к порядку расчета кредитными организациями суммы величин среднемесячных платежей и расчета величины среднемесячного дохода заемщика.

Соответственно, Методические рекомендации Банка России по подготовке кредитными организациями методики расчета показателя долговой нагрузки заемщика от 20 апреля 2022 года № 5-МР отменяются с 1 января 2024 года.

Совет директоров АСВ принял решение оставить на I и II кварталы 2024 года дополнительные ставки страховых взносов, подлежащих уплате банками-участниками в фонд страхования вкладов, на уровне 0% базовой ставки.

Каждый квартал АСВ собирает с банков довольно внушительную сумму для пополнения ФОСВ. Например, за III квартал 2023 года АСВ получило от банков 64 млрд рублей. Сейчас страховые взносы уплачиваются банками по базовой ставке 0,12%, дополнительная и повышенная дополнительная ставки – 0%.

НСПК опубликовала на сайте пресс-релиз, сообщив, что генеральный директор НСПК Владимир Комлев покинет свой пост с 1 января 2024 года. Владимир Комлев возглавляет Национальную систему платежных карт с момента ее основания в 2014 году. Комлев до прихода в НСПК был главой АО "КОКК" ("Компания объединенных кредитных карточек", UCS).

НСПК на 100% принадлежит Центральному банку Российской Федерации. Причины ухода не поясняются. Информации о том, кто возглавит НСПК, пока нет.

Совкомбанк 15 декабря 2023 года завершил на Мосбирже IPO по верхнему диапазону ранее объявленной цены (по 11,5 руб. за акцию). Банк собрал 11,5 млрд руб. Спрос превысил предложение более чем в 10 раз. Инвесторы подали около 140 000 заявок – из них около 65% составили физлица, включая клиентов и сотрудников самого Совкомбанка, еще 35% – институциональные инвесторы.

Акции Совкомбанка вошли в первый уровень листинга на Мосбирже с тикером SVCB.

С 1 января 2024 года банки с базовой лицензией могут открывать и иметь корсчета ностро в иностранных банках на постоянной основе. Соответствующие изменения внесены Федеральным законом от 12.12.2023 № 566-ФЗ статью 5.1 закона "О банках и банковской деятельности".

Банк Екатеринбург сменил наименование на ПАО "Контур.Банк" (лицензия 3161).

Напомним, что компания СКБ Контур приобрела банк у прежних акционеров банка (у Администрации Екатеринбурга и Станислава Чернецкого).

С 1 января 2024 года изменяются сроки уплаты НДФЛ. В 2024 году налоговые агенты (в том числе банки как работодатели) обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога за период с 1-го по 22-е число текущего месяца не позднее 28-го числа текущего месяца, а за период с 23-го числа по последнее число текущего месяца - не позднее 5-го числа следующего месяца, при этом за период с 23 по 31 декабря НДФЛ уплачивается не позднее последнего рабочего дня текущего года.

Более того, ФНС рекомендовало новую форму 6-НДФЛ.

Под SDN-санкции США попали Экспобанк и РНКО Металлург.

Три самые нелюбимые буквы банков — SDN — означают самые жёсткие ограничения, а именно: заморозку активов в США, запрет на сделки с американскими лицами, а по сути — и со всеми лицами других стран, не желающими попасть под вторичные санкции США, что, в частности, угрожает корреспондентским отношениям.

Полный список банков под SDN-санкциями смотрите здесь.

ПАО БАНК «СИАБ» сменил наименование на ПАО ФИНСТАР БАНК (лицензия 3245).

По информации, доступной в сети, банк на 99,56% принадлежит Бойко Олегу Викторовичу.

Акции Совкомбанка с 15 декабря 2023 года будут допущены к торгам в составе первого котировального списка на Мосбирже. Торговый код – SVCB.

Размещение акций Совкомбанка, если оно состоится, станет первым из всех банковских IPO за последние 8 лет.

Два российских банка смогут сами определять объем и состав раскрываемой ими информации: ВБРР и Пересвет. Об этом вышел Указ Президента РФ № 903 от 27.11.2023, принятый как безотлагательная мера в ответ на недружественные и противоречащие международному праву действия США и примкнувших к ним стран.

В Указе также содержится целый ряд компаний, связанных с НК «Роснефть». Указ распространяется на правоотношения, возникшие с 1 июля 2023 года. Юрлица из утвержденного списка обязаны направить в ЦБ РФ уведомление по форме, которую утвердит Банк России.

Банк России с 2024 года вернется к операциям по покупке и продаже юаней из ФНБ. В течение 2024 года ежедневный объем и направление проводимых операций (покупка или продажа) будет определяться Банком России с учетом наличия дополнительных или выпадающих нефтегазовых доходов в рамках бюджетного правила, при этом отложенные с 10 августа по 31 декабря 2023 года операции по бюджетному правилу равномерно добавятся путем распределения по всем 12-ти месяцам года.

Бюджетное правило на 2023 год было таким. Каким оно будет в 2024 году, пока точно неизвестно.

Банк России с 1 декабря 2023 года заменяет Указание № 3752-У новым Указанием № 6445-У «О порядке получения разрешения на применение банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска, а также порядке оценки их качества».

В реестр участников эксперимента по партнерскому финансированию (исламскому банкингу) сейчас входят 2 банка: Ак Барс Банк и Сбербанк.

Реестр ведёт Банк России у себя на сайте.