С 5 июля 2022 года репатриация выручки резидентами РФ по внешнеторговым контрактам осуществляется в размере, определенном Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ, но не менее суммы инвалюты, подлежащей обязательной продаже (с 10.06.22 – 0%). Такая норма содержится в Указе Президента РФ от 5 июля 2022 г. № 430 "О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации".

Газпромбанк был докапитализирован из средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) на 50 млрд рублей посредством покупки 50 млн привилегированных акций банка по номиналу, о чем Минфин РФ разместил пресс-релиз. У ГПБ много инфраструктурных проектов, которые требовали докапитализации.

По состоянию на 1 июля 2022 г. объем ФНБ составил 10 774 981,5 млн рублей, что эквивалентно 210,6 млрд USD.

ВЭБ.РФ перечислил в полном объеме средства для выплат по номинированным в долларах США еврооблигациям, выпущенным VEB Finance plc в 2012 году. Сумма основного долга составила 1 млрд USD, купонного дохода – 30,1 млн USD. Платежи произведены в рублях в отсутствие возможности провести платежи в валюте. При этом, обязательства перед резидентами РФ и резидентами дружественных стран, ценные бумаги которых учитываются на счетах депо в российских депозитариях, исполнены путем перечисления средств в рублях через российские депозитарии, а обязательства перед иными иностранными держателями исполнены путем перечисления средств на счет типа «С», открытый на имя платежного агента Bank of New York Mellon, London Branch, в НКО АО НРД.

С 01.10.2022 вступят в силу поправки, внесенные в 683-П Указанием № 6071-У, согласно которым кредитные организации должны подтверждать адреса электронной почты клиента в случае его использования банком для направления на e-mail уведомлений о совершаемых банковских операциях, справок или выписок.

Депозитарные расписки на акции отечественных эмитентов, права на которые учитываются в российских депозитариях, будут конвертированы в местные акции, торгуемые на внутреннем рынке. Конвертация будет происходить автоматически, дополнительных действий владельцев расписок не потребуется. Порядок ее проведения и дату начала установит Совет директоров ЦБ РФ.

С 1 января 2023 года в Плане счетов для кредитных организаций появятся счета 49601, 49602, 52901 и 52902 для учета полученных субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов), а уже с 9 июля 2022 года появятся новые парные счета 11401 и 11402 для учета изменений в капитале по операциям с субординированными инструментами.

28 июня вступила в силу Инструкция ЦБ РФ № 207-И «О допустимых сочетаниях банковских операций расчетных небанковских кредитных организаций, об обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением», а Инструкция № 129-И утратила силу.

США присоединились к Великобритании, Канаде и Японии в объявленной в рамках саммита G7 инициативе по запрету на импорт золота из России как крупнейшей неэнергетической статье экспорта РФ.

30 июня 2022 года, в 11:00, с участием зампреда ЦБ РФ Сергея Белова и гендиректора АО «Гознак» Аркадия Трачука состоится пресс-конференция по поводу презентации новой 100-рублевой банкноты.

Напоминим, что со временем изменится дизайн всего банкнотного ряда.

24.06.2022 опубликовано решение Совета директоров ЦБ РФ "О подходах к оценке кредитного риска в целях формирования резервов на возможные потери". Требования, установленные пп. 3.12.2 и 3.12.2.10 п. 3.12, абзацем 16 п. 5.1 Положения № 590-П, а также абзацами 5 и 8-9 Положения № 611-П распространяются на ссуды, классифицируемые на портфельной основе, предусмотренные в указанных пунктах/абзацах Положений, величина которых не превышает 50 млн рублей.

Данное решение Совета директоров ЦБ РФ действует по 31 декабря 2022 года.

27 июня 2022 года на Московской бирже начинаются торги двумя новыми валютами: армянским драмом и южноафриканским рэндом. Теперь на Мосбирже рубль можно обменять на 12 иностранных валют: доллар США, евро, турецкую лиру, гонконгский доллар, белорусский рубль, казахский тенге, британский фунт, японскую иену, китайский юань, швейцарский франк (торги временно приостановлены из-за затруднений в проведении расчетов в франке), драмом и рэндом.

Банкам нужны доходы в это сложное время. Сбербанк с 1 июля 2022 года вводит комиссию 1,25% от суммы перевода за «стягивание» средств со счетов в Сбере через другие банки. Комиссия будет взиматься при пополнении карт других банков с карты Сбербанка при использовании сайтов и онлайн-банков других кредитных организаций (минимум 30 руб., максимум 150).

По программе «Льготная ипотека» снижена процентная ставка с 9 до 7% годовых. Размер субсидируемого кредита для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, как и раньше, составляет 12 млн руб., для остальных регионов — 6 млн руб. Максимальный размер кредита для ипотеки с использованием льготной ставки с 1 мая 2022 года составляет 30 млн и 15 млн руб. соответственно. Банкам из бюджета возмещается разница между рыночной и льготной ставкой.

Банк России продлил по 31.12.2022 действие ранее введенного послабления по неприменению мер к банкам, в отношении которых были введены санкции, в случае несоблюдения ими лимитов открытых валютных позиций (ОВП). При этом банкам необходимо реализовывать планы по выходу из послабления и не следует увеличивать ОВП относительно позиций на 1 июля 2022 года (при несоблюдении ОВП на эту дату). Банк России продолжит мониторинг валютных позиций и при принятии решения о надзорных действиях будет оценивать обоснованность превышений лимитов, а также эффективность мероприятий банков по ограничению валютного риска. Банки должны перейти к соблюдению лимитов ОВП к 1 января 2023 года.

Минфин РФ выплатил в рублях купон по евробондам со сроком погашения в 2028 году на сумму 8,5 млрд рублей. Рублевый эквивалент $159,4 млн получен НРД, являющимся платежным агентом по еврооблигациям. Владельцы еврооблигаций вправе конвертировать рублевые выплаты в любую валюту и выводить за рубеж.

Подкомиссия правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций разрешила резидентам-физлицам зачислять на свои счета в банках за границей инвалюту, полученную от нерезидентов от продажи недвижимости, находящейся за рубежом. Также подкомиссия разрешила резидентам-физлицам проведение операций по зачислению на свои зарубежные счета валютных средств, полученных от нерезидентов по операциям с ценными бумагами, а также в результате погашения ценных бумаг, учитываемых иностранным депозитарием.

Банк России, ранее ограничивший эквайринговые комиссии по ряду категорий товаров и услуг, не планирует их продлевать, так как не увидел положительного эффекта для конечных потребителей, лишь лишение их кэшбэков со стороны банков, получающих меньше дохода. С 1 сентября банки вернутся к своим привычным моделям по эквайрингу. В общем-то, и в 2020 году не было эффекта для потребителей от такого же ограничения.

Тем не менее, мера ЦБ РФ однозначно поддержала малый бизнес, для которого эквайринговые преференции оказались наиболее полезными.

Новый законопроект предполагает внесение изменений в статью 29 закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», которыми будет разрешено кредитным организациям взимать с клиентов-юрлиц комиссии по депозитам, открытым в иностранной валюте, при этом размер комиссии может превышать величину процентов, начисляемых по вкладу. Банкам разрешат распространить подобные комиссии на уже заключенные договоры. СМИ уже окрестили планируемую норму "отрицательными ставками по вкладам".

Австрийский дочерний банк Сбербанка Sberbank Europe AG расплатился с австрийским Агентством по страхованию вкладов и почти со всеми вкладчиками, у него осталось минимальное количество обязательств, полностью покрытых имеющимся активами. Sberbank Europe AG намерен сдать банковскую лицензию и покинет рынок.

Сложнее обстоят дела с "дочками" Sberbank Europe AG. Пять балканских банков были проданы регуляторами местным игрокам, причем Сбербанк пока не получил средства от этой продажи, а сербский Нацбанк пока не определился с ценой продажи. В отношении дочерних банков Сбера в Венгрии и Чехии регуляторы ранее приняли решения об отзыве банковских лицензий, сейчас идет процесс ликвидации.

Швейцарский дочерний банк Сбер планирует продать к середине июля 2022 года, к этому же сроку Сбер планирует продать казахстанскую "дочку" холдингу "Байтерек".

В Северной столице завершился 25-й Петербургский Международный Экономический Форум (ПМЭФ-2022). Он проходил с 15 по 18 июня. 14 000 участников из 131 страны приняли активное участие в мероприятиях форума наряду с Президентом РФ, главой ЦБ РФ, главами крупнейших банков. Заключено более 690 соглашений на 5,6 трлн рублей, в числе которых сделки Новикомбанка с ОСК, ВТБ с РЖД. Полная хронология событий – в официальном телеграм-канале ПМЭФ.